【正文】 款項(xiàng)轉(zhuǎn)入XXXXX保單中”并簽名確認(rèn)。373第四章 營運(yùn)部對(duì)業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定 業(yè)務(wù)運(yùn)作流程營運(yùn)部通過拒保/延期ADWEKADWADAADWE AAADWEASWESQW期照會(huì)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員每日上午十點(diǎn)將收集的照會(huì)交至ADAADA初審?fù)侗ＹY料并收繳保費(fèi)將保單進(jìn)行核保發(fā)放保單至將保單分發(fā)至將保單送至客戶后簽回執(zhí)，并于保單發(fā)出日起七天內(nèi)將回執(zhí)交至營運(yùn)部每日上午十點(diǎn)將收集的回執(zhí)交至退款處理并發(fā)放退款及領(lǐng)款通知書將照會(huì)發(fā)至處理照會(huì)并交回至出納處業(yè)務(wù)員簽單后兩天內(nèi)將投保資料、首期保費(fèi)交至客戶業(yè)務(wù)員憑領(lǐng)款通知書、身份證原件及復(fù)印件到出納處領(lǐng)款將照會(huì)發(fā)放至或憑領(lǐng)款通知書、本人身份證原件及代理人識(shí)別證到出納處領(lǐng)款出 納 處結(jié)束給付款項(xiàng)由營運(yùn)部每天兩次到出納處收取投保資料（上午十點(diǎn)、下午二點(diǎn)半）開始通過不通過將資料退回給ADAADA411核保：是一項(xiàng)審核程序，根據(jù)客戶的資料來評(píng)估被保險(xiǎn)人的風(fēng)險(xiǎn)，而決定是否承保、承保的條件及計(jì)算所需的保費(fèi)核保不能通過的五大常見原因1) 資料不全一般投保資料應(yīng)包括：A. 投保單B. 業(yè)務(wù)員機(jī)密報(bào)告書C. 收款收據(jù)D. 身份證復(fù)印件（被保人）E. 其它核保的有關(guān)資料，（如需要）2) 信息漏選 常見信息漏選包括：A. 投/被保人的年收入B. 被保人的職業(yè)代碼C. 被保人身高、體重D. 投/被保人簽名E. 投保單簽署日F. 險(xiǎn)種名稱3) 信息不詳及錯(cuò)誤常見信息錯(cuò)誤包括：412A. 被保人工作性質(zhì)內(nèi)容及營業(yè)類別不詳B. 被/投人身份證號(hào)碼與出生日期不符C. 投保人與被保人關(guān)系不符核保規(guī)則4) 信息有涂改而欠被保人簽名確認(rèn)5) 保費(fèi)計(jì)算錯(cuò)誤 營運(yùn)部對(duì)業(yè)務(wù)員的管理細(xì)則1) 新單保險(xiǎn)合同回執(zhí)簽返控制規(guī)定A 公司將在保險(xiǎn)合同生效后向代理人發(fā)放該保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的50％第一保險(xiǎn)單年度傭金，另外50％第一保險(xiǎn)單年度傭金將暫保留在公司。B 公司必須在收到投保人簽收的回執(zhí)且經(jīng)公司確認(rèn)回執(zhí)上投保人的簽名后，才向代理人發(fā)放暫保留的50％第一保險(xiǎn)單年度傭金。C 若公司未能在保險(xiǎn)合同生效日起兩個(gè)月內(nèi)收到投保人親筆簽名的回執(zhí)，公司將重新簽發(fā)新的保險(xiǎn)合同給客戶，并由公司為其提供服務(wù)。公司將不再發(fā)放暫保留的50％首期傭金于代理人，并將扣回已發(fā)放的50％首期傭金，即該代理人將不享有該保單的所有傭金。同時(shí)，該代理人及其主管的津貼、獎(jiǎng)金也將根據(jù)扣除的傭金做相應(yīng)的調(diào)整。D 對(duì)于代理人在競賽期間售出的保單，如代理人未能于保險(xiǎn)合同生效日起兩個(gè)月內(nèi)返還投保人親筆簽名的保險(xiǎn)合同回執(zhí)，則該保險(xiǎn)合同將不計(jì)入該代理人的競賽業(yè)績。421E 對(duì)于離職Agent 的未交回執(zhí)的處理:若代理人離職時(shí)仍有未交還回執(zhí)的保單存在（無論是60天之內(nèi)還是60天以后）：公司將該離職代理人下的未歸還回執(zhí)的保單打印出，由公司staff將保單遞送給客戶，并返還客戶簽收的回執(zhí)至公司。將原留存于公司的50%FYC以及已發(fā)放的50%FYC一并扣還歸于公司。2) 已經(jīng)生效的保單不可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)員，特殊情況，須客戶提出申請(qǐng)并由公司批準(zhǔn)。3) 未經(jīng)公司允許，業(yè)務(wù)員不得私自設(shè)計(jì)、印制、散發(fā)公司簡介、產(chǎn)品介紹或其他有關(guān)公司資料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司將解除該業(yè)務(wù)員之代理合同，如造成公司或客戶損失的，業(yè)務(wù)員須承擔(dān)一切費(fèi)用。