jz基金基礎(chǔ)知識ppt課件-資料下載頁
2025-05-05 13:37本頁面
【正文】 式股票型基金下跌 %， 開放式偏股型混合基金下跌 %， 開放式債券型基金僅下跌 %。 ? 市場大勢的表現(xiàn) 。 ? 衡量市場漲跌的指標(biāo)是比較基準(zhǔn)的變化 。 多數(shù)基金業(yè)績隨市場變化而變化 ， 潮起潮落 ， 水漲船高 。 能夠很好擬合比較基準(zhǔn) ， 并保持風(fēng)格穩(wěn)定的基金就是好基金 。 ? 基金經(jīng)理的選股和擇時能力 。 ? 基金經(jīng)理挑選到好的股票 ， 抓住合適的入市時機 ， 能極大地提高基金的收益 。 只有合理戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)的才是基金經(jīng)理的貢獻(xiàn) 。 ? 交易成本的控制 。 ? 每次交易都有 1‰ 的交易成本 ， 這些成本要從基金資產(chǎn)中提取 。 好的基金應(yīng)該減少操作 ， 以低換手率來維護(hù)投資者利益 ，而不好的基金往往通過頻繁交易進(jìn)行波段操作 。 換手率越高 ， 交易成本越高 。 ? （五）、基金投資策略 ? 投資者一定要對自己有清醒的認(rèn)識 ， 要從自己的年齡和收入 、 投資期限 、 投資目標(biāo) 、 短期和長期風(fēng)險承受能力 、 投資目標(biāo) 、 期望回報率等方面出發(fā) ， 權(quán)衡選擇適合自己的產(chǎn)品 。 ? （ 一 ） 要注重分散投資 ? 要在銀行 、 保險 、 資本市場中合理配置資產(chǎn) ，一般應(yīng)遵守 “ 三三制 ” 的配置原則 ， 不要把所有的雞蛋放在一個籃子中 。 （二）要注重產(chǎn)品選擇與風(fēng)險承受能力和理財目標(biāo)相匹配 ? 如圖 4所示 ， 投資者應(yīng)根據(jù)自身所屬的類型選擇相應(yīng)的風(fēng)險等級基金產(chǎn)品 。 對于年輕人而言 ，如經(jīng)濟(jì)能力尚可 ， 家庭負(fù)擔(dān)較輕 ， 投資期限長 ，能承擔(dān)較大的風(fēng)險 ， 可選擇股票型基金；對于中年人 ， 收入比較穩(wěn)定 ， 但家庭責(zé)任比較重 ，投資時應(yīng)該在考慮投資回報率的同時堅持穩(wěn)健的原則 ， 分散風(fēng)險 ， 嘗試多種基金組合；對于老年人而言 ， 應(yīng)以穩(wěn)健 、 安全 、 保值為目的 ，可選擇貨幣型 、 保本或股票配置比例低的平衡型基金等安全性較高的產(chǎn)品 。 同時 ， 要注意長期目標(biāo)對應(yīng)長期工具 ， 如以養(yǎng)老為目的 ， 最好選擇指數(shù)型基金 。 ? （ 三 ） 要注重選擇優(yōu)秀基金管理公司的產(chǎn)品 ? 并非大的基金管理公司就是好公司 ， 有些小公司同樣有優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn) 。 應(yīng)該選擇產(chǎn)品風(fēng)格比較穩(wěn)定 、 持股集中度和換手率較低 、 信息透明度較高 、 注重投資者教育的基金管理公司的產(chǎn)品 。 ? 四 ） 要注重選擇入市時機 ? 定時定額是一種好的投資策略 ， 可以合理控制買入成本 。 對于大額的投資于股票型基金的決定應(yīng)該避免在市場過度炒作時作出決策 。 ? 謝謝！??！
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