出口押匯的操作流程-資料下載頁(yè)
2024-11-03 13:21本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】求向其提供的以出口單據(jù)為抵押的在途資金融通。福費(fèi)廷的票據(jù)一般是商業(yè)匯票，是收款權(quán)憑證；而押匯的單據(jù)一般是提單之類的，福費(fèi)廷是買斷，即銀行無(wú)追索權(quán)，在會(huì)計(jì)上反映為應(yīng)收賬款減少，反映為短期借款與銀行存款增加，屬于負(fù)債?，F(xiàn)，使出口商得以提前獲得貨款的貿(mào)易融資方式。（一）客戶在貨物裝運(yùn)后即可得到出口貨款，且銀行對(duì)客戶無(wú)追索權(quán)；（二）辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的信用證遠(yuǎn)期期限一般不超過(guò)6個(gè)月。（三）我行根據(jù)不同國(guó)家、地區(qū)開(kāi)證行的風(fēng)險(xiǎn)程度確定福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的利率。行保持穩(wěn)定的進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)往來(lái)一年以上，信譽(yù)良好，收付匯記錄正常；司關(guān)于該批貨物抵港的消息。急措施，對(duì)賣方的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行有效控制，避免遭受詐騙的損失。兩行均認(rèn)為自己履行了合理。小心審核的義務(wù)，拒絕對(duì)損失承擔(dān)責(zé)任，遂引發(fā)了訴訟。向賣方請(qǐng)求承擔(dān)責(zé)任。以拒絕補(bǔ)償銀行墊付的款項(xiàng)。年先后修訂，目前幾乎所有發(fā)達(dá)國(guó)家和許多發(fā)展中國(guó)家都采用了該規(guī)則。
【正文】 或單 據(jù)已由我社認(rèn)可的銀行承兌； 所需資料： （ 1）出口押匯申請(qǐng)書(shū)； （ 2）借款借據(jù)。 業(yè)務(wù)流程： （ 1）您發(fā)貨并在我社交單議付； （ 2）我社審單押匯； （ 3）您收匯后還款。 . 信用證出口押匯 (NEGOTIATIONS UNDER GUAUNTEE) 出口商在收到信用證的情況下，因資金短缺，在貨物裝船發(fā)貨后，將信用證要求的有關(guān)全套單據(jù)交到銀行，要求銀行立即按照信用證的金額進(jìn)行付款，使出口商能夠得到短期的資金周轉(zhuǎn)。 二 . 出口押匯種類 出口商根據(jù)信用 證的要求，將信用證上面所列的各種單據(jù)和信用證交給銀行進(jìn)行短期借款，實(shí)際上就是用信用證的單據(jù)抵押給銀行。 出口商的遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，得到開(kāi)證銀行承兌通知，出口商利用遠(yuǎn)期信用證的承兌通知，向銀行申請(qǐng)短期借款。 用遠(yuǎn)期銀行承兌匯票作為抵押品的短期借款。出口商拿到了一張遠(yuǎn)期銀行匯票，這張匯票已經(jīng)被銀行承兌了，但還沒(méi)有到期，出口商可以拿著張匯票抵押給銀行進(jìn)行借款。 三 . 信用證出口押匯的操作規(guī)程 。申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容包 括企業(yè)的基本情況的介紹、企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、申請(qǐng)的金額、申請(qǐng)的期限。 。 （ 1） .企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本。 （ 2） .外貿(mào)合同或代理協(xié)議。 （ 3） .企業(yè)的近三年年度財(cái)務(wù)報(bào)表及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表。 （ 4） .銀行的出口議付（押匯）申請(qǐng)書(shū)。 （ 5） .銀行的出口押匯協(xié)議書(shū)。 （ 6） .信用證正本及信用證修改的正本。 （ 7） .信用證（包括信用證修改）要求的全套單據(jù)。 （ 1） .押匯金額最高為匯票金額的 90%，一般采用預(yù)扣利息方式，即押匯金額 押匯利息。 （ 2） .即期信用證的押匯利息 =（押匯金額押匯利率押匯天數(shù)） /360天 （ 3） .遠(yuǎn)期信用證押匯利息 =（押匯金額押匯利率押匯天數(shù)）（承兌付款日 押匯起息日） /360天 （ 1） .即期信用證押匯期限根據(jù)各個(gè)國(guó)家的不同而不同，一般情況下的國(guó)家期限如下： 15天：日本、韓國(guó)、港澳、新加坡、馬來(lái)西亞 20天：歐洲、美國(guó)、加拿大、澳大利亞、新西蘭 25天：西亞各國(guó)、中南美洲、非洲 30天：其他國(guó)家或地區(qū) （ 2） .遠(yuǎn)期信用證承兌后押匯的期限為押匯起息日起 至承兌付款日。 如果議付款的收回，歸還押匯金額還有余額時(shí)，銀行將會(huì)將余額轉(zhuǎn)入企業(yè)的有關(guān)帳戶中。如果銀行實(shí)際收到議付款的時(shí)間長(zhǎng)于押匯的時(shí)間，這段時(shí)間的利息，銀行將會(huì)向企業(yè)追收。 ，在銀行辦理出口押匯將會(huì)受到限制 （ 1） .信用證不再同一家銀行通知、付款（或承兌）和議付。