4) 凡是發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)主任及業(yè)務(wù)員有代簽名或誤導(dǎo)客戶代簽名的行為，公司將與之解除代理合同，若因此造成公司損失的，須承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用。 5) 有關(guān)體檢件A. 業(yè)務(wù)員錯(cuò)誤計(jì)算累計(jì)體檢保額或年齡，造成應(yīng)為非體檢件的客戶體檢的，公司將扣除業(yè)務(wù)員等于體檢費(fèi)用的傭金。B. 司以標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率承保體檢件后，投保人撤回保單或減低保額至非體檢件的，或在十天冷靜期內(nèi)，投保人解除保險(xiǎn)合同，公司將扣除業(yè)務(wù)員等于體檢費(fèi)用的傭金。6) 有關(guān)冷靜期退費(fèi)422A. 冷靜期退費(fèi)是指投保人在收到壽險(xiǎn)保單后十天內(nèi)正式向公司提出退保，公司有權(quán)在扣除十元錢工本費(fèi)后將剩余的保費(fèi)退還給客戶。B. 公司將扣除業(yè)務(wù)員從此保單中獲得的傭金及相關(guān)獎(jiǎng)金。C. 為了保障投/被保人的利益，業(yè)務(wù)員在收到公司簽發(fā)的保險(xiǎn)合同后，需盡快交于客戶。若業(yè)務(wù)員故意延誤遞交保險(xiǎn)合同及濫用十天冷靜期退保，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司將給予發(fā)警告信，并由其承擔(dān)所有因此導(dǎo)致的公司損失。D. 客戶投保后，繳付保險(xiǎn)費(fèi)但核保尚未通過，以及用十天冷靜期撤消保險(xiǎn)合同，如六個(gè)月之內(nèi)同一客戶重新向公司投保，無論是否轉(zhuǎn)換險(xiǎn)種，則新保單之新代理人傭金不予發(fā)放。7) 有關(guān)保險(xiǎn)費(fèi)的繳納l ，公司將直接從業(yè)務(wù)員傭金中扣除該筆金額。l 業(yè)務(wù)員收到客戶交與的首期或續(xù)期保費(fèi)后，應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)交到公司。逾期者，業(yè)務(wù)員須提供合理解釋，否則公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)警告信。8) 有關(guān)保單失效及復(fù)效l 若投保人的原保單在公司簽發(fā)其新保單之前和之后六個(gè)月內(nèi)失效，則業(yè)務(wù)員只享有新保險(xiǎn)合同第一年度傭金中高于舊保險(xiǎn)合同的部分。（減額付清、辦理退保或降低保額時(shí)均視為失效。）423l 因欠繳保險(xiǎn)費(fèi)導(dǎo)致保單失效，三個(gè)月內(nèi)其他業(yè)務(wù)員不得為此單辦理復(fù)效手續(xù)；三個(gè)月后，原業(yè)務(wù)員或其他業(yè)務(wù)員均可為該保單辦理復(fù)效，并享有該保單復(fù)效后的傭金及相關(guān)獎(jiǎng)金。9) 有關(guān)客戶領(lǐng)款A(yù). 營運(yùn)部批準(zhǔn)付給客戶款項(xiàng)（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）并發(fā)出領(lǐng)款通知書后，業(yè)務(wù)員必須在領(lǐng)款通知書發(fā)出后5個(gè)工作日內(nèi)到出納處簽名領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)；如果因特殊情況業(yè)務(wù)員遺失領(lǐng)款回執(zhí)，可向營運(yùn)部書面申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。B. 如果業(yè)務(wù)員逾期不領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)，公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)一封警告信。如果逾期20個(gè)工作日以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。10) 有關(guān)保險(xiǎn)費(fèi)的繳納l ，公司將直接從業(yè)務(wù)員傭金中扣除該筆金額。l 業(yè)務(wù)員收到客戶交與的首期或續(xù)期保費(fèi)后，應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)交到公司。逾期者，業(yè)務(wù)員須提供合理解釋，否則公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)警告信。11) 有關(guān)保單失效及復(fù)效l 若投保人的原保單在公司簽發(fā)其新保單之前和之后六個(gè)月內(nèi)失效，則業(yè)務(wù)員只享有新保險(xiǎn)合同第一年度傭金中高于舊保險(xiǎn)合同的部分。