銀行風(fēng)險隱患全面排查工作方案(文件)
【正文】 到排查預(yù)期要求。、未經(jīng)營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、有大筆資金進入并在短期內(nèi)流出的賬戶、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長期不與銀行對賬或不及時領(lǐng)取對賬回單的賬戶、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶、由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶。；是否按照要求對退出類貸款進行動態(tài)管理、持續(xù)監(jiān)測；對于發(fā)生異常情形的，是否及時履行報告義務(wù)并重新納入平臺類管理。、對年內(nèi)存有到期貸款的融資平臺是否制定了詳實且具可操作性的還款方案，存有還款來源缺口的是否制定處置預(yù)案，是否已向?qū)俚乇O(jiān)管部門提交方案；是否跟蹤落實融資平臺公司還款方案執(zhí)行情況。；是否通過參與銀（社）團貸款造成違反集中度監(jiān)管指標；是否借金融創(chuàng)新之名人為調(diào)節(jié)監(jiān)管指標，集中度風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機制是否落實。；是否存在超出授信額度和范圍開展的業(yè)務(wù)合作；是否存在違反程序開展業(yè)務(wù)合作的情況；是否存在過渡依賴擔(dān)保機構(gòu)，從而放松貸款調(diào)查、降低貸款條件、忽視貸款風(fēng)險的情況；是否存在忽視貸款資金運用監(jiān)管，造成貸款資金流入民間借貸市場的情況。二、具體排查內(nèi)容及排查方式（一）排查時間2012年6月1日2012年6月10日（二）排查內(nèi)容
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