【正文】 送給中化集團(tuán)。 運(yùn)作模式 ? 賬戶設(shè)立 ? 子公司必須在集團(tuán)公司所在地的交通銀行北京分行（業(yè)務(wù)主辦行）開立：人民幣結(jié)算賬戶、外幣結(jié)算賬戶、外幣保證金賬戶。子公司所在地交通銀行分行保留：人民幣結(jié)算賬戶、外幣貸款賬戶。 ? 收付匯 ? 子公司的收付匯業(yè)務(wù)在其所在地的交通銀行分行辦理； ? 交通銀行當(dāng)?shù)胤中修k理收付匯時(shí)，使用子公司在交通銀行北京分行開立的外幣賬號(hào)。 ? 結(jié)售匯 ? 由集團(tuán)公司根據(jù)外匯資金情況或根據(jù)子公司申請，統(tǒng)一委托交通銀行北京分行進(jìn)行交易； ? 子公司當(dāng)?shù)氐慕煌ㄣy行分行審核真實(shí)性及合規(guī)性。 ? 申報(bào)核銷 ? 經(jīng)中化集團(tuán)向國家外匯管理局請示，其國際業(yè)務(wù)作為異地申報(bào)處理； ? 交通銀行當(dāng)?shù)胤中谐鼍呱陥?bào)核銷憑證； ? 子公司在當(dāng)?shù)剞k理申報(bào)核銷； ? 集團(tuán)公司所在地的交通銀行分行負(fù)責(zé)賬戶收支變動(dòng)的上報(bào)。 中 化 子 公 司$交 通 銀 行 分 行中 化 集 團(tuán) 公 司2 0 0 7 年 9 月 3 日中 化 項(xiàng) 目 信 息 流 程 圖交 行 中 化 服 務(wù)系 統(tǒng) （ V S S ）1 . 業(yè) 務(wù) 申 請2 . 業(yè) 務(wù) 審 批3 . 業(yè) 務(wù) 授 權(quán) 信 息5 . 業(yè) 務(wù) 信 息抄 送3 . 業(yè) 務(wù) 授 權(quán)信 息5 . 業(yè) 務(wù) 信 息 抄 送4 . 書 面 業(yè) 務(wù) 申 請6 . 紙 制 業(yè) 務(wù) 回 單優(yōu)點(diǎn) ? 對集團(tuán)公司： ? 實(shí)時(shí)掌握子公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況； ? 對重要業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)； ? 資金集中使用，大幅減少財(cái)務(wù)費(fèi)用。 ? 對銀行： ? 進(jìn)一步密切了銀企間的合作關(guān)系，提高了其他銀行參與競爭的門檻； ? 相關(guān)分行的國際業(yè)務(wù)量有明顯增加 ? 整個(gè)系統(tǒng)推廣從 2022年 4月至 2022年 11月，共涉及 8個(gè)分行，至 2022年底，北京分行業(yè)務(wù)量從 2022年的 ，其余各分行中化客戶的國際結(jié)算量從幾乎沒有增長至 8200萬美元。 特色 ? 按客戶自身特點(diǎn)量身定做，最大限度滿足客戶個(gè)性化需求 ? 系統(tǒng)的可擴(kuò)展性 ? 現(xiàn)有的大客戶系統(tǒng)涵蓋了企業(yè)國際結(jié)算的大部分品種，建立了銀行與企業(yè)信息系統(tǒng)間相互連接以及信息共享、控制的渠道，可以利用這一平臺(tái)為更多的大企業(yè)進(jìn)行服務(wù) ? 可納入管理的業(yè)務(wù)范圍 ? 進(jìn)口信用證、出口信用證、進(jìn)口代收、出口托收、國際匯款貿(mào)易融資 新型貿(mào)易服務(wù)產(chǎn)品 貿(mào)易服務(wù) 電子平臺(tái) 開發(fā)背景 ? 由銀行發(fā)起， SWIFT組織牽頭開發(fā)， 2022年正式發(fā)布。 ?客戶降低成本的需要－客戶有壓縮成本開支的需求，傳統(tǒng)信用證業(yè)務(wù)無法滿足客戶在這方面的需要。 ?銀行客戶關(guān)系流失的威脅－公司客戶要求更多金融創(chuàng)新，如整合的供應(yīng)鏈服務(wù)等。 ?市場競爭的壓力－新興行業(yè)瞄準(zhǔn)供應(yīng)鏈管理的業(yè)務(wù)市場，對銀行業(yè)務(wù)構(gòu)成威脅。 