（減額付清、辦理退?；蚪档捅ｎ~時(shí)均視為失效。）424l 因欠繳保險(xiǎn)費(fèi)導(dǎo)致保單失效，三個(gè)月內(nèi)其他業(yè)務(wù)員不得為此單辦理復(fù)效手續(xù)；三個(gè)月后，原業(yè)務(wù)員或其他業(yè)務(wù)員均可為該保單辦理復(fù)效，并享有該保單復(fù)效后的傭金及相關(guān)獎(jiǎng)金。12) 有關(guān)客戶領(lǐng)款A(yù) 營運(yùn)部批準(zhǔn)付給客戶款項(xiàng)（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）并發(fā)出領(lǐng)款通知書后，業(yè)務(wù)員必須在領(lǐng)款通知書發(fā)出后5個(gè)工作日內(nèi)到出納處簽名領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)；如果因特殊情況業(yè)務(wù)員遺失領(lǐng)款回執(zhí)，可向營運(yùn)部書面申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。B 如果業(yè)務(wù)員逾期不領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)，公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)一封警告信。如果逾期20個(gè)工作日以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。C 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取付給客戶的款項(xiàng)（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）后，應(yīng)該盡快將款項(xiàng)交給客戶，并請(qǐng)客戶親自在回執(zhí)上簽名，不能由其他人代為簽名；并在5個(gè)工作日內(nèi)將客戶簽名的回執(zhí)交回公司（交出納處）；如果業(yè)務(wù)員逾期未將客戶簽名的回執(zhí)交回公司，公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)一封警告信。如果逾期1個(gè)月以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。425第五章 總經(jīng)理辦公室對(duì)業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定為維護(hù)公司及代理人的專業(yè)形象，杜絕保險(xiǎn)代理中的不當(dāng)行為，公司現(xiàn)成立紀(jì)律檢查委員會(huì)，對(duì)違反公司規(guī)定、損害客戶或公司權(quán)益、有不正當(dāng)競爭行為及回傭等行為的業(yè)務(wù)員，公司紀(jì)律檢查委員會(huì)依據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（參見下文）進(jìn)行調(diào)查、評(píng)議、處理并作出最終決定 。由開業(yè)起，紀(jì)律檢查委員會(huì)開始執(zhí)行其職能，同時(shí)《風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》正式頒布實(shí)施。紀(jì)律檢查委員會(huì)(1) 成立宗旨為維護(hù)公司及業(yè)務(wù)員的專業(yè)形象，杜絕保險(xiǎn)代理中的不當(dāng)行為。(2) 職能對(duì)違反公司規(guī)定、損害客戶或公司權(quán)益、有不正當(dāng)競爭行為及回傭等行為的業(yè)務(wù)員，公司紀(jì)律檢查委員會(huì)有權(quán)進(jìn)行調(diào)查、評(píng)議處理并作出最終決定。(3) 組成成員主 席：何志聖 總經(jīng)理副主席：周健森 助理總經(jīng)理書 記：黃家洋 經(jīng)理51《風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的內(nèi)容為保障客戶的切身利益和規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理,公司現(xiàn)頒布如下規(guī)定以供執(zhí)行：（一） 業(yè)務(wù)員的不當(dāng)行為及其處罰(1) 業(yè)務(wù)員的不當(dāng)行為：違反公司規(guī)定、損害客戶或公司的權(quán)益、不正當(dāng)競爭、搶單、服務(wù)態(tài)度差等。搶單定義：客戶已在一業(yè)務(wù)員處簽署投保單及繳交初算保險(xiǎn)費(fèi)，而取消投保單由另一業(yè)務(wù)員遞交新投保單。