【正文】 小川通信設(shè)備有限公司地域名+商號+行業(yè)+性質(zhì)表41 一般經(jīng)驗總結(jié)一般觀察經(jīng)驗總結(jié)密切注意的情況地域名為中國或沒有地域名則一般在國家工商局注冊，或在省級工商局注冊的有外資的公司注意“大”名字公司可能是假的原則上必須有商號，沒有商號只有兩種可能：一小部分老國有企業(yè)，或者沒有這家公司比如：說自己是“北京機電有限公司”的人，肯定是騙子按公司法成立的，一般要有公司，如：有限公司注冊名稱、簽約名稱、公章要完全一致小知識企業(yè)和具有獨立法人地位企業(yè)的區(qū)別◆公司：從嚴(yán)格法律角度說，公司是指依《公司法》設(shè)立的以贏利為目的的具有法人資格的經(jīng)濟組織。公司必須是企業(yè)，企業(yè)不一定是公司。法人企業(yè)是企業(yè)，企業(yè)不一定具有獨立法人地位。◆公司類型：依我國法律規(guī)定，在我國只允許設(shè)立有限責(zé)任公司和股份有限公司。有限責(zé)任公司和股份有限公司設(shè)立的條件詳見《公司法》。◆說明：目前我國有許多企業(yè)稱為“公司”，并不是嚴(yán)格意義上的有限責(zé)任公司和股份有限公司，是在以前沒有公司法規(guī)范的情況下注冊的，目前此類公司的注冊已受嚴(yán)格控制?！籼乩和馍酞氋Y企業(yè)、國有企業(yè)，雖然只有一個出資者，但法律規(guī)定允許其設(shè)立有限責(zé)任公司。●名稱是否有變更？變更前是否有不良經(jīng)營歷史？例：深圳某外貿(mào)花卉進出口公司，原名深圳某外貿(mào)集團公司深圳花卉公司，因領(lǐng)導(dǎo)人舞弊而停業(yè)整頓，后雖更換名稱和法定代表人，但其前身留下累累債務(wù)和不少糾紛，該企業(yè)變更后資信仍不好。住所●虛假的營業(yè)執(zhí)照住所是不清楚的。比如：寫的是某大廈的十四層，實際上該大廈一共十三層；寫的是某某路201號，可能該路一共才180號，地址寫的似是而非?！褡缘淖∷谀辰?jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)，實際經(jīng)營地址并不在那兒的情況也比較多。法定代表人請注意法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別表42 法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別表法人法人代表法定代表人指企業(yè)只要有授權(quán)書業(yè)務(wù)員也可以是法人代表具有法律效力合同主體此人簽字，要蓋公章此人簽字合同即有效注冊資金有限責(zé)任公司的注冊資金規(guī)定如下：表43 有限責(zé)任公司的注冊資金規(guī)定表信息、咨詢、服務(wù)業(yè)等注冊資金在10萬元以上商品零售業(yè)注冊資金在30萬元以上商品批發(fā)業(yè)及生產(chǎn)企業(yè)注冊資金在50萬元以上股份有限公司注冊資金在1000萬元以上特別提醒：假注資和夸大注冊資金的情況要特別注意。●擅自更改注冊資金數(shù)額●介紹材料里寫的注冊資金與實際的情況不符●“三資”企業(yè)資金是否如期按規(guī)定到位例：濟南一公司為假合資企業(yè)，外方資金僅到位一個月，即抽走了。類似這樣的空殼公司資信度太低，和他們打交道時一定要多加小心?！褡①Y是否符合規(guī)定，即注資是不是小于實收資本。注冊號●內(nèi)資企業(yè)1999年之后注冊號一般為13位阿拉伯?dāng)?shù)字，且各省的代碼固定，分公司再增加四位，列舉如下：440 000 1 002902省(自治區(qū))+市(區(qū))+性質(zhì)+編號表44省、自治區(qū)、直轄市注冊號列表北京110000河南410000天津120000湖北420000河北130000湖南430000山西140000廣東440000內(nèi)蒙古150000廣西450000遼寧210000海南460000吉林220000四川510000黑龍江230000貴州520000上海310000云南530000江蘇320000西藏540000浙江330000陜西610000安徽340000甘肅620000福建350000青海630000江西360000寧夏640000山東370000新疆650000國家工商局100000重慶各省、自治區(qū)(臺、港、澳除外)的省會城市一般從第四至六位是100?！裰型夂腺Y、外商獨資及中外合作企業(yè)其注冊號為企合(獨、作)＋地域簡稱＋總(副)字第＊＊＊＊＊＊號，編號一般為6位數(shù)字或5位數(shù)字例如：企獨津總副字第000010號，表示獨資企業(yè)在天津市工商局注冊，副本第000010號。