概念和定位 ? TSU 全稱 Trade Services Utility，中文名稱貿(mào)易服務(wù)平臺(tái)； ? TSU是由 SWIFT提供的一個(gè)協(xié)作式中央數(shù)據(jù)匹配公共系統(tǒng)，旨在幫助銀行應(yīng)對在供應(yīng)鏈方面的挑戰(zhàn)； ? TSU能夠?yàn)楣?yīng)鏈上的客戶在賒銷業(yè)務(wù)的各個(gè)階段提供所需的金融服務(wù)。 TSU基本工作原理 匹配買賣雙方銀行提供的訂單信息，建立初始訂單數(shù)據(jù)對 將訂單信息與商業(yè)票據(jù)、運(yùn)輸單據(jù)和保單等進(jìn)行比對并通知相關(guān)銀行 發(fā)送報(bào)告 買方 買方銀行 TSU SWIFTNet 關(guān)鍵數(shù)據(jù)信息匹配 關(guān)鍵數(shù)據(jù)信息匹配 賣方 賣方銀行 TSU的發(fā)展歷程 ? 18家銀行提出需求， 2022年 5月， SWIFT組織開發(fā)； ? 2022年 12月試點(diǎn)，參與銀行增至 24家（ 12個(gè)國家）； ? 2022年 4月 1日，向全球公布； ? 當(dāng)前參與銀行已有 83家，分布在 29個(gè)國家和地區(qū)。 我行及同業(yè)進(jìn)展情況 ? 已加入 TSU的國內(nèi)同業(yè)： ?中行、建行、工行、農(nóng)行、交行、招商、中信、民生、華夏、興業(yè)、廣發(fā) ? 業(yè)務(wù)開展情況 ?中行上海分行作為國內(nèi)首家已開展真實(shí)業(yè)務(wù)，深圳分行已通過測試； ?我行寧波、深圳分行已完成一期測試； ?建行、中信、興業(yè)正在進(jìn)行測試中； ?其他銀行在系統(tǒng)準(zhǔn)備或項(xiàng)目了解過程中。 應(yīng)用 TSU的好處 ? 對銀行： ? 幫助銀行在供應(yīng)鏈融資中獲得更多的機(jī)會(huì)，進(jìn)行更加有效的風(fēng)險(xiǎn)控制； ? 增強(qiáng)賒銷業(yè)務(wù)的透明度，有利于銀行提高在風(fēng)險(xiǎn)、成本和運(yùn)營效率方面的管理水平。 ? 對客戶： ? 減少交易環(huán)節(jié)和交易成本，縮短收匯時(shí)間； ? 能夠獲得更好的成交價(jià)格，減少賒銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； ? 有機(jī)會(huì)在賒銷貿(mào)易的各個(gè)階段獲取銀行融資，享受銀行的現(xiàn)金流管理服務(wù)，減輕企業(yè)財(cái)務(wù)管理負(fù)擔(dān)。 P O I ss ua nc e發(fā)出訂單C omme rcial A gre eme nt商業(yè)協(xié)議S hipme nt貨物運(yùn)輸A cc ep tanc e接受P a y men t支付POST AC C EP TAN C E 承兌代付POST SH IPM EN T FI N AN C E 裝運(yùn)后融資PR E SH IPM EN T FI N A N C E 裝運(yùn)前融資EN D TO EN D SU PP L Y C H AIN F INA N C E L EV ER AGING TRIGG ER POI N TS 端到端的供應(yīng)鏈融資服務(wù)觸發(fā)點(diǎn)T r ig g er p o in ts 服務(wù)觸發(fā)點(diǎn)應(yīng)付 /應(yīng)收帳款融資 賒銷交易過程中銀行服務(wù)觸發(fā)點(diǎn) 4匯率管理 5應(yīng)付 /應(yīng)收帳款管理 6風(fēng)險(xiǎn)管理 7進(jìn)口 /出口貿(mào)易融資 8付款擔(dān)保 1代客審單 2代客制單 3資金預(yù)測 TSU 銀行金融服務(wù) 案例 日本一知名零售企業(yè)，常年在中國采購大量商品。多年來，這家日本企業(yè)都是去銀行開信用證給中國的出口商。但是基于效率與成本方面的考慮，這家日本企業(yè)決定放棄這種交易方式，不愿意再繼續(xù)為中國的出口商提供信用證。 這就意味著，如果是在原有交易環(huán)境下，中國的出口商只能選擇賒銷或匯款等方式進(jìn)行貿(mào)易。而由于為這家日本企業(yè)供貨的中國出口商規(guī)模較小，難以接受賒銷方式。于是中國的出口商將實(shí)際困難向這家日本企業(yè)具實(shí)相告，希望通過協(xié)商尋找一種雙方均能接受的形式。