【導讀】監(jiān)理是指具有相應資質(zhì)的工程監(jiān)理企業(yè)，接受建設單位的委托，承擔其項目管理工作，并代表建設單位對承。建單位的建設行為進行監(jiān)督管理的專業(yè)化服務活動。建設單位擁有重大問題的決定權(quán)：①確定建設工程規(guī)模、標準、功能以及②選擇勘察、設計、施工、監(jiān)理單。②有關的法律法規(guī)規(guī)章和標準規(guī)范；定》規(guī)定了必須實行監(jiān)理的建設工程項目的具體范圍和規(guī)模標準。在施工階段委托監(jiān)理，其目的是更有效地發(fā)揮監(jiān)理的規(guī)劃、控制、協(xié)調(diào)作用，為在計劃目標內(nèi)建成工程提供?！督ㄖā访鞔_指出，工程監(jiān)理企業(yè)應當根據(jù)建設單位的委托，客觀、公正地執(zhí)行監(jiān)理任務。職業(yè)道德準則，利益沖突時以事實為依據(jù)，以保證在維護建設單位利益的同時，不損害承建單位的合法權(quán)益。批準機關報告情況。因故不能按期開工超過6個月的，應當重新辦理開工報告的批準手續(xù)。的工程項目，應當編制專項安全施工組織設計，并采取安全技術措施。

　　

【正文】 格證書， 5年內(nèi)不予注冊。 ? 風險因素可分為以下 3種： （ 1） 自然風險因 素 ；（ 2） 道德風險因 素 ；（ 3） 心理風險因 素 ? 按 風險的后果 分為 —— 純風險 和 投機風險 1） 純風險 是指 只會造成損失 而不會帶來收益的風險。 (實施階段 ，自然災害、社會、政治風險 ) 2） 投機風險 則是指既可能造成損失 也可能創(chuàng)造額外收益 （ 決策階段 ，主要表現(xiàn)為投機風險，如施工階段業(yè)主改變使用功能） 3） 純風險與投機風險 兩者 往往同時存在 。 4） 純風險重復出現(xiàn)的 概率大 ，表現(xiàn)出 規(guī)律性 ， 易采取防范 措施； 5） 投機風險則不然，其重 復出現(xiàn)的 概率較小 ， 難防范 ? 按 風險 產(chǎn)生的原因 分 —— （建筑工程風險 最常用的 分類） 政治風險、社會風險、經(jīng)濟風險 、自然風險、技術風險 質(zhì)量有 決定性 影響 起 保證 作用 此外， 施工階段 還有一些其他特點 (1)持續(xù)時間長 、 風險因素多 。 (2)合同 關系復雜 、合同 爭議多 —— 前三項存在聯(lián)系；自然、技術風險相對獨立 ? 按 風險的 影響范圍 分 —— 基本風險和特殊風險 1)基本風險 是指作用于整個經(jīng)濟或大多數(shù)人群的風險， 的影響范圍大，其 后果嚴重 。（如戰(zhàn)爭、自然災害、高通脹率等） 2)特殊風險 是指僅作用于某一特定單體 (如個人或企業(yè) )的風險， 不具有普遍性 。 ? 按 風險 分析依據(jù) 分為 —— 客觀風險和主觀風險； ? 按 風險 分布情況 可分為 —— 國別（地區(qū)）風險、 行業(yè)風險 ； ? 按 風險潛在 損失 形態(tài) 可 —— 分為財產(chǎn)風險、人身風險和責任風險 ? 建設工程風險 兩個基本點： 1） 建設工程風險大 2） 參與工程建設的各方均有風險， 但各方的風險不盡相同。 ? 風險管理， 就是 識別、確定和度量 風險 ，并 制定、選擇和實施 處理方案 的過程。是一個 系統(tǒng)的 、 完整的 、 循環(huán)過程 。 ? 風險管理過程包括 —— 風險識別、風險評價、風險對策決策、實施決策、檢查 五方面內(nèi)容（“ 食品對尸檢 ”） ? 風險識別： 風險管理中的首要步驟， 風險事件的后果作出 定性的 估計 ? 風險評價， 風險評價的結(jié)果主要在于確定各種風險事件發(fā)生的概率及其對建設工程目標影響的嚴重程度。（定量） ? 風險 對策決策 ， 是確定建設工程風險事件 最佳對策組合的過程 ? 