基金與定投營(yíng)銷ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-05-12 04:31本頁(yè)面
【正文】 攢下來(lái)的？（一般客戶會(huì)回答：存錢） 話術(shù) 您知道當(dāng)前一年期定期存款利率是多少嗎？ (不到 3%吧？ ) 目前一年期定期存款利率為 %。其實(shí)有很多穩(wěn)健的投資產(chǎn)品，其年化利率都超過(guò)了定期存款，比如：國(guó)債、貨幣型基金、債券型基金、基金定投、固定收益的信托 …… 銷售話術(shù) 介紹定投： 話術(shù) 您知道什么是基金定投嗎？ 客戶：不清楚，我想了解一下這個(gè)，您能幫我介紹一下嗎？ 銷售話術(shù)： XX先生（女士）您好，我得恭喜您，您能在基金市場(chǎng)不太好的情況下，發(fā)現(xiàn)基金定投這么好的投資方式。 “基金定投”即定期定額投資，它是基金投資的一種方式，投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，約定扣款時(shí)間（一般以月為周期）、扣款金額（高于基金公司最低限額即可），銷售機(jī)構(gòu)于約定的扣款日，在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購(gòu)?；鸲ㄆ诙~投資能為退休養(yǎng)老、子女教育、青年置業(yè)等提供合理的理財(cái)規(guī)劃。 銷售話術(shù) 話術(shù) 客戶：我要考慮一下。 銷售話術(shù)： XX先生（女士），我明白您的意思，對(duì)于您以前沒(méi)有嘗試過(guò)的投資方式您肯定會(huì)多少有些謹(jǐn)慎。其實(shí)，基金定投只是在我們國(guó)內(nèi)出現(xiàn)時(shí)間不長(zhǎng)但是在其他發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)出現(xiàn)很多年了，而且也已經(jīng)有很多投資者通過(guò)基金定投獲得了很高的收益。其實(shí)很多投資越早開(kāi)始的越能夠賺到錢 。 銷售話術(shù) 回答疑問(wèn)： 話術(shù) 客戶：我現(xiàn)在投資定投得要多少錢呢？ 銷售話術(shù)： XX先生（女士），其實(shí)基金定投的好處就在這里，并不需要占用您很多資金，您每個(gè)月只需要投資 100元、 200元、 500元即可，這點(diǎn)錢對(duì)您來(lái)說(shuō)我想根本就不算什么，也就是您吃頓飯，買件衣服的事。只要您在我們這里辦理一下定投手續(xù)，以后我們就可以直接幫您投資，這樣既可以幫您把錢攢起來(lái)，又可以幫您做一個(gè)很好的投資，等到 5年之后這些錢也是一筆不小的財(cái)富呢。 銷售話術(shù) 話術(shù) 客戶：為什么基金定投可以熨平風(fēng)險(xiǎn)呢？ 銷售話術(shù)： 很簡(jiǎn)單，我們可以對(duì)比一下收益，就能看到定投于單筆買賣相比，哪個(gè)更好了。 通過(guò)定期投資買入基金，不僅分散了風(fēng)險(xiǎn)，也分撒了投資本金，對(duì)我們的壓力很小，但收益一點(diǎn)都不落后。 銷售話術(shù) 引導(dǎo)客戶實(shí)施定投： 話術(shù) 客戶：這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦啊？ 當(dāng)客戶說(shuō)這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦啊？就說(shuō)明客戶已經(jīng)有些動(dòng)搖了，這時(shí)我們應(yīng)該怎么說(shuō)呢？ 銷售話術(shù)： XX先生（女士），其實(shí)這非常簡(jiǎn)單，您只要挑選好您想要投資的基金種類，其它手續(xù)我們理財(cái)經(jīng)理和柜員都會(huì)很快幫您辦好的，而且以后如果您有任何問(wèn)題您都可以到我們的網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都會(huì)給您提供幫助的。 銷售話術(shù) 話術(shù) 客戶：那我應(yīng)該挑選什么樣的基金呢？ 當(dāng)客戶詢問(wèn)她應(yīng)該挑選什么樣的基金時(shí)，就說(shuō)明客戶已經(jīng)要下購(gòu)買的決定了，此時(shí)我們距勝利也只有一步之遙了?。