這家日本企業(yè)與日本某家銀行討論之后，就選擇了 TSU方式。由雙方委托的結(jié)算銀行提供交易信息，這些信息通過 SWIFT系統(tǒng)與日本的銀行提供的信息匹配后，采購方（日本零售企業(yè)）就可以付款。通過這一新興的貿(mào)易方式，大大提高了中國出口商收匯的時(shí)效性和安全性。 TSU的應(yīng)用 ? 通過與 TSU平臺(tái)的結(jié)合，拓展現(xiàn)有產(chǎn)品的應(yīng)用范圍 ?TSU與保理結(jié)合，擴(kuò)大保理融資范圍； ?TSU與國內(nèi)信用證結(jié)合，使國內(nèi)信用證的報(bào)文傳輸實(shí)現(xiàn)中文操作，便利業(yè)務(wù)的推廣和操作； ?基于 TSU平臺(tái)的電子托收實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的無紙化傳輸和快速收匯。 ? 以 TSU為平臺(tái)打造跨國供應(yīng)鏈金融服務(wù)品牌 ?整合現(xiàn)有國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品，利用 TSU平臺(tái)上反饋的交易信息，在各階段為客戶提供所需結(jié)算、融資服務(wù)； ?抓住供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)，為鏈條上的其他企業(yè)提供延伸金融服務(wù)； ?積極介入物流金融，依托成熟物流企業(yè)對貨物流的跟蹤，為上下游企業(yè)提供融資、結(jié)算服務(wù)。 適合應(yīng)用 TSU的客戶 ? 處于供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)地位，采用賒銷方式與上下游企業(yè)開展業(yè)務(wù)； ? 交易雙方有大量小額訂單往來，以前使用信用證，有縮減成本的需求； ? 交易對手也愿意通過 TSU開展業(yè)務(wù)，并且為之服務(wù)的銀行也能夠使用 TSU； ? 交易中涉及的需要數(shù)據(jù)匹配的單據(jù)較為簡單，目前限于商業(yè)票據(jù)、提單和保單等。 提綱 ?國際貿(mào)易發(fā)展趨勢 ?國際貿(mào)易結(jié)算方式 ?國際貿(mào)易服務(wù)產(chǎn)品線 ?國際貿(mào)易產(chǎn)品組合 ?國際貿(mào)易產(chǎn)品選擇 國際貿(mào)易產(chǎn)品組合 ?結(jié)構(gòu)性進(jìn)口貿(mào)易融資 /進(jìn)口代付 ?全額人民幣保證金質(zhì)押 ?配套遠(yuǎn)期售匯 ?享用人民幣升值 ?可向客戶報(bào)收益率 國際貿(mào)易產(chǎn)品組合 ?出口貿(mào)易融資額度轉(zhuǎn)銀行承兌匯票保證金 ?出口貿(mào)易融資額度作為開立銀行承兌匯票的現(xiàn)金保證部分 ?出口收匯結(jié)匯資金轉(zhuǎn)入銀行承兌匯票保證金賬戶管理，確保銀行承兌匯票到期支付 ?控制融資比例和融資期限 提綱 ?國際貿(mào)易發(fā)展趨勢 ?國際貿(mào)易結(jié)算方式 ?國際貿(mào)易服務(wù)產(chǎn)品線 ?國際貿(mào)易產(chǎn)品組合 ?國際貿(mào)易產(chǎn)品選擇 國際貿(mào)易產(chǎn)品選擇 ? 客戶類型 ? 結(jié)算方式 ? 額度類型 ? 利率敏感度 ? 綜合收益考慮 案例討論 1服務(wù)方案針對的是有效需求 ? 需求：進(jìn)口商貨到后 180天付款 ? 背景：人民幣升值預(yù)期 ? 服務(wù)方案 ： 187。 180天遠(yuǎn)期信用證 187。 信用證加進(jìn)口押匯 187。 信用證加進(jìn)口代付 187。 進(jìn)口保付 187。 進(jìn)口保理 案例討論 2 ?背景：公司 A主要承擔(dān)集團(tuán)下屬船廠新造船的出口和船用設(shè)備進(jìn)口代理業(yè)務(wù)，涉及到外匯資金的大量進(jìn)出，面臨一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。 ?背景：公司 D出口商品至沃爾瑪，在美國成立或由代理商代為簽署商業(yè)合同 ?境外子公司在離岸中心申請授信， A公司設(shè)備進(jìn)口由境外子公司代理，到期通過在離岸中心獲得的融資對外支付。 