【正文】 庫資金的；（三）延解、占壓和挪用國庫資金的；（四）無故壓票，影響國庫資金入庫的；（五）違反“先支付、后清算”規(guī)定或向國庫超額申請清算資金的。第六節(jié) 違反事后監(jiān)督制度行為及處理第一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分：（一）對存在問題的憑證或賬務(wù)未能及時審查發(fā)現(xiàn)的；（二）發(fā)現(xiàn)問題未及時報告的；（三）未按規(guī)定辦理會計憑證資料接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。第二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：（一）未按規(guī)定核對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的；（二）對作廢、重印的重要空白憑證未認真核對的；（三）對授權(quán)的錯賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明原因和資金流向，造成資金風(fēng)險或損失的；（四）發(fā)現(xiàn)差錯未責(zé)令糾正的。第三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分：（一）對所轄營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)審核監(jiān)督達不到規(guī)定比例的；（二）未及時向會計管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營業(yè)網(wǎng)點整改的；（三）對發(fā)現(xiàn)問題未提出合理的處理和整改意見的。第七節(jié) 違反反洗錢制度行為及處理第一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：（一）未按規(guī)定對客戶進行身份識別及核查的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按規(guī)定報送大額交易報告、可疑交易報告的；（四）未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報送系統(tǒng)的。第二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予留用察看或開除處分：（一）違反反洗錢保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； （二）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（三）拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。第三條 利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動提供幫助的，參與或從事洗錢活動的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人和其他責(zé)任人記過至留用察看處分。第四條 違反規(guī)定對外提供聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。第五條 明知客戶從事毒品交易、黑社會、恐怖融資、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪活動，仍將客戶維護為白名單，或?qū)⒎聪村X系統(tǒng)篩選的上述客戶可疑交易人為排除的，給予有關(guān)責(zé)任人留用察看或開除處分。第八節(jié) 違反利率管理制度行為及處理第一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分：（一）未按要求在規(guī)定期限內(nèi)及時調(diào)整存貸款利率的；（二）未按規(guī)定及時公布或更新存款掛牌利率的。第二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過或降級處分：（一）存、貸款利率管理混亂，造成不良后果的；（二）違反規(guī)定提高存款利率，造成凈息差非正常下降，嚴重影響盈利水平的；（三）超權(quán)限或變相超權(quán)限提高或降低存、貸款利率的；（四）違規(guī)提高存款利率、降低貸款利率向客戶輸送利益的；（五）實施差異化利率定價政策，未制定利率管理辦法或?qū)嵤┘殑t的；（六）違反利率管理規(guī)定，被市場利率定價自律機構(gòu)通報的。第九節(jié) 違反集中采購管理制度行為及處理第一條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分：（一）應(yīng)實行集中采購而未組織集中采購的；（二）采取化整為零等方式規(guī)避集中采購的；（三）違反集中采購程序進行采購的；（四）應(yīng)采用公開招標方式未公開招標的；（五）不符合單一來源采購條件而采用單一來源方式采購的；（六）違規(guī)干預(yù)集中采購工作正常開展的；（七）未在省聯(lián)社公布的范圍內(nèi)采購，數(shù)額較大的；（八）集中采購價格高于省聯(lián)社公布價格的；（九）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密，造成工作被動或給單位造成損失的。第二條 在集中采購工作中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。第三條 在集中采購工作中，存在利益輸送的，給予有關(guān)責(zé)任人降級或撤職處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予留用察看或開除處分。第四條 在集中采購工作中，違規(guī)收取供應(yīng)商好處的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過或降級處分。要不要移交？請監(jiān)察保衛(wèi)部統(tǒng)一考慮收取好處的問題，以及構(gòu)成犯罪的移交司法機關(guān)的問題。建議和員工行為章節(jié)合并第十節(jié) 違反財務(wù)會計其他制度行為及處理第一條 有下列行為之一的，給予相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過或降級處分。（一）未按規(guī)定報送存款保險相關(guān)信息、資料或報送虛假信息、資料的；（二）違反存款保險宣傳紀律開展不正當(dāng)宣傳的；（三）就存款保險相關(guān)問題擅自接受媒體采訪的；（四）未按規(guī)定及時足額繳納保費受到人民銀行處罰的；（五）拒絕或妨礙存款保險基金管理機構(gòu)依法核查，被通報或受到處罰的。第二條 出現(xiàn)存款保險風(fēng)險事件，報告不及時、處置不力的，給予有關(guān)責(zé)任人記過或記大過處分，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的，給予降級或撤職處分。第三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過或降級處分：（一）未按規(guī)定履行服務(wù)收費項目公示義務(wù)的；（二）擅自收取未經(jīng)公示的收費項目或調(diào)整收費標準的；（三）違規(guī)減免對客戶的服務(wù)收費或協(xié)助客戶以虛假材料騙取收費優(yōu)惠政策的；（四）未按規(guī)定做好服務(wù)價格投訴管理的；（五）超權(quán)限或變相超權(quán)限提高或降低收費價格的；（六）未按規(guī)定報批或報備擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)收費價格標準的；（七）對有損單位利益的重大價格事件隱瞞不報的。第四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分：（一）弄虛作假，以其他收入抵頂中間業(yè)務(wù)收入的；（二）收取監(jiān)管部門明確嚴禁收取的收費項目的；（三）違反規(guī)定浮利分費的。第五條 在綜合考評及相關(guān)工作中弄虛作假，影響考評結(jié)果的，責(zé)令糾改，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過或降級處分。第六條 違規(guī)提高或降低內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價利率的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。第七條 在會計憑證征訂工作中，盲目報送征訂數(shù)量或不認真審核征訂計劃，造成浪費或影響使用的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告處分。第八條 未按規(guī)定統(tǒng)一征訂會計憑證的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過或降級處分。第九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分：（一）未按參數(shù)維護審批程序設(shè)置參數(shù)的；（二）逆程序操作或擅自更改參數(shù)配置的；（三）參數(shù)維護機構(gòu)越權(quán)進行參數(shù)維護的；（四）未按規(guī)定對參數(shù)管理工作進行檢查和監(jiān)督的；（五）因參數(shù)維護錯誤，造成重大損失的。32 / 32