農(nóng)村信用社關(guān)于開展信貸業(yè)務(wù)自查方案-資料下載頁
2025-05-31 22:10本頁面
【正文】 限要求進(jìn)行貸后檢查，是否形成內(nèi)容詳細(xì)的貸后檢查報告；檢查報告與實(shí)際情況是否相符，是否有檢查人親筆簽字，是否能夠反映借款人信用風(fēng)險預(yù)警信息，檢查人發(fā)現(xiàn)風(fēng)險是否及時報告并采取了相應(yīng)的措施；貸后檢查是否涵蓋了保證擔(dān)保單位、抵質(zhì)押物等，貸后檢查報告是否及時在信貸管理系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)；對到逾期貸款是否及時簽發(fā)催收通知書，催收通知書是否涵蓋保證人，是否有借款人、保證人簽字確認(rèn)或影像資料佐證。是否在在超訴訟時效貸款。（七）檔案管理手續(xù)辦妥后，信貸業(yè)務(wù)檔案的管理是否符合規(guī)定；借據(jù)同其他資料是否分別存放，分別管理（要求客戶經(jīng)理部與所在地信用社進(jìn)行貸款賬務(wù)核對，確保賬據(jù)、賬表相符）；信貸檔案是否完整，是否包括審批表、備案表、咨詢審批通知書等審批備案材料；抵質(zhì)押物等重要單證是否入庫統(tǒng)一保管，是否與信貸業(yè)務(wù)一一對應(yīng)；部分償還貸款本金和計結(jié)息登記是否及時、完整；已結(jié)清的信貸業(yè)務(wù)檔案是否裝訂成冊，是否明確專人、專門部室集中統(tǒng)一管理。三、工作反饋客戶經(jīng)理部要組織本部信貸人員對本部經(jīng)辦信貸業(yè)務(wù)開展一次全面清查，自查的范圍和要求包括但不限于上述7個環(huán)節(jié)的相關(guān)內(nèi)容，自查結(jié)束后要形成詳細(xì)的自查報告，實(shí)事求是地揭示本部信貸業(yè)務(wù)存在的問題和風(fēng)險，提出落實(shí)整改的保障措施，同時提出改善信貸管理的好的意見和建議。自查報告由單位負(fù)責(zé)人簽字后加蓋公章，于4月18日前上報聯(lián)社風(fēng)險監(jiān)控部。二〇一二年四月十日6
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