銀行風險隱患全面排查工作方案-資料下載頁
2025-06-07 05:40本頁面
【正文】 工作，風險定性結(jié)果是否科學、審慎。、大額存款證實書、大額定期存單。大額存款的金額下限由銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)自身實際情況確定。、未經(jīng)營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、有大筆資金進入并在短期內(nèi)流出的賬戶、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長期不與銀行對賬或不及時領(lǐng)取對賬回單的賬戶、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶、由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶。、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款主要包括但不限于大收大付的、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)拇婵?、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項、大額定期存款尚未到期被提前支取、存款賬戶所有者與銀行內(nèi)部員工劃轉(zhuǎn)款項的情形。（三）排查要求：、聲譽風險及客戶投訴等風險隱患進行排查；、副行長、信貸員及信貸會計負責對貸款業(yè)務(wù)及與融資性擔保等非正規(guī)金融機構(gòu)合作業(yè)務(wù)進行風險隱患排查；、記賬員、出納員負責對存款業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)進行風險隱患排全體員工要高度重視本次風險隱患全面排查工作，各自對照聯(lián)社排查表，逐項排查，本著認真負責的態(tài)度，如實暴露排查中發(fā)現(xiàn)的問題，確保排查質(zhì)量，達到排查預期要求?！?14
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