【正文】 關(guān)要素。（四）交易成功后，打印《申請(qǐng)書》。（五）柜員審核打印內(nèi)容無(wú)誤后，將《申請(qǐng)書》交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（五）柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，交有權(quán)人審核并在《申請(qǐng)書》各聯(lián)加蓋核算用章。（六）柜員將《申請(qǐng)書》客戶留存聯(lián)、借記卡、身份證件交客戶。《申請(qǐng)書》銀行留存聯(lián)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。八、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投協(xié)議（一）協(xié)議簽定1．客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)簽定個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投協(xié)議時(shí)，柜員需先向客戶提供《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投申請(qǐng)書》（以下簡(jiǎn)稱《定投申請(qǐng)書》）和《產(chǎn)品說(shuō)明書》；客戶在詳細(xì)閱知《定投申請(qǐng)書》和《產(chǎn)品說(shuō)明書》相關(guān)內(nèi)容后，需填寫《定投申請(qǐng)書》并在《產(chǎn)品說(shuō)明書》（一式兩份）上簽名確認(rèn)，同時(shí)向 經(jīng)辦柜員提供簽定定投協(xié)議所需的借記卡和身份證件。2．柜員審核客戶提供的身份證件及借記卡是否真實(shí)有效，《定投申請(qǐng)書》填寫內(nèi)容是否完整正確，且無(wú)涂改。27 / 1133．柜員審核無(wú)誤后，使用“5051 個(gè)人理財(cái)產(chǎn) 品定投協(xié)議簽訂”交易，劃卡（或插卡）后，依次輸入產(chǎn)品代碼、定投期數(shù)、定投參加日期、每期申購(gòu)金額、每期申購(gòu)日等業(yè)務(wù)要素。4．交易成功，打印《通用機(jī)打憑證》（大）。5．柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證》（大）交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。6．柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，在《定投申請(qǐng)書》和《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證各聯(lián)次加蓋核算用章。7．柜員將《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證》（大）和產(chǎn)品說(shuō)明書的客戶留存聯(lián)、借記卡、身份證件交客戶；客戶簽名確認(rèn)的產(chǎn)品說(shuō)明書銀行留存聯(lián)和《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證的銀行留存聯(lián)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。（二）協(xié)議查詢，須向經(jīng)辦柜員提供借記卡。，使用“5052 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投協(xié)議維護(hù)” 交易，劃卡（或插卡）后，點(diǎn)擊“ 查詢”按鈕，系統(tǒng)將回顯該理財(cái)交易卡下所簽定的協(xié)議列表。，根據(jù)客戶需要，為客戶打印查詢結(jié)果。（三）協(xié)議變更1．客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投協(xié)議內(nèi)容時(shí)，柜員需先向客戶提供《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投申請(qǐng)書》（以下簡(jiǎn)稱《定投申請(qǐng)書》）；客戶在詳細(xì)閱知《定投申請(qǐng)書》相關(guān)內(nèi)容后，需填寫《定投申請(qǐng)書》28 / 113并向經(jīng)辦柜員原定投協(xié)議簽定借記卡和身份證件。2．柜員審核客戶提供的身份證件及借記卡是否真實(shí)有效，《定投申請(qǐng)書》填寫內(nèi)容是否完整正確，且無(wú)涂改。3．柜員審核無(wú)誤后，使用“5052 個(gè)人理財(cái)產(chǎn) 品定投協(xié)議維護(hù)”交易，劃卡（或插卡）后，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)將回顯該理財(cái)交易卡下所簽定的協(xié)議列表。4．經(jīng)辦柜員根據(jù)客戶《定投申請(qǐng)書》所填寫的產(chǎn)品代碼，選擇對(duì)應(yīng)的定投協(xié)議后，點(diǎn)擊“ 修改”按鈕，可對(duì)該協(xié)議的“每期申購(gòu)金額” 、“每期申購(gòu)日”和“定投期數(shù) ”進(jìn)行修改。5．交易成功，打印《通用機(jī)打憑證》（大）。6．柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證》（大）交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。7．柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，在《定投申請(qǐng)書》和《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證各聯(lián)次加蓋核算用章。8．柜員將《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證的客戶留存聯(lián)、借記 卡、身份 證 件交客戶；《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證的銀行留存聯(lián)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。（四）協(xié)議終止1．