【正文】 人的申購、贖回申請?；鸸芾砣藭和；蛘唛_放申購、贖回等業(yè)務的，應當在公告中說明具體原因和依據(jù)。第七十五條 基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。第七十六條 投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構(gòu)確認為準。第七十七條 基金銷售機構(gòu)應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。第七十八條 基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。第七十九條 基金銷售機構(gòu)及基金銷售相關(guān)機構(gòu)應當依法為投資人保守秘密。第八十條 基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關(guān)機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應當報相關(guān)部門進行網(wǎng)絡內(nèi)容服務商備案，其信息系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關(guān)要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。第八十一條 基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。第八十二條 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（三）以低于成本的銷售費用銷售基金；（四）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；（五）進行預約認購或者預約申購（基金定期定額投資業(yè)務除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；（六）挪用基金銷售結(jié)算資金；（七）本辦法第三十五條規(guī)定的情形；（八）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。第七章 監(jiān)督管理和法律責任第八十三條 基金管理人應當自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。第八十四條 基金銷售機構(gòu)應當建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務合伙人退伙的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。獨立基金銷售機構(gòu)的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員，其他基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的部門負責人離任的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。第八十五條 基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。第八十六條 基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構(gòu)應當予以配合。第八十七條 基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施。第八十八條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)進行基金銷售業(yè)務資格注冊時，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)不予接受；已經(jīng)接受的，不予注冊，并處以警告。第八十九條 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰。（1） 未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務的；（2） 未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當?shù)幕甬a(chǎn)品；（3） 挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；（4） 未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息的。 基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。 第九十條 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：（1） 基金銷售機構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務資格或經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認定的機構(gòu)或者個人合作，開辦基金銷售業(yè)務的； （二）未按照本辦法第二十九條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；（三）未按照本辦法第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；（四）違反本辦法第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的人員宣傳推介基金；（五）未按照本辦法第六十六條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；（六）違反本辦法第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；（七）違反本辦法第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；（八）違反本辦法第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格；（九）未按照本辦法第七十八條的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；（十）從事本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為；（十一）未按照本辦法第八十五條的規(guī)定進行自查，并編制監(jiān)察稽核報告；（十二）未按照本辦法第八十六條的規(guī)定履行信息報送義務或者配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。第九十一條 基金銷售機構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務，將終止基金銷售業(yè)務資格。第九十二條 基金銷售機構(gòu)被責令暫?；痄N售業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動：（一）簽訂新的銷售協(xié)議；（二）宣傳推介基金；（三）發(fā)售基金份額；（四）辦理基金份額申購?；痄N售機構(gòu)被責令終止基金銷售業(yè)務的，應當停止基金銷售活動?；痄N售機構(gòu)被責令暫停或者終止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。第九十三條 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰。（1） 未經(jīng)中國證監(jiān)會認可，擅自開辦基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的；（2） 未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的；（3） 挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息的。基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。 第九十四條 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)被暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的，基金銷售機構(gòu)和監(jiān)督機構(gòu)應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。第八章 附 則 第九十五條 本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第72號）同時廢止。32 / 3