風險管理的 具體目標與風險事件發(fā)生的聯(lián)系 （掌握） 在風險事件發(fā)生 前 在風險事件發(fā)生 后 1） 首要目標是使?jié)撛趽p失最小 ， 這一目標要通過 最佳的風險對策組合 來 實現(xiàn) 。 2） 其次，是 減少憂慮及相應的憂慮價值 。 3） 再次，是 滿足外部的附加義務 1） 首要目標是使實際損失減少到最低程度 。要實現(xiàn)這一目標， 不僅取決于 風險對策的最佳組合 ， 而且取決 于具體的風險對策 計劃和措施。 2） 其次，是 保 證建設工程實施的正常進行 ，按 原定計劃 建成工程。 3） 同時，在必要時還要 承擔社會責任 ? 建設工程項目管理的目標即 目標控 制 的目標 ，與 風險管理 的目標 是 一致的 。從某種意義上，可以認為 風險管理 是為 目標控制服務 的。 ? 風險對策 都是為 風險管理目標服務的 ，也就是為 目標控制服務 的。 ? 風險對策 是目標 控制措施 的 重要內(nèi)容 ，強調(diào) 主動控制 ? 對于 大型、復雜的 建設工程， 從早期開始 就應進行 風險管理 ， 保證 其目標 規(guī)劃的合理性 和 計劃的可行性 ? 風險識別的 特點 （熟悉） [特點與原則二考一 ] 1） 個別性 。任何風險都有與其他風險不同之處， 沒有兩個風險是完全一致的 。 2） 主觀性 。 風險本身是客觀的，但風險識別是主觀行為 。 3） 復雜性 。建設工程所涉及的 風險因素 和 風險事件均很多 ， 而且關系復雜、相互影響， 給風險識別帶來 很強的復雜性 。 4） 不確定性 。這一特點可以說 是主觀性和復雜性的 結(jié)果 。由風險的定義可知， 風險識別本身也是風險 。因而避免和減少風險識別的風險也是風險管理的內(nèi)容。 ? 風險識別的 原則 （熟悉） 1） 由粗及細，由細及粗。 由粗及細 ，得到工程初始風險清單 。 由細及粗 ， 確定影響較大的 工程風險 ，作為 主要風險 ， 即作為 風險評價 以及 風險對策決策 的 主要對象 。 2） 嚴格界定 風險內(nèi)涵并 考慮 風險因素之間的 相關性 。 在風險識別階段 考慮風險因素之間的相關性 有一定難度，但 至少要 做到 嚴格界定風險內(nèi)涵 。 3） 先懷疑，后排 除 。 4） 排除與確認并重 。 對于肯定可以排除和肯定可以確認的風險應 盡早予以排除和確認 ； 對于 一時既不能排除又不能確認的風險再作 進一步的分析 ，予以排除或確認；最后，對于 肯定不能排除 但又不能肯定予以確認的 風險按確認考慮 。 5） 必要時，可作實驗論證 。 尤其是 技術方面 的風險，必要時可作 實驗論證 。這樣做的結(jié)論可靠，但要以 付出費用 為代價。 ? 風險識別的過程 風險識別的 結(jié)果 —— 建立 “ 建設工程風險清單 ” 風險識別過程中， 核心工作 —— 1）“建設工程風險分解” 2）“識別建設工程風險因素、風險事件及后果” ? 建設工程風險的 分解 —— 常 用的組合分解方式 —— 時間維 、 目標維 、 因素維 （無結(jié)構(gòu)維） 分解途徑有 四維 —— 時間維 、 目標維 、 因素維 、結(jié)構(gòu)維。 ? 建設工程風險識別的 方法 有： 專家調(diào)查法 、 財務報表法、流程 圖 法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法 和 風險調(diào)查法 。（“五法一圖”） ? （風險識別通過的 方式 有： 經(jīng)驗數(shù)據(jù) 分析、風險調(diào)查、專家咨詢及 實驗論證 ） ? 專家調(diào)查法 這種方法又有 兩種方式： 召集有關專家開會、采用問卷式調(diào)查 ? 采用流程圖的方法，所得到的風險識別結(jié)果較粗 ? 通過適當?shù)?風險分解方式 來識別風險是 建立 建設工程 初始風險清單 的 有效途徑 ? 初始風險清單只是為了便于人們較全面地認識 風險的存在，而不至于遺漏重要的工程風險，但并不是風險識別的最終結(jié)論 。 ? 建設工程初始風險清單見教材 P97 ? 風險調(diào)查法，既是一項 重要的工作 ，也是 建設工程風險識別的重要方法 。 ? 風險調(diào)查 對已識別出的 風險進行 鑒別和確定 ，還有可能發(fā)現(xiàn)此前尚 未識別出的 重要的工程風險。 ? 風險調(diào)查可以從 組織、技術、自然及環(huán)境、經(jīng)濟、合同等方面 分析擬建建設工程的 特點 以及相應的 潛在風險 。 ? 風險調(diào)查并 不是一次性的 。風險調(diào)查應該 不斷進行 ? 對于建設工程的風險識別來說，一般都應 綜合采用兩種 或 多種 風險 識別方法 ? 不論采用何種風險識別方法組合，都必須包含 風險 調(diào)查法 。 ? 前 五種風險識別方法 的主要作用在于 建立初始風險清單 ， ? 風險調(diào)查法 的作用則在于 建立最終的風險清單 。 ? 風險評價的作用 （熟悉） 一是 更準確地認識風險 。 定量地 確定各 風險因素 和風險事件發(fā)生的 概率大小或概率分布 （主要作用） ， 及 其發(fā)生后對建設工程目標影響的 嚴重程度或損失嚴重程度 。 二是 保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性 。建設工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風險綜合作用的后果，而不能反映各種風險各自作用的后果。 三是 合理選擇風險對策 ，形成最佳風險對策組合。 風險對策的適用性需從 效果和代價 兩方面考慮。 風險對策的效果表現(xiàn)在 降低風險 發(fā)生概率和（或）降低損失嚴重程度的幅度，有些風險對策（如損失控制）在這一點上較難準確地量度； 風險對策一般要付出一定的代價，一般都可準確地量度 。 ? 所謂風險量，是指各種風險的量化結(jié)果，其 數(shù)值大小 取決于各種風險的 發(fā)生概率 及其 潛在損失 （風險量＝ 發(fā)生概率潛在損失） ? 多數(shù)情況下以 離散形式 來定量 表示 風險的發(fā)生 概率及其損失 。 ? 風險量大小與其與風險坐標原點的距離 成正比 ，即距原點 越近 ，風險量 越小 ；反之，則風險量越大。 ? 風險損失的衡量（掌握），四種風險損失最終都歸納為 經(jīng)濟損失 A 進度風險 導致 B 質(zhì)量導致的 風險 C 安全 導致的 風險 1） 貨幣的 時間價值 ； 2） 為 趕 工 上計劃進度所需的額外費用 ； 3） 延期投入使用的 收 入 損失 1)倒塌所造成的 直接經(jīng)濟損失 ； 2)補救措施和返工的費用； 3)造成 工期延誤 的損失 ； 4)永久性缺陷對于建設工程使用造成的損失； 5)第三者責任的損失 1） 受傷 人員的醫(yī)療費用和補償費； 2） 財產(chǎn)損失 ，包括材料、設備等財產(chǎn)的損毀或被盜； （安全僅有的） 3） 因引起 工期延誤 帶來的損失； 4） 為 恢復 建設工程正常秩序所發(fā)生的費用； 5） 第三者責任的損失 D 投資風險導致 1） 法規(guī)、 價格、匯率的變動 導致的損失 ? 風險 概率的衡量 （了解） 相對比較法 主要是依據(jù)主觀概率 幾乎是 0，很小的，中等的，一定的 重大損失，中等損失，輕度損失 概率分布法 其結(jié)果接近于 客觀概率 概率分布法可以較為全面地衡量建設工程風險。 概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立 概率分布表 。概率分布表中的數(shù)字可能是 因工程而異 的。 ? 風險 對策 —— 風險回避、損失控制、風險自留和風險轉(zhuǎn)移 ? 風險回避 對策時需要注意以下幾方面的問題：①回避一種風險可能 產(chǎn)生另一種新的風險 ；就技術風險而言，即使相當成熟的技術也存在一定的風險。