A公司再以遠(yuǎn)期付款的方式向這家境外公司進(jìn)口設(shè)備，可以使用遠(yuǎn)期信用證、 D/A或賒銷等遠(yuǎn)期付款方式。 ?四方協(xié)議下保理 ?背對背保理 案例討論 3 ?A企業(yè)為在某高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)承接項(xiàng)目，與當(dāng)?shù)?B公司新成立了合資公司 C，項(xiàng)目采購方資信良好，款項(xiàng)由采購方支付給 C公司，由其分別劃給 A和 B公司。 ?A公司需要在工程項(xiàng)下在國內(nèi)或境外獲得資金支持 ?信用證轉(zhuǎn)讓 ?中信保項(xiàng)下福費(fèi)廷買斷，款項(xiàng)打入專管賬戶，銀行監(jiān)管 ?出口買方信貸 CDM項(xiàng)下保理服務(wù) 是指企業(yè)將清潔發(fā)展機(jī)制（ CDM）項(xiàng)下出售經(jīng)核證的減排量（ CER）形成的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給交通銀行，交通銀行承擔(dān)買家信用風(fēng)險(xiǎn)并提供一定比例的應(yīng)收賬款融資或買斷服務(wù)，以及應(yīng)收賬款到期催收等服務(wù)。 注釋： CDM（清潔發(fā)展機(jī)制）項(xiàng)目，指發(fā)達(dá)國家以提供資金和技術(shù)的方式與發(fā)展中國家開展項(xiàng)目合作，通過買入項(xiàng)目下經(jīng)核證的減排量（ CER）實(shí)現(xiàn)以較低費(fèi)用完成其承諾的減排義務(wù)。 案例討論 4 設(shè)計(jì)基礎(chǔ) 買方付款能力較好 賣方提前收匯需求 CDM項(xiàng)目下的 CER購買方 主要是政府基金、世界銀行、 區(qū)域發(fā)展銀行等。 ?… 付款安排自排放周期完成后 120天 ?… 148 根據(jù)合同 CER進(jìn)行調(diào)整 30天后 90天后 120天后 排放周期結(jié)束后，企業(yè)出具 ER報(bào)告 買方付款 報(bào)告周期完成后付款流程 60天后 認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具認(rèn)證報(bào)告 業(yè)務(wù)流程 關(guān)鍵 步驟 ： 客戶將 CDM項(xiàng)目批準(zhǔn)書、 CER購買合同正本、認(rèn)證機(jī)構(gòu)信息以及至少一年的買方付款記錄和認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)證報(bào)告記錄提交我行，并提出 《 保理業(yè)務(wù)申請 》 。 ? 交行接受企業(yè)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓，承擔(dān)買方信用風(fēng)險(xiǎn)，并提供一定比例的應(yīng)收賬款融資或應(yīng)收賬款買斷服務(wù)。 ? 根據(jù)企業(yè)需求還可以為其提供結(jié)匯、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。 客戶與交行簽署保理協(xié)議，在得到交行出具的保理額度啟用通知后，出示提供給買方的 ER報(bào)告正本方可辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)。 一般應(yīng)要求向買方寄送介紹信，通知買方已將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓交通銀行，必須指定交行帳戶作為收匯帳戶 ? 應(yīng)收賬款到期后交行將收到的買方支付的款項(xiàng)扣除本金和利息后，將余款支付給客戶 。 1 2 3 4 制定實(shí) 施計(jì)劃 業(yè)務(wù)申請 到期收匯 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓 交行融資 /買斷 謝 謝 本資料由交通銀行國際業(yè)務(wù)部貿(mào)易服務(wù)部提供 （內(nèi)部培訓(xùn)資料，請勿外傳 )