客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投協(xié)議內(nèi)容時(shí)，柜員需先向客戶提供《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投申請(qǐng)書》（以下簡(jiǎn)稱《定投申請(qǐng)書》）；客戶在詳細(xì)閱知《定投申請(qǐng)書》相關(guān)內(nèi)容后，需填寫《定投申請(qǐng)書》并向經(jīng)辦柜員原定投協(xié)議簽定借記卡和身份證件。2．柜員審核客戶提供的身份證件及借記卡是否真實(shí)有效，《定投申請(qǐng)書》填寫內(nèi)容是否完整正確，且無(wú)涂改。29 / 1133．柜員審核無(wú)誤后，使用“5052 個(gè)人理財(cái)產(chǎn) 品定投協(xié)議維護(hù)”交易，劃卡（或插卡）后，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)將回顯該理財(cái)交易卡下所簽定的協(xié)議列表。4．經(jīng)辦柜員根據(jù)客戶《定投申請(qǐng)書》所填寫的產(chǎn)品代碼，選擇對(duì)應(yīng)的定投協(xié)議后，點(diǎn)擊“ 終止”按鈕。5．交易成功，打印《通用機(jī)打憑證》（大）。6．柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證》（大）交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。7．柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，在《定投申請(qǐng)書》和《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證各聯(lián)次加蓋核算用章。8．柜員將《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證的客戶留存聯(lián)、借記 卡、身份 證 件交客戶；《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證》（大）等憑證的銀行留存聯(lián)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。（五）協(xié)議暫停1．客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投協(xié)議內(nèi)容時(shí)，柜員需先向客戶提供《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投申請(qǐng)書》（以下簡(jiǎn)稱《定投申請(qǐng)書》）；客戶在詳細(xì)閱知《定投申請(qǐng)書》相關(guān)內(nèi)容后，需填寫《定投申請(qǐng)書》并向經(jīng)辦柜員提供原定投協(xié)議簽定借記卡和身份證件。2．柜員審核客戶提供的身份證件及借記卡是否真實(shí)有效，《定投申請(qǐng)書》填寫內(nèi)容是否完整正確，且無(wú)涂改。3．柜員審核無(wú)誤后，使用“5052 個(gè)人理財(cái)產(chǎn) 品定投協(xié)議維護(hù)”交易，劃卡（或插卡）后，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)將回顯該理財(cái)交易卡下所簽定的協(xié)議列表。4．經(jīng)辦柜員根據(jù)客戶《定投申請(qǐng)書》所填寫的產(chǎn)品代碼，選擇對(duì)30 / 113應(yīng)的定投協(xié)議后，點(diǎn)擊“暫?！卑粹o。5．交易成功，打印《通用機(jī)打憑證（大）》。6．柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證（大）》交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。7．柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，在《定投申請(qǐng)書》和《通用機(jī)打憑證（大）》等憑證各聯(lián)次加蓋核算用章。8．柜員將《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證（大）》等憑證的客戶留存聯(lián)、借記 卡、身份 證 件交客戶；《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證（大）》等憑證的銀行留存聯(lián)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。（六）協(xié)議恢復(fù)1．客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投協(xié)議內(nèi)容時(shí)，柜員需先向客戶提供《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品定投申請(qǐng)書》（以下簡(jiǎn)稱《定投申請(qǐng)書》）；客戶在詳細(xì)閱知《定投申請(qǐng)書》相關(guān)內(nèi)容后，需填寫《定投申請(qǐng)書》并向經(jīng)辦柜員提供原定投協(xié)議簽定借記卡和身份證件。2．柜員審核客戶提供的身份證件及借記卡是否真實(shí)有效，《定投申請(qǐng)書》填寫內(nèi)容是否完整正確，且無(wú)涂改。3．柜員審核無(wú)誤后，使用“5052 個(gè)人理財(cái)產(chǎn) 品定投協(xié)議維護(hù)”交易，劃卡（或插卡）后，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)將回顯該理財(cái)交易卡下所簽定的協(xié)議列表。4．經(jīng)辦柜員根據(jù)客戶《定投申請(qǐng)書》所填寫的產(chǎn)品代碼，選擇對(duì)應(yīng)的定投協(xié)議后，點(diǎn)擊“ 恢復(fù)”按鈕。5．交易成功，打印《通用機(jī)打憑證（大）》。6．柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證（大）》交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。31 / 1137．柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，在《定投申請(qǐng)書》和《通用機(jī)打憑證（大）》等憑證各聯(lián)次加蓋核算用章。8．柜員將《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證（大）》等憑證的客戶留存聯(lián)、借記 卡、身份 證 件交客戶；《定投申請(qǐng)書》、《通用機(jī)打憑證（大）》等憑證的銀行留存聯(lián)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。