【正文】 品市場預測的需求量大于項目的供應量，產品主要為當?shù)厥袌?，產品為活體活魚，只存13天，一但市場打開，形成供不應求時造成失信于游客，失信于顧客。財務風險項目產品屬農副產品類，勞動力成本在產品成本中占有較大的比重，項目投資、產品售價經營成本等因素在項目實施和生產期間可能會發(fā)生某些不確定性變化,從而造成財務指標與上述分析產生變化. 防范和降低風險對策 休閑生態(tài)漁業(yè)作為農業(yè)產業(yè)的一種新型發(fā)展模式，并非一朝一日可融入大眾心理，業(yè)主只有在按照確定的規(guī)劃目標和業(yè)態(tài)設計進行品牌打造，并枳極的不惜代價向城市居民推介，項目完全可憑借特色優(yōu)質服務取悅于人，這樣項目才可能穩(wěn)定客源. 節(jié)源開流，統(tǒng)籌安排，最大限度的降低經營成本。第六章 項目建設方案 、原則及目標 項目建設堅持通過定向開發(fā)、集約經營為手段,遵循市場需求為導向,依靠科技為支撐,按照高標準、高投入、高產出的要求,保進產業(yè)持續(xù)健康發(fā)展項目堅持全面規(guī)劃、合理布局、精密設計、充分到位原則。突出生態(tài)特色、致力休閑服務、保持科技領先的原則。 項目以創(chuàng)造四季休閑生態(tài)漁業(yè)為主旨,謀求集經濟效益、生態(tài)效益、社會效益于一體,面向廣大居民和游客開放的休閑生態(tài)漁業(yè)示范區(qū)為目標. 項目布局 項目布局為占地200畝養(yǎng)殖垂釣區(qū)及400畝的休閑度假區(qū)。 主要提供休閑釣魚、生態(tài)度假養(yǎng)老，打造泉水活魚旅游產品。在城市建設直銷神龍鮭泉水活魚超市。,各種建筑設計與服務設施要求簡潔明快,保留傳統(tǒng)風格,、住宿、休閑娛樂服務、漁家生活體驗等，讓其具有單獨接行能力的農家庭院，帶動當?shù)剞r民共同至富。6..5漁家樂服務區(qū)建設內容和規(guī)模(1),新建磚混結構建筑,。(2),綠化3000平方米,供水供電設施,消防設施,網絡通訊設施等. （3）、餐飲設備、住宿設備、娛樂設備等. 項目建設期限為：見前述。 第七章 投資估算及資金籌措 投資估算依據(jù) （1)國家及農業(yè)部頒布的有關規(guī)程、規(guī)定和技術經濟指標； （2）市場調查收集的有關經濟技指標； （3）貴州省建筑工程概算定額預算標準； （4）參照當?shù)赝惞こ坦浪阒笜耍?（5）市場詢價、廠家報價及有關實際情況； （6）其它有關政策法規(guī)和標準，及項目咨詢允許的經驗估算。 項目建設投資估算 固定資產投資估算 新增200畝漁塘共投入168萬元，休閑度假接待信房400萬元，停車場及其他附屬設施40萬元共投入600萬元。 因現(xiàn)我縣銀行對農業(yè)項目末取得土地使用權證書的不讓可，所以該項目建設期內暫無貸款計劃. 主要是在城市建設 神龍鮭泉水活魚超市所需資金，一個超市按48萬元計算，9個共計432萬元，基地運轉需168萬元，其中工資及水電費等72萬元，飼料等96萬元。第八章 財務評價項目分析計算期為17年，其中建設期3年，基于該項目內容多樣性的特點，且現(xiàn)有三年養(yǎng)殖期，項目活魚產品上市不受擴建的影響，采用產品回收資金進行再投入，投資回報控制在48%。第九章 環(huán)境影響評價 項目對環(huán)境的影響 休閑漁業(yè)開發(fā)對環(huán)境沒有消極影響，相反可以調節(jié)局部區(qū)域氣溫和濕度，在當今氣候趨暖的情況下是有益的. 施工期間，作業(yè)機械聲音屬于突發(fā)性非穩(wěn)態(tài)噪聲源，將對附近的單位和居民的環(huán)境產生影響； 施工過程環(huán)境保護 科學規(guī)劃，合理安排，文明施工，實施綠色施工，控制廢棄物和揚塵產生合理環(huán)保施工機械，材料運輸中，采取封閉或遮蓋措施，定時灑水，減少起塵量，并及時清掃路面，沒有明顯的污染物，土建施工中產生的建筑垃圾用于低洼處回填. 