成立日期和注冊日期●成立日期是第一次審領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照的注冊日期，一般來講，時間越長相對信用越好?！穸匀掌谑侵缸罱兏北緝?nèi)容的日期。經(jīng)營范圍●國家專項規(guī)定的產(chǎn)品，一般企業(yè)不能經(jīng)營，若在營業(yè)范圍中有小汽車、珠寶、煙草、大米等，則應(yīng)有國家有關(guān)批文?！褡匀蝗顺鲑Y所辦的有限責(zé)任公司、股份有限公司，一般無自營進出口權(quán)，在經(jīng)營范圍中不能出現(xiàn)開展進出口業(yè)務(wù)等字樣。特別提醒：超范圍經(jīng)營情況下簽訂的合同有效嗎？回答是：一般情況下，不能認(rèn)定為無效。特別提醒：經(jīng)營范圍太廣泛的小型企業(yè)信用可能有問題。注意：以上所說情況多數(shù)為一般的觀察規(guī)律，不一定是國家工商局的強制性規(guī)定，讀者要在實踐中多注意總結(jié)，以便增強識別能力。明確新客戶合法身份的步驟和內(nèi)容【自檢】對方出具了“營業(yè)執(zhí)照”就能做生意嗎？____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________【參考答案】不能孤立地看客戶身份，要善于多方印證相關(guān)信息的真實性和準(zhǔn)確性。步驟：第一步，索要營業(yè)執(zhí)照和資信證明第二步，注冊資料的相互印證表45 注冊資料相互印證表印證項目印證內(nèi)容和要點名稱與發(fā)照機關(guān)若一個名稱所冠地域名為河北省，則發(fā)照機關(guān)應(yīng)為某省工商局，若發(fā)照機關(guān)為某市工商局，則不可；在區(qū)級工商局注冊的企業(yè)，其發(fā)照機關(guān)一般為所在市工商局。三資企業(yè)的發(fā)照機關(guān)必須是市以上工商局。發(fā)照機關(guān)與注冊號發(fā)照機關(guān)與注冊號前六位一一對應(yīng)，也有特殊情況，比如：開始在區(qū)級工商局注冊，后又變更為市工商局的，原注冊號不變。出資者與注冊號自然人出資對應(yīng)的注冊號第七位一般是2；法人或國家為出資者，注冊號第七位一般為1。發(fā)照機關(guān)與注冊資金在國家工商局注冊的，注冊資金不應(yīng)少于3000萬，且一般應(yīng)是部級以上直屬企業(yè)。第三步，考察相關(guān)信息比如：宣傳資料、股東構(gòu)成情況，甚至名片等相對容易取得或交往過程中對方提供的資料和信息。第四步，注冊資料和相關(guān)信息的相互印證表46 注冊資料和相關(guān)信息相互印證表印證項目印證內(nèi)容和要點企業(yè)性質(zhì)和股東構(gòu)成有限責(zé)任公司必須有兩個以上的股東（國有獨資除外）；股份有限公司必須有5家發(fā)起人（國有企業(yè)改制的除外）。宣傳資料和注冊資料在成立日期、注冊資本、名稱、分支機構(gòu)等方面是否一致。名片和注冊資料在住所、名稱等方面是否一致網(wǎng)頁資料與注冊資料網(wǎng)頁介紹的背景資料與注冊情況是否吻合。如何獲取和核實客戶的注冊資料●直接向客戶索取向客戶要營業(yè)執(zhí)照和資信證明等資料，會使客戶沒“面子”怎幺辦？解決方法：往公司制度上推托，強調(diào)是公司的統(tǒng)一規(guī)定，走這樣一個程序而已，自己是相信客戶的。切不可指責(zé)客戶無知或不講商業(yè)規(guī)范?！駨墓ど叹炙魅』蛸徺I法律規(guī)定工商局有義務(wù)向社會提供申領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)的基本注冊資料?！窬W(wǎng)上訂購各地工商局都開了“紅盾網(wǎng)”可以交費訂購?！駨膶I(yè)信用調(diào)查機構(gòu)獲取很短的時間內(nèi)就可以得到相關(guān)的資料?！颈局v總結(jié)】營業(yè)執(zhí)照是企業(yè)法人資格和合法經(jīng)營的憑證，我們選擇的客戶首先應(yīng)是合法經(jīng)營的。任何偽造注冊資料和營業(yè)執(zhí)照的行為都是違法的，并且肯定是另有目的的，根據(jù)我們的經(jīng)驗這樣的行為多半是欺詐行為的開始。據(jù)統(tǒng)計：在查處的商業(yè)欺詐案件中，企業(yè)虛假注冊或偽造注冊的占六成。所以，確認(rèn)客戶的合法身份是賒銷風(fēng)險控制工作的開始?！拘牡皿w會】____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________43 / 43