農(nóng)村信用社農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施細則-資料下載頁
2025-04-19 02:51本頁面
【正文】 考試記錄作為當年年終考評和績效工資考核組成部分。第十七條 合規(guī)意見書合規(guī)部門根據(jù)檢查情況，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題可對被檢查部門發(fā)出《合規(guī)意見書》。被檢查對象應(yīng)當在收到合規(guī)部門出具的檢查情況及《合規(guī)意見書》后一周內(nèi)向合規(guī)部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)部門反饋落實情況。第十八條 違規(guī)行為處理與責(zé)任追究對違反外部法律、規(guī)則和準則，違反內(nèi)部規(guī)章制度，情節(jié)嚴重，需要進行責(zé)任認定和責(zé)任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門組成聯(lián)合調(diào)查組進行查處，經(jīng)評審后提出處理意見，提交履行監(jiān)察職能部門按違反規(guī)章制度行為處理辦法等相關(guān)規(guī)定進行責(zé)任追究。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的，由履行監(jiān)察職能部門移送司法機關(guān)處理。第十九條 合規(guī)部門及其工作人員的考核省聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員分別由合規(guī)風(fēng)險管理委員會及合規(guī)負責(zé)人考核?？h（市）聯(lián)社合規(guī)部門及其工作人員分別由聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理委員會負責(zé)考核，同時參考上級聯(lián)社合規(guī)部門出具的合規(guī)檢查監(jiān)督意見書，并報省聯(lián)社合規(guī)部備案。省聯(lián)社合規(guī)部門有權(quán)就各聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員的考核進行抽查及監(jiān)督。合規(guī)部及其工作人員的履職情況應(yīng)作為年度績效考核的組成部分。其他部門專/兼職合規(guī)員應(yīng)由所在部門負責(zé)人與本聯(lián)社合規(guī)部門共同考核，各占50%權(quán)重。第二十條 獎勵與處罰的原則獎勵與處罰應(yīng)依據(jù)以下原則：（一）對違規(guī)責(zé)任人的認定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)體現(xiàn)農(nóng)信社對合規(guī)的價值理念和行為準則。（二）鼓勵、保護、獎勵員工主動報告（或舉報）本單位或本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險的情況，及時處置合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險。（三）對隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險，不按規(guī)定報告的予以從嚴處罰。第二十一條 獎勵全轄農(nóng)信社機構(gòu)或員工有下列行為之一的，應(yīng)進行表彰和獎勵：（一）嚴格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農(nóng)信社內(nèi)部規(guī)章制度要求，防范合規(guī)風(fēng)險成績顯著的；（二）在識別、評估、檢測農(nóng)信社重大合規(guī)風(fēng)險中成績顯著的；（三）舉報本行重大合規(guī)風(fēng)險，經(jīng)查證屬實，對避免銀行資產(chǎn)和聲譽損失成績顯著的；（四）在合規(guī)風(fēng)險分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險中成績顯著的；（五）在其他合規(guī)風(fēng)險控制及合規(guī)工作管理中成績顯著的。第二十二條 處罰對發(fā)現(xiàn)的各種不合規(guī)行為，由聯(lián)社按有關(guān)違反規(guī)章制度行為處理辦法處理。有下列行為之一者，由聯(lián)社按規(guī)定從重處罰：（一）隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險不按規(guī)定報告，被內(nèi)部審計、監(jiān)察、風(fēng)險管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門等發(fā)現(xiàn)或查實的；（二）多次違規(guī)的；（三）違反合規(guī)管理規(guī)定，造成重大合規(guī)風(fēng)險的；（四）被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評、處罰或制裁的；（五）因違規(guī)被新聞媒體披露造成嚴重不 良影響的；（六）因違反合規(guī)管理規(guī)定被客戶投訴，造成嚴重不 良影響，經(jīng)查證屬實的；（七）違反省聯(lián)社合規(guī)管理規(guī)定造成嚴重損失和不 良后果的。對責(zé)任人主動報告違規(guī)行為和減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。第二十三條 聯(lián)社合規(guī)部門可根據(jù)本實施細則落實崗位責(zé)任，建立工作會議、工作報告、請示、答復(fù)及督辦制度，建立服務(wù)承諾制度，制定出具合規(guī)咨詢、審查意見的實施細則和操作規(guī)程。第二十四條 本實施細則所指“多次”是指三次以上，“以上”含本數(shù)。本實施細則所指“不 良影響”是指被媒體披露，造成農(nóng)信社聲譽損失行為。第二十五條 反洗錢工作制度和流程另行規(guī)定。第二十六條 本實施細則自發(fā)文之日執(zhí)行。
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