(2) 針對(duì)業(yè)務(wù)員的不當(dāng)行為，公司分級(jí)處罰，處罰措施如下：A 級(jí) 書面警告B 級(jí) 記過及相關(guān)處罰(如停止個(gè)人年度獎(jiǎng)項(xiàng)一年、停止免體檢額、給予降級(jí)處分等)C級(jí) 終止代理人合同書3A = 1B2B = 1C例： 業(yè)務(wù)員之間的不正當(dāng)競爭行為，公司給予以下處分：u 對(duì)該業(yè)務(wù)員給予B級(jí)或C級(jí)處分： B 級(jí) 記過及相關(guān)處罰（如停止個(gè)人年度獎(jiǎng)項(xiàng)一年、停止免體檢額、給予降級(jí)處分等） C 級(jí) 終止代理人合同書u 對(duì)該業(yè)務(wù)員之主管給予A級(jí)處分521 A 級(jí) —— 書面警告(3) 客戶投保后，繳付保險(xiǎn)費(fèi)但尚未核保通過，或利用十天冷靜期撤銷保險(xiǎn)合同；如半年內(nèi)同一客戶重新向公司投保，無論是否轉(zhuǎn)換險(xiǎn)種，則該保單之新業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)傭金不予發(fā)放。業(yè)務(wù)員不當(dāng)行為的認(rèn)定、是否處罰、實(shí)施何種處罰措施及處罰的期限，由紀(jì)律檢查委員會(huì)決定，對(duì)初犯及受處罰之業(yè)務(wù)員，如一年內(nèi)表現(xiàn)良好及沒有再犯，處分記錄可取消。（二） 客戶款項(xiàng)的領(lǐng)取及回執(zhí)簽收規(guī)定u 客戶款項(xiàng)的領(lǐng)取規(guī)定(1) 營運(yùn)部批準(zhǔn)付給客戶款項(xiàng)（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）后，發(fā)出領(lǐng)款通知書；(2) 業(yè)務(wù)員必須在領(lǐng)款通知書發(fā)出后5個(gè)工作日內(nèi)到出納處簽名領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)；(3) 如果因特殊情況業(yè)務(wù)員遺失領(lǐng)款回執(zhí)，可向營運(yùn)部書面申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)；(4) 如果業(yè)務(wù)員逾期不領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)，公司將對(duì)業(yè)務(wù)員實(shí)施A級(jí)處罰；如果逾期20個(gè)工作日以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。u 客戶款項(xiàng)的回執(zhí)簽收規(guī)定(1) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取付給客戶的款項(xiàng)（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）后，應(yīng)該盡快將款項(xiàng)交給客戶，并請(qǐng)客戶親自在回執(zhí)上簽名，不能由其他人代為簽名；522(2) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取給客戶的款項(xiàng)后，必須在5個(gè)工作日內(nèi)將客戶簽名的回執(zhí)交回公司（交出納處）；(3) 如果業(yè)務(wù)員逾期未將客戶簽名的回執(zhí)交回公司，公司將對(duì)業(yè)務(wù)員實(shí)施A級(jí)處罰，如果逾期1個(gè)月以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。（三） 保險(xiǎn)專用收款收據(jù)的管理規(guī)定u 遺失保險(xiǎn)專用收款收據(jù)（不含被盜竊情況），參照會(huì)計(jì)部備忘錄相關(guān)規(guī)定處理，同時(shí)實(shí)行A級(jí)處罰；若多次無故遺失，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。 注：本規(guī)定由開業(yè)起執(zhí)行,解釋權(quán)屬于江門友邦紀(jì)律檢查委員會(huì)。523第二部分 附件(與業(yè)務(wù)員相關(guān)的各種表格)1. 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表2. 準(zhǔn)代理人入職登記表3. 錄用通知書4. 簽約物料清單5. 名片訂購表6. 自動(dòng)繳費(fèi)授權(quán)書7. 保險(xiǎn)代理人保證書8. 保險(xiǎn)代理人個(gè)人資料9. 擔(dān)保書10. 日常事務(wù)處理報(bào)告書11. 業(yè)務(wù)主管秘書(助理)個(gè)人資料登記表12. 業(yè)務(wù)主管秘書(助理)離職登記表13. 業(yè)務(wù)員培訓(xùn)課程報(bào)名表14. 業(yè)務(wù)員請(qǐng)假申請(qǐng)表15. 建議書編印申請(qǐng)表16. 購物申請(qǐng)表55 / 55