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某融資租賃有限公司可行性研究報告投資意向書-資料下載頁

2025-05-02 03:14本頁面
  

【正文】 用關(guān)系,將公司的資產(chǎn)放大2-3倍。② 為客戶提供租賃咨詢服務(wù):為醫(yī)院、企業(yè)等承租人提供租賃前充分的咨詢服務(wù),開發(fā)租賃潛在市場。③ 開拓公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域:在公司開始運作的初期可以利用合作伙伴資源進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作,并開始接觸新顧客,拓展公司服務(wù)領(lǐng)域,靈活運用各種租賃方式爭取低風(fēng)險下的收益;④ 與銀行等金融機(jī)構(gòu),建立合作關(guān)系:利用優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)和優(yōu)質(zhì)的客戶吸引潛在的合作者,建立良好的金融關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。(二)公司的中期經(jīng)營目標(biāo) 公司的中期經(jīng)營目標(biāo)是指公司成立后的2-4年時間內(nèi)的經(jīng)營目標(biāo)?;灸繕?biāo)設(shè)定為:① 實現(xiàn)資金規(guī)模的繼續(xù)放大:通過持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營使得公司在業(yè)界和社會上建立良好的信用情況。爭取將公司的營運資金放大到3倍。② 不斷做大業(yè)務(wù)量:充分利用股東的原有網(wǎng)絡(luò)資源,靈活運用各種核心租賃業(yè)務(wù)形式,為租賃企業(yè)提供更廣闊的融物和融資服務(wù)。③ 實現(xiàn)部分金融創(chuàng)新:建立與保險公司的良好合作關(guān)系,說服其為公司的租賃業(yè)務(wù)提供履約保險,進(jìn)一步分散租賃風(fēng)險。還可以依托其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)對租賃的其他方面進(jìn)行創(chuàng)新。④ 與設(shè)備供應(yīng)商建立起良好的合作關(guān)系:取信國內(nèi)外優(yōu)秀的設(shè)備供應(yīng)商。(三)長期經(jīng)營目標(biāo)公司長期經(jīng)營目標(biāo)是指公司成立5年后的經(jīng)營目標(biāo)?;灸繕?biāo)設(shè)定為:① 實現(xiàn)資金規(guī)模的最大限度放大:通過與銀行的長期良好合作,建立AAA級的企業(yè)信用水平,實現(xiàn)無抵押擔(dān)保的信貸能力。② 在租賃行業(yè)形成核心競爭力:在設(shè)定的核心租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域形成自身的核心競爭能力。③ 與國內(nèi)外優(yōu)秀供應(yīng)商建立長期穩(wěn)固的合作關(guān)系:爭取成為幾家供應(yīng)商在國內(nèi)的銷售代理,做到只出信用不出資金式的銷售。④ 最大化的實現(xiàn)股東財富的增長。二、盈利模式(一)債權(quán)收益(1) 開展全額償付的融資租賃業(yè)務(wù),獲取利差和租息收益是合營公司的最主要的盈利模式。利差收益視風(fēng)險的高低,一般在15%。(2) 采用融資租賃的方式配置信貸資金,對于企業(yè)(承租人),銀行可以通過提高利率或租賃費率控制風(fēng)險。因為租賃的會計和稅務(wù)處理與貸款不同,客戶的實際融資費用并不會比貸款高或高的不多。(二)余值收益(1) 提高租賃物的余值處置收益,不僅是融資租賃風(fēng)險控制的重要措施,同時也是合營公司重要的盈利模式之一。租賃物的余值處置對合營公司來說,不一定是風(fēng)險,而應(yīng)該是新的利潤再生點,通過和設(shè)備廠商合作,對租賃物經(jīng)過維修、再制造后再銷售、再租賃可以獲取更好的收益。(2) 根據(jù)融資租賃合同的交易條件和履約情況以及設(shè)備回收后再租賃、再銷售的實際收益扣除應(yīng)收未收的租金、維修等相關(guān)費用之后,余值處置的收益一般在525%左右,有些大型通用設(shè)備如飛機(jī)、輪船等收益會更高一些。