銀行風(fēng)險(xiǎn)隱患全面排查工作方案-在線瀏覽
2025-07-25 05:40本頁(yè)面
【正文】 伍，完善聯(lián)絡(luò)人制度；是否完善重大聲譽(yù)事件應(yīng)急處置機(jī)制等。，并在授信范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)合作；是否建立動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制，并根據(jù)合作方經(jīng)營(yíng)情況適時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)合作標(biāo)準(zhǔn)和授信額度?！胺阑饓Α敝贫?；是否發(fā)現(xiàn)合作方存在從事高利貸、非法理財(cái)、非法吸存或非法集資行為；是否建立緊急退出機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)合作方存在違法違規(guī)行為時(shí)，及時(shí)停止業(yè)務(wù)合作并保障信貸資金安全退出。，貸款“三查”是否落實(shí)到位，借款人申請(qǐng)資料的真實(shí)性，貸款手續(xù)是否齊全，貸款程序是否合規(guī)，抵質(zhì)押物的合法有效性，估值與抵質(zhì)押率是否合規(guī)，貸款審批是否審慎，貸款條件是否落實(shí)，貸款資金運(yùn)用是否合規(guī)，抵質(zhì)押物管理是否到位，抵質(zhì)押物處置合規(guī)性。、合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)控制情況，銀行承兌匯票、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景是否合法合規(guī)，是否存在墊款和損失的票據(jù)業(yè)務(wù)，是否存在短時(shí)間內(nèi)滾動(dòng)開立和貼現(xiàn)的票據(jù)業(yè)務(wù)，是否存在自開自貼銀行承兌匯票業(yè)務(wù)（包括承兌匯票申請(qǐng)人直接貼現(xiàn)；票據(jù)簽發(fā)后經(jīng)過多手背書又轉(zhuǎn)回出票人，出票人申請(qǐng)貼現(xiàn)；持票人貼現(xiàn)后，貼現(xiàn)資金回流出票人），是否存在較大風(fēng)險(xiǎn)敞口的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，是否存在以票抵票申請(qǐng)開立銀行承兌匯票業(yè)務(wù)或者以票據(jù)辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，是否存在將銀行信貸資金充當(dāng)銀行承兌匯票保證金，是否存
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