家庭財(cái)務(wù)分析與理財(cái)策略-資料下載頁
2025-06-17 01:02本頁面
【正文】 21780 23958 26354 教育支出0 0 0 0 0 0 20000 20000 20000 20000 20000 保費(fèi)支出7,200 10,176 10,176 12,571 12,571 12571 12571 12571 12571 12571 12571 還款支出36,800 55,200 55,200 55,200 55,200 48000 48000 48000 48000 48000 48000 其它流出0 0 0 0 100,000 0 0 0 0 0 0 當(dāng)年盈余主基金組合投資追加35,482 39,484 43,938 48,894 54,410 27111 48281 81293 128374 192089 275382 當(dāng)年盈余專項(xiàng)基金投資追加32,799 52,631 61,674 85,727 19,655 0 0 0 0 0 0 期末余額28,200 28,502 28,807 29,115 29,426 29741 30060 30381 30706 31035 31367 資產(chǎn)負(fù)債表（一）年份200620072008200920102011總資產(chǎn)：1,496,481 1,618,617 1,737,279 1,878,796 1,938,606 2,020,425 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物28,200 28,502 28,807 29,115 29,426 29,741 固定資產(chǎn)1,400,000 1,498,000 1,602,860 1,715,060 1,835,114 1,963,572 金融資產(chǎn)68,281 92,115 105,613 134,621 74,065 27,111 債權(quán)0 0 0 0 0 0 負(fù)債：720,000 692,100 664,200 636,300 512,120 487,940 貸款余額720,000 692,100 664,200 636,300 512,120 487,940 其他負(fù)債0 0 0 0 0 0 凈資產(chǎn)776,481 926,517 1,073,079 1,242,496 1,426,486 1,532,485 資產(chǎn)負(fù)債表（二）年份20122013201420152016總資產(chǎn)：2,179,363 2,359,768 2,564,541 2,796,967 3,060,760 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物30,060 30,381 30,706 31,035 31,367 固定資產(chǎn)2,101,022 2,248,094 2,405,461 2,573,843 2,754,012 金融資產(chǎn)48,281 81,293 128,374 192,089 275,382 債權(quán)0 0 0 0 0 負(fù)債：463,760 439,580 415,400 391,220 367,040 貸款余額463,760 439,580 415,400 391,220 367,040 其他負(fù)債0 0 0 0 0 凈資產(chǎn)1,715,603 1,920,188 2,149,141 2,405,747 2,693,720 可見，到10年后的2016年您家庭的總資產(chǎn)將超過300萬，凈資產(chǎn)近270萬，數(shù)倍于目前的情況，其中金融資產(chǎn)達(dá)到27萬，完成了財(cái)富積累預(yù)期。四、結(jié)論 本理財(cái)報(bào)告可行。針對(duì)您家庭的特點(diǎn)，我們在確保生活質(zhì)量不下降的前提下為您量身定制了較為合理的理財(cái)策略和規(guī)劃。通過11年時(shí)間成功積累，您不僅完成了提前還貸、買車的計(jì)劃，順利撫育了您的孩子，準(zhǔn)備了10萬元的教育金支出，還為家庭購買了總額78萬的保險(xiǎn)，并使您在40歲的時(shí)候擁有275萬的房產(chǎn)和27萬金融資產(chǎn)作為未來的養(yǎng)老金。實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)1 2008年孩子順利出生，并準(zhǔn)備2萬元育兒金；2 2010年提前還貸10萬元，％；32011年支出10萬買車；4 10年內(nèi)支出10萬元的教育專項(xiàng)金；5 到您40歲時(shí)擁有275萬的凈資產(chǎn)；6確保在您個(gè)人或家庭遭遇不幸時(shí)最高可獲得78萬元的最高額保障。第七部分、重要提示從上述規(guī)劃可以看出，您的家庭可以從容地實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，并有很好的財(cái)富積累。上述理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容不代表對(duì)您的承諾，僅供您的參考，涉及的金融產(chǎn)品，提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)享有對(duì)這些產(chǎn)品的最終解釋權(quán)。同時(shí)，除了確定收益率的金融產(chǎn)品外（如存款、債券），本理財(cái)報(bào)告不保證分析過程中所采用金融產(chǎn)品的收益。我們的職責(zé)是準(zhǔn)確評(píng)估您的財(cái)務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財(cái)務(wù)建議和長期的理財(cái)服務(wù)。家庭的理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該隨著家庭情況、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和理財(cái)環(huán)境的變化而進(jìn)行調(diào)整。因此建議您定期評(píng)估您的目標(biāo)和規(guī)劃，根據(jù)情況的變化進(jìn)行必要的調(diào)整。您如果有任何疑問，歡迎您隨時(shí)向您的個(gè)人客戶經(jīng)理或者中國建設(shè)銀行個(gè)人理財(cái)中心咨詢。您向我們提供的所有信息，我們將為您嚴(yán)格保密。14 / 14
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