因此企業(yè)最好選擇同一家銀行進(jìn)行通知付款（或承兌）和議付。 （ 2） .信用證為可撤銷（或可轉(zhuǎn)讓）。因此企業(yè)不要要求開(kāi)出此類型信用證。 （ 3） .信用證已用于抵押。抵押包括打包放款。 （ 4） .申請(qǐng)押匯期限超過(guò) 90天。因此企業(yè)要求對(duì)方開(kāi)出遠(yuǎn)期信用證要低于 90天。 （ 5） .信用證為付款信用證。因此企業(yè)不要要求開(kāi)出此類信用證。 （ 6） .信用證項(xiàng)下的單據(jù)有不符點(diǎn)。企業(yè)一定要按照信用證的各項(xiàng)條款的要求制作單據(jù)。 （ 7） .信用證的有效地點(diǎn)在國(guó)外。因此信用證的有效地點(diǎn)要求在中國(guó)。 （ 8） .信用證交單期離有效期很近。因此一方面要求信用證的有效期長(zhǎng)一點(diǎn)，另一方面企業(yè)制作單據(jù)時(shí)應(yīng)抓緊時(shí)間做好。 （ 9） .遠(yuǎn)期信用證已經(jīng)寄出單據(jù)，還沒(méi)有被承兌。因此遠(yuǎn)期信用證承兌后才能到銀行辦理出口押匯。 （ 10） .開(kāi)證銀行的信譽(yù)不佳。因此信用證開(kāi)證時(shí)應(yīng)選擇一些大的銀行進(jìn)行開(kāi)證。 （ 11） .開(kāi)證銀行的國(guó)家政局不穩(wěn)定、外匯管制教嚴(yán)、資信等級(jí)較低、戰(zhàn)爭(zhēng)多發(fā)地、開(kāi)證銀行處于經(jīng)營(yíng)危機(jī)。因此信用證開(kāi)證時(shí)也要考慮該國(guó)的國(guó)家形勢(shì)。 進(jìn)口押匯是開(kāi)證行給予進(jìn)口商 (開(kāi)證申請(qǐng)人 )的一項(xiàng)短期融資便利，即您的企業(yè)（開(kāi)證申請(qǐng)人）在我行給予減免保證金的情況下，委托我行開(kāi)出信用證，在單證相符須對(duì)外承擔(dān)付款責(zé)任時(shí)，由于您的企業(yè)臨時(shí)資金短缺，無(wú)法向我行繳足全額付款資金，經(jīng)向我行申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)后，由我行在對(duì)您的企業(yè)保留追索權(quán)和貨權(quán)質(zhì)押的 前提下代為墊付款項(xiàng)給國(guó)外銀行或出口商，并在規(guī)定期限內(nèi)由您的企業(yè)償還我行押匯貸款及利息的融資業(yè)務(wù)。 一、進(jìn)口押匯的對(duì)象及條件： I、對(duì)象： 您的企業(yè)（開(kāi)證申請(qǐng)人）如使用我行授信額度開(kāi)立信用證，由于單證相符必須承擔(dān)對(duì)外付款責(zé)任時(shí)，因資金臨時(shí)周轉(zhuǎn)困難等原因，確實(shí)無(wú)法在規(guī)定付款日前籌措到付款資金的，可在收到我行到期付款通知書(shū)后向我行申請(qǐng)敘作進(jìn)口押匯。 II、條件： 您的企業(yè)如需向我行申請(qǐng)敘做進(jìn)口押匯，必須具備以下條件： 您的企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立法人資格，且經(jīng)營(yíng)作風(fēng)良好，無(wú)違規(guī)、違法和違約等不良記錄； 您的企業(yè)必 須在我行開(kāi)有外匯或人民幣基本帳戶或往來(lái)帳戶，保持經(jīng)常結(jié)算往來(lái)，信譽(yù)良好； 您的企業(yè)應(yīng)有齊全的財(cái)務(wù)管理制度和生產(chǎn)銷售網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)口商品有正常合理的銷售渠道和可靠的資金回?cái)n來(lái)源，能夠按期償還我行的墊款資金； 您的企業(yè)財(cái)務(wù)狀況良好，具備短期償債能力，如需要，您的企業(yè)應(yīng)向我行提供經(jīng)我行認(rèn)可的貸款擔(dān)保或抵押。 二、進(jìn)口押匯的幣種、利率、期限： 進(jìn)口押匯幣種為付款幣種，押匯利率參照我行同期流動(dòng)資金貸款利率，采取利隨本清的計(jì)息方式進(jìn)口押匯的期限自每筆對(duì)外付款日起至押匯歸還日止，原則上不超過(guò)三個(gè)月。 三、進(jìn)口押匯的申請(qǐng) ： 您的企業(yè)如需向我行申請(qǐng)敘作進(jìn)口押匯，須在信用證付款到期日前填寫《進(jìn)口押匯申請(qǐng)書(shū)》，加蓋公章及有權(quán)簽字人簽字后提交我行各分支行或總行國(guó)際業(yè)務(wù)部貿(mào)易科； 您的企業(yè)如需向我行申請(qǐng)敘作進(jìn)口押匯，須在信用證付款到期日前填寫《進(jìn)口押匯申請(qǐng)書(shū)》，加蓋公章及有權(quán)簽字人簽字后提交我行各分支行或總行國(guó)際業(yè)務(wù)部貿(mào)易科； 您的企業(yè)應(yīng)向我行提供財(cái)務(wù)報(bào)表，以便我行審核貴公司近期的財(cái)務(wù)狀況及償債能力，如需要提供擔(dān)?；虻盅?，應(yīng)向我行提供有關(guān)擔(dān)保方或抵押物的資料，我行將按貸款程序進(jìn)行審核。 經(jīng)我行審核同意后，與我行簽訂《進(jìn)口 押匯合約書(shū)》和《信托收據(jù)》，明確雙方的責(zé)任和義務(wù)。
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