金融業(yè)務(wù)ppt課件-資料下載頁
2025-05-07 03:59本頁面
【正文】 是指經(jīng)營金融委托代理業(yè)務(wù)的信托行為，它以代理他人運用資金、買賣證券。發(fā)行債券、股票，管理財產(chǎn)等為主要業(yè)務(wù)。 金融信托與銀行信貸、保險并列為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。 ● 信托業(yè)務(wù)分委托業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù) ? 三、個人理財業(yè)務(wù) ? 即由專業(yè)理財人員，通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的工作、生活和收入、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出切實可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。 特征：個人理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的財務(wù)規(guī)劃；通常有一個標準化的程序；必須是專業(yè)人員提供理財服務(wù) 個人理財原則：貨幣時間價值 ?即一定數(shù)量的貨幣在經(jīng)歷一段時間后，它的價值會不同于現(xiàn)在的價值，這種現(xiàn)象被稱為貨幣的時間價值。 ?貨幣時間價值 =投資收益 — 風險損失 — 通貨膨脹貼水 ? ?個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容 ?投資規(guī)劃 ?住房規(guī)劃 ?教育投資規(guī)劃 ?個人風險和管理規(guī)劃 ?個人稅務(wù)規(guī)劃 ?退休計劃 ?遺產(chǎn)規(guī)劃 ? ? 2. 網(wǎng)絡(luò)銀行的優(yōu)勢 （ 1）突破銀行服務(wù)的時空限制 （ 2）創(chuàng)造人 — 機對話的服務(wù)方式 ⑶ 大大降低銀行的服務(wù)成本 ● 按照服務(wù)對象劃分： 企業(yè)客戶業(yè)務(wù)和個人（家庭）業(yè)務(wù) ● 按照服務(wù)手段劃分： 互聯(lián)網(wǎng)銀行、自助銀行、手機銀行、銀行 IC卡、客戶呼叫服務(wù)中心 ? 網(wǎng)絡(luò)銀行的業(yè)務(wù)
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