②回避風險的同時也 失去 了從風險中 獲益的可能 性；③回避風險 可能不實際或不可能 。建設工程風險定義的范圍越廣或分解得 越粗 ，回避風險就 越不可能（可能性越?。?。 ? 風險回避是一種 必要的 、 有時 甚至是 最佳的風險對策 ，但應該承認這是一種 消極的 風險對策 ? 損失控制是一種 主動、積極 的風險對策。 ? 損失控制可分為 預防損失和減少損失 兩方面工作。 1） 預防損失措施 的主要作用在于降低或消除（通常只能做到減少）損失發(fā)生的概率 2） 而 減少損失措施 的作用在于降低損失的嚴重性或遏制損失的進一步發(fā)展，使損失最小化。 3） 一般來說，損失控制方案都應當是 預防損失措施 和 減少損失措施 的 有機結(jié)合 ? 制定 損失控制措施 必須以定量 風險評價的結(jié)果 為 依據(jù) ，風險評價時 特別要注意 間接損失 和 隱蔽損失 。 ? 制定損失控制措施 還必須考慮其付出的代價， 包括 費用 和 時間 兩方面代價。 ? 施工階段 ，計劃系統(tǒng)一般應由 預防計劃（有文獻稱為安全計劃）、災難計劃（行動指南）和應急計劃 三部分組成。 ? 預防計劃的 目的在于 有針對性地預防損失的發(fā)生，其 主要作用 是降低損失發(fā)生的概率，預防計劃的 內(nèi)容最廣泛，具體措施最多 ，包括 組織措施、管理措施、合同措施、技術措施 。 ? 管理措施：采取 風險 分隔措施， 風險 分散措施等，如涉外結(jié)算中各 貨幣組合 方式付款 ? 合同措施：合同結(jié)構(gòu)、矛盾、條款嚴密 性。如履約保證和預付款保證等 ? 技術措施的 顯著特征是，必須付出費用和時間兩方面的代價 ? 災難計劃內(nèi)容 應滿足以下要求：（ 1）安全撤離現(xiàn)場人員；（ 2）援救及處理傷亡人員；（ 3） 控制事故的進一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害 ；（ 4）保證受影響區(qū)域的安全 盡快恢復正常 。 ? 災難計劃 在 嚴重風險事件 發(fā)生或即將發(fā)生時付諸實施 ? 應急計劃內(nèi)容 ： 調(diào)整 整個建設工程的施工進度 計劃 ，并要求各承包商相應調(diào)整各自的施工進度計劃； 調(diào)整 材料、設備的采購 計劃 ，并及時與材料、設備供應商聯(lián)系，必要時，可能要 簽訂補充協(xié)議 ；準備 保險索賠依據(jù) ，確定保險索賠 的額度，起草保險索賠報告； 全面審查可使用的資金情況 ，必要時需 調(diào)整籌資計劃 等等。 ? 風險自留就是將風險留給自己承擔，是從企業(yè)內(nèi)部 財務的角度 應對風險。 ? 風險自留 ， 不改變風險的發(fā)生概率，也不改變工程風險潛在損失的嚴重性。 （災難計劃則是不改變概率，但可改變風險損失嚴重性） ? 計劃性風險 自留還應從 費用、期望損失、機會成本、服務質(zhì)量和稅收等 方面與工程保險比較后才能得出結(jié)論 ? 風險自留決不可能單獨運用，而應與其他風險對策結(jié)合使用。 ? 一般應選擇 風險量小 或 較小 的風險事件作為 風險自留的對象。 ? 對風險重大和較大的建設工程風險應 采取工程 保險或?qū)嵤p失控制計劃。 ? 計劃性風險自留 的計劃性主要體現(xiàn)在 —— ① 風險自留水平 和② 損失支付方式 （不包括“從現(xiàn)金凈收入中支出”的支付方式） ? 損失支付方式 1） 從現(xiàn)金凈收入中支出（非計劃風險自留通常都是采用這種方式） 2） 建立非基金儲備 —— 并非是 專門針對自留風險的 3） 自我保險， 設立一項 專項基金（亦稱自我基金） —— 專用于自留風險 所造成的損失，非一次性 這種方式若用于建設工程風險自留，需作適當?shù)淖兺?，如將自我基金（或風險費）在施工開工前 一次性 設立 4） 母公司保險 —— 對于 自留風險 來說 ， 適用于特大 型建設工程的 ? 風險自留的適用條件 ， 計劃性風險自留