第二節(jié)　 代理本外幣基金一、基金交易賬戶開戶（一）客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立基金交易賬戶時(shí)，須向經(jīng)辦柜員提供借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）、本人有效身份證件，并填寫《基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（二）柜員審核客戶提供的身份證件及介質(zhì)真實(shí)有效，申請(qǐng)書的申請(qǐng)人姓名填寫是否準(zhǔn)確，未成年標(biāo)志（未成年需要填寫監(jiān)護(hù)人信息）、業(yè)務(wù)種類選擇是否正確，無(wú)涂改。（三）柜員審核無(wú)誤后，使用“5110 基金交易賬戶開戶” 交易，刷卡，選擇“ 未成年 標(biāo)志” 、“對(duì)賬單批量打印方式” 后，點(diǎn)擊“執(zhí)行”按鈕，進(jìn)入第二個(gè)交易畫面，系統(tǒng)自動(dòng)回顯客戶姓名、證件種類、證件號(hào)碼、電話號(hào)碼、 郵政 編碼、地址、是否接收交易失 敗短信提醒、手機(jī)等所有相關(guān)要素。如果“ 未成年標(biāo)志” 選擇未成年，則系統(tǒng)提示輸入監(jiān)護(hù)人姓名、監(jiān)護(hù)人證件類型、監(jiān)護(hù)人證件號(hào)碼等信息。柜員選擇打印，將回顯內(nèi)容打印在《通用機(jī)打憑證( 大)》上。如客戶核對(duì)無(wú)誤，柜員選擇確定，客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。交易成功，打印基金交易賬號(hào)到《通用機(jī)打憑證( 大)》上。如核對(duì)需要修改，由客戶 將修改內(nèi)容填寫在《基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》上。柜員根32 / 113據(jù)客戶填寫內(nèi)容選擇“維護(hù)客戶聯(lián)絡(luò)信息” 進(jìn) 入聯(lián)絡(luò)信息維護(hù)頁(yè)面完成聯(lián)絡(luò)信息維護(hù)，如需修改基本信息則使用“維護(hù)客戶基本信息” 完成基本信息維護(hù)。客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。交易成功，打印修改的客戶信息項(xiàng)和基金交易賬號(hào)到《通用機(jī)打憑證(大) 》上。（四）柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證( 大)》交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（五）柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，交有權(quán)人審核并在《通用機(jī)打憑證(大 )》各聯(lián) 加蓋核算用章。（六）柜員將申請(qǐng)書客戶留存聯(lián)、借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）及身份證件等交客戶。申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)送交會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。三、TA 基金 賬戶開 戶（一）客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立某注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)基金 TA 賬戶開戶時(shí)， 須先開立基金交易賬戶，并向經(jīng)辦柜員提供借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）、本人有效身份證件，并填寫《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（二）柜員審核客戶提供的身份證件及介質(zhì)真實(shí)有效，《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》中填寫的申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱等內(nèi)容是否正確，有無(wú)涂改。（三）柜員審核無(wú)誤后，使用“5150 TA 基金賬戶開戶”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書填寫內(nèi)容輸入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。（四）交易成功，打印《通用機(jī)打憑證(大)》。33 / 113（五）柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證( 大)》書交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（六）柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，交有權(quán)人審核并在《通用機(jī)打憑證(大 )》各聯(lián) 加蓋核算用章。（七）柜員將申請(qǐng)書客戶留存聯(lián)、借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）交客戶。申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)應(yīng)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。四、TA 基金 賬戶銷戶（一）客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金 TA 賬戶銷戶時(shí)， 須向經(jīng)辦柜員提供借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡），本人有效身份證件，填寫《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（二）柜員審核客戶提供的身份證件及介質(zhì)真實(shí)有效，《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》中填寫的申請(qǐng)人姓名、介質(zhì)信息等內(nèi)容完整正確，且無(wú)涂改。