【正文】 從而引發(fā)案件的C. 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D. 案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對（ABCD）進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進內(nèi)控管理自我完善。A. 整體案防工作情況B. 案防管理體系運行情況C. 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改的情況D. 外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況（BCD）A. 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)B. 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露C. 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料D. 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》加大對重點賬戶、高風(fēng)險帳戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的（AC）A. 對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回執(zhí)B. 對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬C. 對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)D. 對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回執(zhí)判斷題：1．案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。（T）2．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（F）3．銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（T）4．銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險。（F）5．案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準。（T）6．嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（T）7．銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。（F）8．銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（T）9．商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（T）10．銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責任。（T）11．在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（F）12．銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（F）13．嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（T）14．禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（T）15．銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登錄辦法》所指的案件信息。（F）16．理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)帳、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（F）17．銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發(fā)送各參會單位。（T）18．基層機構(gòu)負責人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。（F）19．《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。（T）20．根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。（F）21．銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（T），因此路支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導(dǎo)責任。（F）23．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（F）24．合規(guī)風(fēng)險是指銀行未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。（T）25．重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。（F）26．嚴禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（T）27．案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送時點是案件確認后12小時之內(nèi)。（F）28．案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。（T）29．商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財物損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（T）30．案件風(fēng)險信息在確認為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（F）31．銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。（F）32．案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（T），改進錄像保管期：為重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（T）34．禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（T）35．營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄帳戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（T）36．銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（F）37．當司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統(tǒng)計信息。（F）34 /