(三)服務(wù)收益(1) 租賃手續(xù)費租賃服務(wù)手續(xù)費是所有融資租賃公司都有的一項合同管理服務(wù)收費。但根據(jù)合同金額的大小、難易程度、項目初期的投入的多少、風(fēng)險的高低以及不同公司運作模式的差異,手續(xù)費收取的標(biāo)準(zhǔn)也不相同,%。(2) 財務(wù)咨詢費合營公司在一些大型項目或設(shè)備融資中,會為客戶提供全面的融資解決方案,會按融資金額收取一定比例的財務(wù)咨詢費或項目成功費。視項目金額大小,收取比例、收取方法會有不同,%左右。(3) 貿(mào)易傭金合營公司作為設(shè)備的購買和投資方,促進(jìn)了設(shè)備的流通,使生產(chǎn)廠家和供應(yīng)商擴(kuò)大了市場規(guī)模,實現(xiàn)了銷售款的直接回流。收取銷售的傭金或規(guī)模采購的折扣或是保險、運輸?shù)膫蚪鹗菢O為正常的盈利手段。因此,貿(mào)易傭金是合營公司主要的盈利模式之一。(4) 服務(wù)組合收費 合營公司擁有的專利技術(shù)授權(quán)生產(chǎn)廠商制造,具備了廠商背景,所以在融資租賃合同中會提供配件和一定的耗材供應(yīng)、考察、專業(yè)培訓(xùn)等服務(wù)。這些服務(wù)會單獨收費,或包括在設(shè)備定價之內(nèi)。因此,組合服務(wù)也是合營公司重要的盈利模式之一。(四)運營收益(資金運作、產(chǎn)品組合、規(guī)模經(jīng)營)(1)資金來源合營公司的資本充足率應(yīng)保證不低于10%。資產(chǎn)負(fù)債率不大于90%。其90%的營運資金將來自外部而不是自有的。營運資金來源如下:① 自有資金。即所有者權(quán)益,包括注冊資本和未分配利潤。在可能的條件下,合營公司將采取上市或不上市的股權(quán)融資,取得營運資金。② 借入資金。銀行貸款;委托貸款;同業(yè)拆借;銀行承辦的應(yīng)收租賃款質(zhì)押(銀行保理業(yè)務(wù));發(fā)行企業(yè)債券;信托資金。(2)資金籌措和運作△ 財務(wù)杠桿:合營公司營運資金的來源可以是多渠道的。用自有資金運作時,可以獲取一個高于同期貸款利率的收益,如果一個項目運用部分自有資金,再向銀行借款一部分,公司有了一個財務(wù)杠桿效應(yīng),不僅自有資金可以獲取略高于同期貸款的租息收益,借款部分也可以獲取一個息差收益?!?資金統(tǒng)籌運用融資租賃合同的租金費率一般都是相當(dāng)于或高于同期貸款利率,但合營公司作為一個資金運作的平臺,在資金籌措的實際操作中,可以根據(jù)公司在不同時段購買合同的對外支付、在執(zhí)行融資租賃合同租金回流和對外償還到期借款的現(xiàn)金流匹配程度的具體情況、決定新的融資數(shù)額和期限,安全合理地獲取資金運用和資金籌措之間的差額收益。(3)產(chǎn)品組合服務(wù)合營公司在與其他金融機(jī)構(gòu)合作中,在資金籌措、加速資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、分散經(jīng)營風(fēng)險和盈利模式等四個方面開發(fā)不同的產(chǎn)品組合和產(chǎn)品接力,可以獲得很好的收益。(4)規(guī)模效益規(guī)模經(jīng)營是合營公司提高股東的投資回報重要的舉措。例如:合營公司注冊資金1450萬美元,經(jīng)過三年的運作,獲得銀行9000萬美元的貸款額度,形成了穩(wěn)定的一億美元的租賃資產(chǎn)規(guī)模。按照中國人民銀行2008年12月23日公布的《金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款基準(zhǔn)利率》%(三至五年)。平均融資成本約為7%,%,%。%的收益為95萬美元,借款9000萬美元,每年可獲取2%的利差收益為180萬,合計為275萬美元。%。(五)風(fēng)險收益(1)或有租金 或有租金是指金額不固定、以時間長短以外的其他因素(如銷售百分比、使用量、物價指數(shù)等)為依據(jù)計算的租金。或有租金在實際發(fā)生時可以作為費用直接在稅前列支。對合營公司(出租人)來說,公司更多地介入了承租企業(yè)的租賃物使用效果的風(fēng)險,參與使用效果的收益分配。