各類金融機構(gòu)的監(jiān)管-資料下載頁
2025-05-16 02:34本頁面
【正文】 額247。資本凈額100% 最大十家客戶貸款比例 最大十家客戶貸款期末余額247。資本凈額100%指標(biāo)類別指標(biāo)名稱計算公式安全性指標(biāo) 貸款擔(dān)保方式指標(biāo) 保證貸款比例 保證貸款期末余額247。各項貸款期末余額100% 抵押貸款比例 抵押貸款期末余額247。各項貸款期末余額100% 質(zhì)押貸款比例 質(zhì)押貸款期末余額247。各項貸款期末余額100% 信用貸款比例 信用貸款期末余額247。各項貸款期末余額100%出口信貸收匯風(fēng)險指標(biāo) 信用證收匯比例 信用證收匯貸款項目期末余額247。出口信貸期末余額100% 保函收匯比例 保函保證貸款項目期末余額247。出口信貸期末余額100% 電匯匯款收匯比例 電匯收匯貸款項目期末余額247。出口信貸期末余額100% 其他方式收匯比例 其他方式收匯貸款項目期末余額247。出口信貸期末余額100% 履約指標(biāo) 還貸履約率 本期新到期貸款本金收回額247。本期新到期貸款本金100% 銀行承兌匯票履約率 到期實際收回銀行承兌匯票本金額247。到期應(yīng)收回銀行承兌匯票本金額100% 表外業(yè)務(wù)風(fēng)險指標(biāo) 擔(dān)保項下墊款比例 擔(dān)保墊付款期末余額247。（擔(dān)保墊付款期末余額+擔(dān)保期末余額）100% 出口信用保險賠付率 出口信用保險實際賠付金額247。出口信用保險保費收入總額100% 出口信用保險風(fēng)險指標(biāo) 出口信用保險待決賠款率 出口信用保險待決賠款額247。出口信用保險保費收入總額100%流動性指標(biāo) 人民幣資產(chǎn)流動性比率 人民幣流動性資產(chǎn)期末余額247。人民幣流動性負債期末余額100% 外幣資產(chǎn)流動性比率 外幣流動性資產(chǎn)期末余額247。外幣流動性負債期末余額100%效益性指標(biāo) 資本利潤率 利潤總額247。資本總額100% 資產(chǎn)利潤率 利潤總額247。資產(chǎn)季度平均期末余額100% 利潤率 利潤總額247。營業(yè)收入100% 人均利潤 利潤總額247。職工總數(shù) 綜合費用率 業(yè)務(wù)管理費247。營業(yè)收入100% 人均管理費用 業(yè)務(wù)管理費247。職工總數(shù) 利息回收率 實收貸款利息收入247。到期應(yīng)收貸款利息收入100%總量控制指標(biāo) 表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)比例 表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)期末總額247。資產(chǎn)期末總額100% 拆借資金指標(biāo) 人民幣資金拆出比例 拆出人民幣資金期末余額247。市場發(fā)債期末余額100% 人民幣資金拆入比例 拆入人民幣資金期末余額247。市場發(fā)債余額100% 固定資產(chǎn)比例 固定資產(chǎn)期末凈值247。實收資本100% 呆賬準(zhǔn)備金率 呆賬準(zhǔn)備金期末余額247。各項貸款期末余額100% 壞賬準(zhǔn)備金率 壞賬準(zhǔn)備金年末余額247。表內(nèi)應(yīng)收未收利息期末余額100% 國際商業(yè)借款率 國際商業(yè)借款期末余額247。資本凈額100% 對外擔(dān)保與外匯資本金率 （對外擔(dān)保+境內(nèi)外匯擔(dān)保+外匯債務(wù)）期末余額247。外匯資本金100% 對最大一家客戶的外匯授信與外匯資本金率 對一家企業(yè)法人的外匯放款余額、外匯投資余額、50%的外匯擔(dān)保期末余額之和247。外匯資本金100% 1）貸款投向指標(biāo)，該指標(biāo)包括：資本性貨物出口信貸比例、一般機電產(chǎn)品出口信貸比例、高新技術(shù)產(chǎn)品出口信貸比例和其他產(chǎn)品出口信貸比例等指標(biāo)。貸款投向指標(biāo)主要反映中國過出口銀行對我國機電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品出口的信貸支持情況。 2）安全性指標(biāo)，該指標(biāo)包括：資本充足率、不良貸款率、貸款集中度、貸款擔(dān)保方式、出口信貸收匯風(fēng)險、貸款履約率、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險比例和出口信用保險風(fēng)險等指標(biāo)。安全性指標(biāo)主要反映中國進出口銀行貸款的安全性和防范風(fēng)險能力的情況。 3）流動性指標(biāo)，該指標(biāo)包括：人民幣資產(chǎn)流動性比率和外幣資產(chǎn)流動性比率。流動性指標(biāo)主要反映中國進出口銀行本外幣資產(chǎn)的流動性是否正常。 4）效益性指標(biāo)，該指標(biāo)包括：資本利潤率、資產(chǎn)利潤率、利潤率、人均利潤、綜合費用率、人均管理費用和利息回收率等指標(biāo)。效益性指標(biāo)主要反映中國進出口銀行的盈利水平、盈利質(zhì)量和人均業(yè)務(wù)管理費用等情況。 5）總量控制指標(biāo)，該指標(biāo)包括：表內(nèi)、外加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)比例、拆信貸資金比例、固定資產(chǎn)比例、呆賬準(zhǔn)備金率、壞賬準(zhǔn)備金率、國際商業(yè)借款率、對外擔(dān)保與外匯資本金率、對最大一家客戶的外匯授信與外匯資金的運用情況和安全情況。 2．非現(xiàn)場監(jiān)管的分析重點與方法 目前，因為我國還未頒布有關(guān)規(guī)范政策性銀行經(jīng)營的法律或條例，三政策性銀行又具特點，因此對政策性銀行的貸款投向指標(biāo)和封閉運行指標(biāo)分析主要采用水平分析法，同時輔助以歷史比較分析法。如中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的信貸資金必須封閉運行，封閉運行指標(biāo)類中新增庫貸比指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)值應(yīng)為100%，如小于100%，說明有部分信貸資金流失。但是，為了說明庫貸比指標(biāo)的變化趨勢，還要把本期數(shù)值與上期數(shù)值進行比較，同時還需要對這利變化趨勢的原因進行分析。 對政策性銀行的安全性指標(biāo)、流動性指標(biāo)、效益性指標(biāo)和總量控制指標(biāo)分析主要采用歷史比較分析法，即將有關(guān)政策性銀行當(dāng)期數(shù)值和指標(biāo)值，與歷史同期水平進行比較，由此判斷其風(fēng)險發(fā)展趨勢是不斷改善或不斷惡化，還是較為穩(wěn)定，同時輔助以水平分析法。以分析國家開發(fā)銀行安全性指標(biāo)類中貸款質(zhì)量指標(biāo)為例，如本期不良貸款率比上年同期下降2個百分點，說明貸款質(zhì)量在好轉(zhuǎn)；同時，我們參照中國人民銀行有關(guān)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定的不良貸款率，如該行的不良貸款率小于規(guī)定的比率，我們就可以判定該行的不良貸款率處于較低水平；反之，說明貸款質(zhì)量雖在好轉(zhuǎn)，但不良貸款占貸款余額之比仍然較高。13 / 13
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