第十章 農業(yè)產業(yè)化經營與農民增收效果評價項目實施后將促進整個金沙縣休閑生態(tài)漁業(yè)產業(yè)的發(fā)展，銷售由公司統(tǒng)一負責。使我縣漁業(yè)業(yè)結構得到優(yōu)化，能較好地適應市場發(fā)展和農民增收的需要. 農民增收項目可帶動數(shù)百個農戶，平均增收上萬元. ﹙1﹚通過項目實施，項目區(qū)農民收入明顯提高，并通過開展鄉(xiāng)村生態(tài)養(yǎng)老及休閑度假，打造養(yǎng)老度假村品牌，使項目成為貴州省小康示范村。 ﹙2﹚通過大力發(fā)展休閑生態(tài)漁業(yè)，可以村民改善經濟狀況，通過合作社形成團結安定的社區(qū)環(huán)境。實現(xiàn)黨中央國務院在全國建設成小健社會的宏偉目標。 第十一章 項目組織管理與運行 由金沙縣金龍農業(yè)綜合開發(fā)有限責任公司通過中國漁業(yè)協(xié)會請專家進行規(guī)劃。爭取國家農業(yè)部政策支持。與當?shù)劓?zhèn)政府配合，爭取政府領導掛帥辦理征地等。 項目生產經營管理 組織機構 本項目的經營管理實行董事會領導下的總經理負責制，實行二級管理，接受市政府有關部門統(tǒng)一領導，組織機構如下：﹙1﹚漁業(yè)組，負責養(yǎng)殖、管理和銷售。 （2） 漁家樂管理組,負責農家樂經營服務 。（3） 生態(tài)養(yǎng)老管理組，負責對養(yǎng)老度假進行管理服務。（4） 市場營銷管理組，負責泉水魚超市管理及市場統(tǒng)籌。（5） 公司財務后勤部：由總經理直接管理根據(jù)生產規(guī)模和工藝和工藝流程，實行以崗定員，員工設置5099人。 項目根據(jù)不同崗位對人員素質的不同要求，采取不同的培訓方式.企業(yè)主要領導要求懂管理、會經營、有較全面的企業(yè)管理經營才能，培訓的目的是更換觀念和更新知識，不斷地全面地提高政策理論水平和經營管理水平，因而以進修、外出考察及自學成才為主，面授為輔；中層骨干要求懂技術、懂管理、有一定的組織才能，以組織業(yè)余進修、帶職學習及自學成才為主，技術人員要求全面系統(tǒng)地掌握全套生產技術，并有一定的創(chuàng)新精神，以進行知識更新、提高業(yè)余技術水平主要目的，針對其工作特點和所擔負的工作，采取短期培訓、進修深造. 勞動保護照《勞動法》規(guī)定，企業(yè)與每個員工簽訂合同，落實勞動保護措施，、每道工序擬明確操作規(guī)程以及崗位責任制，對每個員工擬進行上崗前的培訓，嚴格按操作規(guī)程操作，嚴防事故發(fā)生. 衛(wèi)生保護飼養(yǎng)人員、服務人員和管理人員等全體員工都要定期進行健康檢查，教育職工嚴格執(zhí)行生產工藝和操作規(guī)程，保持個人衛(wèi)生. ，地面硬化無積水、垃圾遠離廠房，集中堆放，并及時處理. 第十二章 可行性研究結論與建議 可行性研究結論 本項目建成后可大大促進全市休閑生態(tài)漁業(yè)與循環(huán)經濟的發(fā)展，在畢節(jié)市農業(yè)產業(yè)化項目帶動農民至富中起到示范作用，項目符合國家產業(yè)發(fā)展政策，適應社會發(fā)展需求，是國家和地方政府積極扶持和鼓勵的建設項目. 項目各方面建設條件都已具備，方案成熟可靠，生產技術、設備可行，項目論證可信，經濟效益指標符合要求，風險性較小，是一個具有發(fā)展前景的休閑漁業(yè)示范項目. 存在的問題 項目建設中因我縣銀行對農業(yè)產業(yè)項目的支持力度不大，目前不認可沒有土地使用權證的農業(yè)項目，國家雖然對租用土地有明確規(guī)定可以向銀行抵押貸款，但目前基層執(zhí)行得不好，所以向銀行融資的難度大，但項目建成后申報國家項目補助還是通暢的，所以前期建設資金壓力是項目建設急需解決的問題。 項目編寫:金沙縣金龍農業(yè)綜合開發(fā)有限責任公司 參加編寫人員： 王天聆 ：金沙縣農技站高級農藝師 徐磊：金沙縣水產站水產工程師 歐陽力劍：畢節(jié)學院水產學博士 2014年7月25日39