【正文】 業(yè)流程 員工欠款查詢 ()、 員工欠款查詢 (aapq231) 顯示員工的借款金額、已還款金額和欠款金額。右邊“沖賬查詢”可查詢沖賬的明細信息，“還款查詢”可查詢還款的明細信息。 十二、 零用金作業(yè)流程 員工報銷作業(yè) ()、 員工報銷作業(yè) (aapt121) 員工報銷費用，如果有欠款，可按“沖賬”按鈕選擇要沖的欠款。當欠款多于報銷金額時可選擇歸還所欠款，需輸入金額、銀行資料和銀行異動碼 十三、 信用狀介紹 信用狀（ Letter of Credit 簡稱： L/C) 信用狀是（開狀）銀行依照進口商的請求而開給出口商（受益人）的文書，開狀銀行承諾在該文書上規(guī)定條件下，代替進口商負責支付貸款的責任。 信用狀的特征 信用狀是直接而且獨立的保證，開證銀行直接對出口商負責，只要出口商照著信用狀規(guī)定將貨物裝船交出，開證銀行，開證銀行一定付款 L/C是一種雙重保證， L/C是以銀行信用狀取代買方信用不足，但未排除買方責任，故如開狀銀行倒閉，買方就要依合約之規(guī)履行付款的保證。 信用狀的功能 對賣方而言： 獲得信用保證：信用狀是開證銀行以自己的信用出口商保證一定付款給出口商的文件。 對買方而言： 融通便利：買方中需付貨款的部分保證金即可要求銀行開發(fā)信用狀而不需全部付清貨款。 出口國 押匯銀行 進口國 開狀銀行 (出口商 ) 受益人 (進口商 ) 申請人 (出口國 ) 海關 (進口國 ) 海關 2依約定申請開狀 14進口贖單 15領回貨運單據B/L 20匯期到期 結清匯款 3 詢客戶之請求與指示開出信用狀 12 寄送信用狀項下之單據，并請求補償 13 如期如數償付押匯款項 4轉交信用狀 10備齊信用狀 規(guī)定文件押匯 11墊付押匯款 (出口國 ) 船公司 (進口國 ) 船公司 7辦理出口通關 事宜 指定地點 指定地點 18辦理進口通關 卸貨 6出貨 5訂艙位 9提領B/L (Bill of lading) 16交還提單(B/L) 19提貨 17換取提貨單 D/O(delivery order) 約定采購 L/C付款方式 十三、信用業(yè)務流程說明 十三、 采購信用狀申請流程 ()、 采購單維護作業(yè) (apmt540) 付款方式請選擇類型為“ ”、“ ”、“ ”、“ ”和“ ”，申請開狀作業(yè)aapt710里付款方式必須是上述類型，避免不一致。 十三、 采購信用狀申請流程 ()、 預購申請信用狀作業(yè) (aapt710) 自備比率在 0100%之間，表示請求銀行開立信用狀需要給銀行的保證金比率，在銀行開立完信用證即會退還。 保險費指保險公司承保信用狀的保險費用。 手續(xù)費和郵電費銀行向開證企業(yè)收取的費用。 十三、 采購信用狀申請流程 ()、 預購申請信用狀作業(yè) (aapt710) 輸入向銀行融資的信息，信用證是一種融資行為。 十三、 采購信用申請狀流程 ()、 預購會計作業(yè) (aapt720) 產生“保證金”和“保險費”的會計分錄，并進行會計審核，“手續(xù)費”和“郵電費”在付款作業(yè) aapt711中做 查詢信貸狀況 十三、 采購信用狀申請流程 ()、 預購付款作業(yè) (aapt711) 保證金的支付方式，可用原幣支付也可用本幣支付，通過“保證金付款方式”選擇， “手續(xù)費”和“郵電費”的金額由預購申請信用狀作業(yè) aapt710帶來，可修改。 當選擇的支付銀行為“支存”在審核后通過“開票生成”產生應付票據資料，為“活存”時則在審核時產生銀行異動檔 nme_file數據。 十三、 采購信用狀申請流程 ()、 預購付款作業(yè) (aapt711) 注意：預估應付與實際付款差異的差異科目目前取預購申請作業(yè) aapt710的“會計資料”的“預付科目”，而非費用科目，其原因是要在預購結案作業(yè) aapt750后才轉費用 十三、 采購信用狀申請流程 ()、 預購結案作業(yè) (aapt750) 退還保證金，但并沒有寫銀行異動檔 nme_file(這部分不是很明白 ) 把掛在預付款的金額轉到費用科目中 十三、 采購信用狀流程 ()、 外購到單作業(yè) (aapt820) 付款方式有 2種： 1:到期還款和 2:轉融資 “ 到期還款 ” 要在拋轉總帳后按右邊的按鈕“到期還款”產生雜項應付款資料，并按“應付帳款”按鈕維護 ,應付帳款單號回寫“融資 /應付單號”?！靶刨J銀行 (付款廠商 )”要選擇廠商。 “ 轉融資 ” 按右邊“融資資料產生”，生成短期融資信息，按“融資資料維護”在anmt710里維護相關數據信息。 短期融資單單號回寫“融資 /應付單號”?！靶刨J銀行 (付款廠商 )”要選擇信貸銀行，“改貸狀況”更新為“ ”。 十三、 采購信用狀流程 ()、 外購到單作業(yè) (aapt820) 分錄底稿產生的金額為總購貨金額扣掉保證金，不是很明白？ 十三、 采購信用狀流程 ()、 外購提單作業(yè) (aapt800) 預估的費用用于分攤到采購的料件成本中，實際費用可后續(xù)通過“費用資料”按鈕輸入數據，用于對比分析。 十三、 采購信用狀流程 ()、 外購到貨作業(yè) (aapt810) 把預估的費用分攤到采購料件上，按金額來分攤。 一般情況下是先到 B/L單，然后換為 D/O單，辦理通關和入庫，但也會有先到貨后到單的情況，這邊可轉到“到單 ” 維護信息。 目前 L/C部分還有很多疑問沒想清楚，后續(xù)有理解透的再更新。 十四、 應付期末調匯流程 憑證拋轉作業(yè) gxrp610 重評價查詢并生成分錄底稿 gapq600 月底重評價作業(yè) gapp600 十四、 應付期末調匯流程 ()、 應付帳款月底重評價查詢作業(yè) (gapq600) 重估匯率在 aooi060里維護。 注：應付參數aaps010中的“次月回轉否”指的是調完匯后，在下期該帳款的匯率是取調完匯的匯率（不回轉）還是用原先立賬時的匯率（回轉） 十五、 期末處理 月底關帳作業(yè) aapp500 應付帳款月統(tǒng)計作業(yè)aapp101 應付帳款年統(tǒng)計作業(yè)aapp102 關帳是為了防止已確認無誤的資料被誤改，所以系統(tǒng)設置關帳日期來控制，凡是小于等于關帳日期的資料均不能更改。若要更改必須重新運行關帳作業(yè)，把關帳日期設為所需的日期即可。注：與月統(tǒng)計作業(yè)沒有相關性。 對應付分錄底稿的明細資料按類（年度、月份、科目、廠商代碼、廠商簡稱等）統(tǒng)計出數據，用于后續(xù)報表查詢和數據按類分析，該作業(yè)可以重復做。注：按科目出的報表必須先運行該月統(tǒng)計作業(yè)才會準確。 測驗及問卷 Qamp。A