（三）柜員審核無(wú)誤后，使用“5151 TA 基金賬戶銷戶”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書填寫內(nèi)容輸入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。（四）交易成功，打印《代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（五）柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（六）柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，交有權(quán)人審核并在《代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》各聯(lián)加蓋核算用章。（七）柜員將申請(qǐng)書的客戶留存聯(lián)、借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶34 / 113卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）交客戶。申 請(qǐng)書銀行留存聯(lián)應(yīng)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。五、TA 基金 賬戶登 記（一）客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理 TA 基金賬戶登記時(shí)， 須向經(jīng)辦柜員提供借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）及本人的 TA 基金賬戶賬號(hào)，本人有效身份證 件，填寫《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（二）柜員審核客戶提供的身份證件及介質(zhì)真實(shí)有效，《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》中填寫的申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、TA基金賬號(hào)等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。（三）柜員審核無(wú)誤后，使用“5147TA 賬戶登記”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書填寫內(nèi)容錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。（四）交易成功，打印《通用機(jī)打憑證(大)》（五）柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證( 大)》交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（六）柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，交有權(quán)人審核并在《通用機(jī)打憑證(大 )》各聯(lián) 上加蓋核算用章。（七）柜員將申請(qǐng)書客戶留存聯(lián)、借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）交客戶。申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)應(yīng)送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。六、撤銷 TA 賬戶（一）客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理基金交易賬戶脫 TA 賬戶時(shí)， 須向35 / 113經(jīng)辦柜員提供借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡），本人有效身份證件，填寫《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（二）柜員審核客戶提供的身份證件及介質(zhì)真實(shí)有效，《代理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》填寫的申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、TA 基金賬號(hào)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代碼正確完整，無(wú)涂改。（三）柜員審核無(wú)誤后，使用“5148 基金交易賬戶脫 TA 賬戶”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書填寫內(nèi)容錄入有關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。（四）交易成功，打印《通用機(jī)打憑證(大)》。（五）柜員審核打印輸出內(nèi)容無(wú)誤后，將《通用機(jī)打憑證( 大)》交客戶核對(duì)并簽名確認(rèn)。（六）柜員審核客戶簽名無(wú)誤后，交有權(quán)人審核并在《通用機(jī)打憑證(大 )》各聯(lián) 上加蓋核算用章。（七）柜員將申請(qǐng)書客戶留存聯(lián)、借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）交客戶。申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)隨當(dāng)日憑證送會(huì)計(jì)檔案管理機(jī)構(gòu)。七、基金客戶信息維護(hù)（一）客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整客戶信息時(shí)，須向經(jīng)辦柜員提供借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）、本人有效身份證件，并填寫《基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。（二）柜員認(rèn)真審核身份證件是否真實(shí)有效，申請(qǐng)書中填寫的借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡）卡號(hào)、申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng) 日期、 證件種 類、 證件號(hào)碼、選擇 的業(yè)務(wù)種類是否正確完整，36 / 113無(wú)涂改。（三