xx銀行員工合規(guī)手冊-資料下載頁
2025-10-25 19:39本頁面
【導(dǎo)讀】第一條為規(guī)范XX銀行員工職業(yè)行為，銀行，必須持續(xù)維護依法合規(guī)經(jīng)營的聲譽，不斷提升市場競爭力。合規(guī)管理規(guī)章制度，并自覺遵照執(zhí)行。第三條《合規(guī)手冊》適用于本行全體員工。疑問應(yīng)向本行合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。誠實和公正，盡力維護股東、客戶和本行的合法利益。（四）本行員工應(yīng)遵守國家和總行的保密規(guī)定及外事紀(jì)律。本行合法權(quán)益和良好聲譽不受損害。本行的相關(guān)程序、規(guī)定。本行員工在為客戶做出推薦或申請時，法》、反洗錢監(jiān)管規(guī)章和本行的相關(guān)規(guī)定。本行以外的第三方透露。如屬必要，對客戶信息的本行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)本行有權(quán)。造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。門和員工應(yīng)書面向上級行或監(jiān)管部門回復(fù)。進工作的具體建議，以減少同類投訴事項的繼續(xù)發(fā)生。本行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或作出超出自。反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險問題。如有不當(dāng)銷售行為，不僅可能
【正文】 與監(jiān)管機構(gòu)和外部審計的關(guān)系 第 二 十 一 條 本行 總行和 各級分支機構(gòu)要明確指定一個內(nèi)設(shè)部門負責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)和外部審計機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。 監(jiān)管機構(gòu)和外部審計機構(gòu)對本行開展業(yè)務(wù)檢查時，有關(guān)部門和人員應(yīng)遵守以下原則： （一） 總行指定 1— 2 個部門 負責(zé)監(jiān)管機構(gòu)和外部審計機構(gòu)的 聯(lián)系 協(xié)調(diào) ，其他部室負責(zé)協(xié)助 配合 。 （二） 總行其他部室和各 分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一 名 專門人員負責(zé)配合監(jiān)管機構(gòu)檢查或外部審計檢查的事務(wù)。該人員應(yīng)有一定的工作 資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運作。對所有監(jiān)管檢查 10 或外部審計事項，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實辦理。 （ 三 ）在監(jiān)管機構(gòu)或外部審計要求提供資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向本行指定的聯(lián)系部門提出要求，再由聯(lián)系部門向相關(guān)部門和人員轉(zhuǎn)達，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。 （ 四 ）業(yè)務(wù)、管理部門 和分支機構(gòu) 提供給監(jiān)管機構(gòu)或外部審計的資料信息等，一般應(yīng)先 由部門或分支機構(gòu)負責(zé)人初審 ，報經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo) 或指定部門 審核后， 交聯(lián)系部門 統(tǒng)一提交監(jiān)管機構(gòu)或外部審計。 第二十 二 條 本行員工 在配合監(jiān)管機構(gòu)和外部審計工作中，以下原則應(yīng) 該共同遵守： （ 一 ） 本行員工應(yīng)秉承公開和誠實的態(tài)度，尊重監(jiān)管機構(gòu)和外部審計。本行員工對本人回答監(jiān)管機構(gòu)和外部審計問題的真實性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。 （ 二 ） 本行 員工在接受監(jiān)管機構(gòu)或外部審計問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答 ，并向監(jiān)管機構(gòu)或外部審計做好解釋 ，可建議向相關(guān)部門了解 。 （ 三 ） 本行 員工對與本職工作無關(guān)的個人問題可不作回答。 （ 四 ） 本行 員工在接受問詢或調(diào)查時，不得憑個人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機構(gòu)和外部審計。 第十章 罰則 11 第 二十 三 條 對本行員工違反規(guī)章制度 以 及《合規(guī)手冊》的行為，本行將根據(jù)本行違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理。觸犯法律的，依法移交司法部門處理。 第 十 一 章 附則 第二十 四 條 《合規(guī)手冊》由 XX 銀行 總行 負責(zé)解釋和修改 。 第二十 五 條 《合規(guī)手冊》 自 印 發(fā)之日起 執(zhí)行 。 主題詞 ： 合規(guī)管理 員工 手冊 通知 （共印 35 份） 本行發(fā)送： 行領(lǐng)導(dǎo) 聯(lián)系人：王江虹 聯(lián)系電話： 6115398 XX 銀行 辦公室 2020年 3 月 16日印發(fā)
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