xx銀行員工合規(guī)手冊(cè)-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】第一條為規(guī)范XX銀行員工職業(yè)行為，銀行，必須持續(xù)維護(hù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的聲譽(yù)，不斷提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。合規(guī)管理規(guī)章制度，并自覺(jué)遵照?qǐng)?zhí)行。第三條《合規(guī)手冊(cè)》適用于本行全體員工。疑問(wèn)應(yīng)向本行合規(guī)部門(mén)咨詢(xún)，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。誠(chéng)實(shí)和公正，盡力維護(hù)股東、客戶(hù)和本行的合法利益。（四）本行員工應(yīng)遵守國(guó)家和總行的保密規(guī)定及外事紀(jì)律。本行合法權(quán)益和良好聲譽(yù)不受損害。本行的相關(guān)程序、規(guī)定。本行員工在為客戶(hù)做出推薦或申請(qǐng)時(shí)，法》、反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)章和本行的相關(guān)規(guī)定。本行以外的第三方透露。如屬必要，對(duì)客戶(hù)信息的本行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)本行有權(quán)。造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。門(mén)和員工應(yīng)書(shū)面向上級(jí)行或監(jiān)管部門(mén)回復(fù)。進(jìn)工作的具體建議，以減少同類(lèi)投訴事項(xiàng)的繼續(xù)發(fā)生。本行員工不得向客戶(hù)提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或作出超出自。反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。如有不當(dāng)銷(xiāo)售行為，不僅可能
【正文】 與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系 第 二 十 一 條 本行 總行和 各級(jí)分支機(jī)構(gòu)要明確指定一個(gè)內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。 監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本行開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查時(shí)，有關(guān)部門(mén)和人員應(yīng)遵守以下原則： （一） 總行指定 1— 2 個(gè)部門(mén) 負(fù)責(zé)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的 聯(lián)系 協(xié)調(diào) ，其他部室負(fù)責(zé)協(xié)助 配合 。 （二） 總行其他部室和各 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一 名 專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查或外部審計(jì)檢查的事務(wù)。該人員應(yīng)有一定的工作 資歷，操守良好，熟悉所在部門(mén)業(yè)務(wù)運(yùn)作。對(duì)所有監(jiān)管檢查 10 或外部審計(jì)事項(xiàng)，最好由該專(zhuān)門(mén)人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理。 （ 三 ）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)要求提供資料時(shí)，應(yīng)盡可能請(qǐng)其以書(shū)面形式向本行指定的聯(lián)系部門(mén)提出要求，再由聯(lián)系部門(mén)向相關(guān)部門(mén)和人員轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。 （ 四 ）業(yè)務(wù)、管理部門(mén) 和分支機(jī)構(gòu) 提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)的資料信息等，一般應(yīng)先 由部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人初審 ，報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo) 或指定部門(mén) 審核后， 交聯(lián)系部門(mén) 統(tǒng)一提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)。 第二十 二 條 本行員工 在配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)工作中，以下原則應(yīng) 該共同遵守： （ 一 ） 本行員工應(yīng)秉承公開(kāi)和誠(chéng)實(shí)的態(tài)度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。本行員工對(duì)本人回答監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)問(wèn)題的真實(shí)性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。 （ 二 ） 本行 員工在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)問(wèn)詢(xún)時(shí)，對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題可不作回答 ，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)做好解釋 ，可建議向相關(guān)部門(mén)了解 。 （ 三 ） 本行 員工對(duì)與本職工作無(wú)關(guān)的個(gè)人問(wèn)題可不作回答。 （ 四 ） 本行 員工在接受問(wèn)詢(xún)或調(diào)查時(shí)，不得憑個(gè)人印象、是非好惡等隨意回答問(wèn)題，不得用道聽(tīng)途說(shuō)等不具有事實(shí)依據(jù)的言論回答問(wèn)題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。 第十章 罰則 11 第 二十 三 條 對(duì)本行員工違反規(guī)章制度 以 及《合規(guī)手冊(cè)》的行為，本行將根據(jù)本行違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理。觸犯法律的，依法移交司法部門(mén)處理。 第 十 一 章 附則 第二十 四 條 《合規(guī)手冊(cè)》由 XX 銀行 總行 負(fù)責(zé)解釋和修改 。 第二十 五 條 《合規(guī)手冊(cè)》 自 印 發(fā)之日起 執(zhí)行 。 主題詞 ： 合規(guī)管理 員工 手冊(cè) 通知 （共印 35 份） 本行發(fā)送： 行領(lǐng)導(dǎo) 聯(lián)系人：王江虹 聯(lián)系電話： 6115398 XX 銀行 辦公室 2020年 3 月 16日印發(fā)
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