ㄒЬo牙關(guān)一定要把他拿下） 銷售話術(shù)： XX先生（女士），您放心，在這點(diǎn)上我們理財(cái)經(jīng)理會(huì)給您提供幫助的，不知道您現(xiàn)在收入怎么樣呢？需要負(fù)擔(dān)家里幾個(gè)人的開(kāi)銷？您還有沒(méi)有做什么投資呢？在選擇基金定投時(shí)我建議最好選擇基金規(guī)模大的基金，另外我您還應(yīng)該看一下基金公司規(guī)模，因?yàn)榛鸲ㄍ缎枰^長(zhǎng)的時(shí)間，因此最好選擇基金規(guī)模較大的公司。另外建議您可以選擇公司旗下有多只基金的，因?yàn)槿绻袌?chǎng)不好時(shí)你還可以在公司內(nèi)部做個(gè)轉(zhuǎn)換。 話術(shù) 客戶：如果我要是不想再投或者需要用錢怎么辦呢？ 當(dāng)客戶詢問(wèn)這一問(wèn)題，我們需要給客戶最好的答復(fù)，因?yàn)橹挥写蛳蛻粢磺蓄檻]客戶才能放心購(gòu)買。 銷售話術(shù)： XX先生（女士），如果您不想再投的話您可以直接到柜臺(tái)辦理基金定投暫停業(yè)務(wù)，我們就會(huì)幫您停止了，另外如果連續(xù)三個(gè)月扣款失敗我們系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)幫您停止，當(dāng)您需要繼續(xù)投資時(shí)您也可以再到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行辦理，這些都是很方便的。如果您需要用錢時(shí)，可以到網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理會(huì)幫助測(cè)算一下贖回是否合適。 注意事項(xiàng) 基金定投的誤區(qū) [1] 因恐懼而暫停： 當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)暫時(shí)下跌時(shí)，基金凈值往往也會(huì)暫時(shí)地縮水，許多投資者因恐懼在下跌時(shí)停止了定投。其實(shí)，投資者只要堅(jiān)持基金定投，就有機(jī)會(huì)在低位買到更多基金份額；長(zhǎng)期堅(jiān)持下來(lái)，平均成本自然會(huì)降低下來(lái)，最終獲得不錯(cuò)的收益。 [2] 因上漲而贖回： 基金定投如同財(cái)富之旅上的長(zhǎng)途列車，只有坐到終點(diǎn)（通常堅(jiān)持 5年以上），才能有最大機(jī)會(huì)完成財(cái)富之旅，達(dá)到實(shí)現(xiàn)“購(gòu)房、子女教育、養(yǎng)老”等事先規(guī)劃的理財(cái)目標(biāo)。 [3] 選錯(cuò)定投品種： 事實(shí)上定投平均成本、控制風(fēng)險(xiǎn)的功能不是對(duì)所有的基金都適合，債券型基金和貨市場(chǎng)基金是收益一般較穩(wěn)定，波動(dòng)不大，定投沒(méi)有優(yōu)勢(shì)。而股票型基金長(zhǎng)期收益相對(duì)較高、波動(dòng)較大，更加適合基金定投。 盡量不要選擇投資產(chǎn)業(yè)單一的基金作定投 注意事項(xiàng) 向客戶推介適合的定投基金產(chǎn)品 年輕人承受風(fēng)險(xiǎn)能力較高，可以選擇定投股票型基金； 中年人因?yàn)槌袚?dān)較多家庭責(zé)任，定投偏股型、平衡型基金較為妥當(dāng)； 退休的老年人，應(yīng)當(dāng)多配置債券型基金 如果定投資金 3～ 5年以內(nèi)需要使用的話，建議選擇股票倉(cāng)位較低的混合型基金 ；如果基金定投規(guī)劃的時(shí)間很長(zhǎng)，例如十年或者更長(zhǎng)時(shí)間后的子女教育、養(yǎng)老等等，則可以大膽地定投優(yōu)質(zhì)股票型基金 小測(cè)試 定投排行 小結(jié) 我準(zhǔn)備好了嗎？ 我能夠賣給誰(shuí)？ 我應(yīng)該怎么賣？ 他準(zhǔn)備好了嗎？ 他為何愿意買？ 他到底買什么？ 如何做對(duì)事情？ 如何認(rèn)對(duì)客群？ 如何業(yè)績(jī)長(zhǎng)青？
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