融資租賃公司風(fēng)險加大,可能獲取的收益也比較大。(2)可轉(zhuǎn)換租賃債開展可轉(zhuǎn)換租賃債業(yè)務(wù)是專業(yè)投資機(jī)構(gòu)采取的一種控制投資風(fēng)險獲取投資收益的新的投資方式。合營公司對一些高風(fēng)險的投資項目,可以對其所需設(shè)備先采用融資租賃方式,同時約定在某種條件下,出租人可以將未實現(xiàn)的融資租賃債權(quán)按約定的價格實現(xiàn)債轉(zhuǎn)股。這樣做,可以獲取項目成功后股權(quán)分紅或股權(quán)轉(zhuǎn)讓的增值收益。三、收益預(yù)測(一)公司內(nèi)控指標(biāo)體系設(shè)定合營公司內(nèi)控指標(biāo)體系的設(shè)定,是確保公司融資租賃業(yè)務(wù)安全贏利的前提條件。收益預(yù)測,是為了滿足三個方面的需要。(1)用以作為是否受理某個所申請的融資租賃項目的量化依據(jù)之一;(2)用于考核已生效新合同的預(yù)期收益的規(guī)模和水平; (3)用以作為各業(yè)務(wù)部門以至全公司編制各會計期間預(yù)算時的重要依據(jù)。以融資租賃合同為單位。由于所設(shè)定的考核指標(biāo)是可以在諸合同間相互直接對比的,因此,諸合同的這些指標(biāo)的簡單迭加或其平均值,即可適用于整個項目、整個部門以及全公司。(二)影響合同收益的因素就預(yù)測而言,影響合同收益的因素有:租賃融資額、租賃期限、每期月數(shù)、折合占用一年的資金、租金在各期期末還是期初支付、支付時是等額付租、等額還本還是依合同約定的時間和金額還本、租賃綜合年利率、籌資綜合年利率、營業(yè)費用率、營業(yè)稅率和所得稅率。預(yù)測的前提條件是假設(shè)合同被嚴(yán)格履行。四、盈利能力分析(一)短期經(jīng)營方針合營公司的短期經(jīng)營方針是以與廠商(設(shè)備供應(yīng)商)合作為主,其他融資租賃方式為輔。以城市基礎(chǔ)設(shè)施、道路、大型企業(yè)的電力和電信設(shè)備作為租賃資產(chǎn)。(二)盈利來源為樹立公司形象、創(chuàng)立品牌,拓展和迅速占領(lǐng)市場份額,合營公司在經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)中盡可能不賺取利差或少賺(象征性)利差,供應(yīng)商的傭金作為合營公司主要的盈利來源。(三)費用支出和盈利公司屬專業(yè)性較強(qiáng)的服務(wù)性行業(yè),人力成本是公司主要的費用支出點。若按銷售額5%的商業(yè)折扣計算:第一年:公司銷售達(dá)到30000萬元,毛利達(dá)到1000萬元,第一年公司規(guī)模15人,按人均成本17萬元/年計算,需要支付人工和辦公費用約455萬元,去掉稅收和其他開支,當(dāng)年利潤額可達(dá)近345萬元。第二年:公司銷售達(dá)到50000萬元,毛利達(dá)到1800萬元,第二年公司規(guī)模20人,按人均成本20萬元/年計算,需要支付人工和辦公費用約800萬元,去掉稅收和其他開支,當(dāng)年利潤額可達(dá)近750萬元。第三年:公司銷售達(dá)到80000萬元,毛利達(dá)到2500萬元,第三年公司規(guī)模30人,按人均成本25萬元/年計算,需要支付人工和辦公費用約1150萬元,去掉稅收和其他開支,當(dāng)年利潤額可達(dá)近1000萬元。五、可行性研究結(jié)論(一)發(fā)展金融產(chǎn)業(yè),尤其是租賃產(chǎn)業(yè)符合國家的外資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)方針。(二)本項目擁有穩(wěn)定的客戶群體,由以上經(jīng)濟(jì)分析表明,本項目具有較好的社會效益、經(jīng)濟(jì)效益和環(huán)保效益,有益于投資各方及國家。因此,該項目是可行的。 (此頁無正文)滬方:上海環(huán)雄企業(yè)發(fā)展有限公司(章)法定代表:陳詩強(qiáng)(簽字)上海閩謝物資有限公司(章)法定代表:雷聲榮(簽字)上海賜羿實業(yè)發(fā)展有限公司(章)法定代表:陳美芳(簽字)港方:康佳集團(tuán)有限公司法定代表:(簽字) 日期: 2015年05月05日45 / 4
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