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2025-04-29 00:09本頁面
【正文】 購買。D公司公司 ─變額年金是規(guī)劃退休後生活所需的良好理財工具。變額年金是規(guī)劃退休後生活所需的良好理財工具。A人壽公司 B人壽公司 C人壽公司 D人壽公司(1)加強業(yè)務(wù)員的專業(yè)知識(2)建立公司專業(yè)形象(3)加強顧客服務(wù)(4)提昇商品投資績效(1)建立公司專業(yè)形象(2)全面提昇工作效率(3)以客戶服務(wù)為導(dǎo)向(4)拓展異業(yè)結(jié)盟與電子商務(wù)(1)加強外勤人員的專業(yè)知識(2)商品設(shè)計多樣化(3)提供顧客全方位的理財服務(wù)(1)加強業(yè)務(wù)人員的專業(yè)素養(yǎng)(2)提昇公司專業(yè)形象(3)產(chǎn)品服務(wù)更多樣化(4)金融整合或策略聯(lián)盟第五章 結(jié)論第五章 結(jié)論 壽險業(yè)各自推出投資型保險商品，對於是否會如預(yù)期的壽險業(yè)各自推出投資型保險商品，對於是否會如預(yù)期的熱賣，本研究以樂觀的角度來看投資型保險的銷售狀況，但熱賣，本研究以樂觀的角度來看投資型保險的銷售狀況，但是一國的經(jīng)濟狀況可以使股票或共同基金市場隨之波動，因是一國的經(jīng)濟狀況可以使股票或共同基金市場隨之波動，因此，在景氣走下坡時可以加碼投資，待景氣好轉(zhuǎn)時，便可享此，在景氣走下坡時可以加碼投資，待景氣好轉(zhuǎn)時，便可享受其獲利。受其獲利。從本文研究結(jié)果可得到以下的結(jié)論：從本文研究結(jié)果可得到以下的結(jié)論：１１ .由於投資型保險具有保障和投資的功能，因此在投資部份由於投資型保險具有保障和投資的功能，因此在投資部份必須自行承擔(dān)損失的風(fēng)險，壽險業(yè)在替客戶進行保險規(guī)劃時必須自行承擔(dān)損失的風(fēng)險，壽險業(yè)在替客戶進行保險規(guī)劃時，才不會使投資型保險的效益降低。，才不會使投資型保險的效益降低。2. 投資型保險商品售後服務(wù)及契約變更相關(guān)專業(yè)知識，壽險投資型保險商品售後服務(wù)及契約變更相關(guān)專業(yè)知識，壽險業(yè)對業(yè)務(wù)人員的專業(yè)知識必須加以教育訓(xùn)練，替保戶分析業(yè)對業(yè)務(wù)人員的專業(yè)知識必須加以教育訓(xùn)練，替保戶分析並規(guī)劃保單需求。並規(guī)劃保單需求。3. 傭金問題將促使壽險業(yè)者開發(fā)多元化的行銷通路，運用市傭金問題將促使壽險業(yè)者開發(fā)多元化的行銷通路，運用市場的力量引導(dǎo)業(yè)務(wù)員，並教導(dǎo)、導(dǎo)正其觀念、將可解決業(yè)場的力量引導(dǎo)業(yè)務(wù)員，並教導(dǎo)、導(dǎo)正其觀念、將可解決業(yè)務(wù)員銷售意願低落的問題。務(wù)員銷售意願低落的問題。4. 投資理財多元化的時代來臨，壽險業(yè)除了必須提昇保單的投資理財多元化的時代來臨，壽險業(yè)除了必須提昇保單的投資績效外，內(nèi)外勤人員的專業(yè)性、完善的售後服務(wù)、完投資績效外，內(nèi)外勤人員的專業(yè)性、完善的售後服務(wù)、完整的理財資訊。整的理財資訊。5. 外商公司競爭優(yōu)勢為擁有國外經(jīng)驗，本土公司為通路。外外商公司競爭優(yōu)勢為擁有國外經(jīng)驗，本土公司為通路。外商公司因具備國外經(jīng)驗，本土擁有人數(shù)眾多的業(yè)務(wù)員，在商公司因具備國外經(jīng)驗，本土擁有人數(shù)眾多的業(yè)務(wù)員，在通路的掌握上優(yōu)於外商公司。通路的掌握上優(yōu)於外商公司。建議：建議：1. 投資型保險商品的推出，是壽險業(yè)的另一個經(jīng)營的開始，投資型保險商品的推出，是壽險業(yè)的另一個經(jīng)營的開始，公司必須要提高業(yè)務(wù)員的專業(yè)知識外，並且不斷的進修。公司必須要提高業(yè)務(wù)員的專業(yè)知識外，並且不斷的進修。2. 業(yè)務(wù)員必須誠實的向消費者說明相關(guān)的費用，使產(chǎn)品透明業(yè)務(wù)員必須誠實的向消費者說明相關(guān)的費用，使產(chǎn)品透明化以及消費者的權(quán)益和義務(wù)，並且加強業(yè)務(wù)員銷售行為的化以及消費者的權(quán)益和義務(wù)，並且加強業(yè)務(wù)員銷售行為的規(guī)範。規(guī)範。3. 投資型保險商品的銷售已不適用以往極富情感或人情壓力投資型保險商品的銷售已不適用以往極富情感或人情壓力的推銷方式，取而代之的是對商品功能的詳解及對各種金的推銷方式，取而代之的是對商品功能的詳解及對各種金融理財知識的介紹。融理財知識的介紹。THE END謝謝各位老師及同學(xué)謝謝各位老師及同
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