【正文】 印章和票據(jù)。在使用“財務(wù)專用章”過程中必須登記詳細(xì)的使用用途，同時“財務(wù)專用章”必須按以下規(guī)定用途使用：①作為銀行印鑒分別在指定的各開戶銀行備案使用，不得混用；②收款、付款、資金調(diào)撥等業(yè)務(wù)結(jié)算票據(jù)蓋章；收據(jù)、發(fā)票蓋章；③辦理公司相關(guān)金融業(yè)務(wù)。八、發(fā)票專用章由財務(wù)部經(jīng)理保管并監(jiān)督使用，建立登記制度。九、各類票據(jù)管理：① 承兌匯票指定專人負(fù)責(zé)管理, 管理人員要詳細(xì)登記臺賬。 ②公司從稅務(wù)部門購買的發(fā)票由指定專人保管，必須在規(guī)定的范圍內(nèi)使用，發(fā)票開具要完整、字跡清楚、印章齊全。作廢時要加蓋“作廢”字樣，并全份保存，不得自行銷毀。③公司所有的現(xiàn)金支票由出納保管，出納根據(jù)公司的經(jīng)營需要合理提取現(xiàn)金，盡量避免大額支取。其余支票應(yīng)由指定人保管，開出轉(zhuǎn)賬支票或電匯必須有完備的付款手續(xù)方可轉(zhuǎn)賬或電匯。④收款收據(jù)是公司收取現(xiàn)金時開出的憑據(jù)，公司印制統(tǒng)一的收款收據(jù)，連號不重復(fù)，收款收據(jù)由財務(wù)部統(tǒng)一保管。各部門領(lǐng)用時由經(jīng)辦人到財務(wù)登記并應(yīng)登記起訖號碼?！妒論?jù)》用完后交財務(wù)部驗舊領(lǐng)新。在開具收據(jù)時作廢的要全份保存，不得丟失，公司將不定期對票據(jù)(承兌匯票、發(fā)票、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬單、收據(jù))進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正，如發(fā)現(xiàn)重大失誤或失職，處以重罰，直至追究法律責(zé)任。十、公司“借條”除經(jīng)總經(jīng)理特批外，其余一律按公司有關(guān)制度執(zhí)行。十一、本制度自2013年07月01日起執(zhí)行。十二、本制度解釋權(quán)歸財務(wù)部。第十九章 財務(wù)報銷管理制度一、 總則為了加強公司內(nèi)部管理，規(guī)范公司財務(wù)報銷行為,倡導(dǎo)一切以業(yè)務(wù)為重的指導(dǎo)思想，合理控制費用支出，特制定本制度。 本制度根據(jù)相關(guān)的財經(jīng)制度及公司的實際情況，將財務(wù)報銷分為日常辦公費用、工薪福利及相關(guān)費用、稅費支出、工程相關(guān)支出及專項支出等,以下分別說明報銷相關(guān)的借款流程及各項支出具體的財務(wù)報銷制度和報銷流程。 本制度適用公司全體員工。二、日常費用報銷流程日常費用主要包括差旅費、電話費、交通費、辦公費、低值易耗品及備品備件、業(yè)務(wù)招待費、培訓(xùn)費、資料費等。在一個預(yù)算期間內(nèi)，各項費用的累計支出原則上不得超出預(yù)算。三、 費用報銷的一般規(guī)定報銷人必須取得相應(yīng)的合法票據(jù)(相關(guān)規(guī)定見發(fā)票管理制 度),且發(fā)票背面有經(jīng)辦人簽名。填寫報銷單應(yīng)注意:根據(jù)費用性質(zhì)填寫對應(yīng)單據(jù)；嚴(yán)格按單據(jù)要求項目認(rèn)真寫，注明附件張數(shù)；金額大小寫須完全一致（不得涂改）；簡述費用內(nèi)容或事由。 按規(guī)定的審批程序報批。 報銷5000元以上需提前一天通知財務(wù)部以便備款。費用報銷的一般流程:報銷人整理報銷單據(jù)并填寫對應(yīng)費用報銷單→ 須辦理申請或出入庫手續(xù)的應(yīng)附批準(zhǔn)后的申請單或出入庫單→部門經(jīng)理審核簽字→財務(wù)經(jīng)理→總經(jīng)理審批→到出納處報銷。四、工薪福利支付流程（一）、 工資支付流程：每月15日由人力資源部將本月經(jīng)公司總經(jīng)理審批后的工資支付標(biāo)準(zhǔn)（含人員變動、額度變動、扣款、社會保險5等信息）轉(zhuǎn)交財務(wù)部；總經(jīng)理提供職工年度獎金分配表；財務(wù)部根據(jù)獎金表及支付標(biāo)準(zhǔn)編制標(biāo)準(zhǔn)格式的工資表；按工薪審批程序?qū)徟?；每?5日由財務(wù)部支付上月工資；每月末之前員工到財務(wù)部領(lǐng)工資條并卡內(nèi)資金進(jìn)行核實。（二）、社會保險支付流程：社會保險金由財務(wù)部協(xié)助人力資源部辦理銀行托收手續(xù)，財務(wù)部收到銀行托收單據(jù)應(yīng)交人力資源部專人簽字確認(rèn)，若有差異應(yīng)查明原因并按實際情況進(jìn)行調(diào)整。其他福利費支出由公司人力資源部按審批后的支付標(biāo)準(zhǔn)填寫報銷單→經(jīng)部門經(jīng)理簽字確認(rèn)→財務(wù)經(jīng)理→報總經(jīng)理審批，審批后的報銷單及支付標(biāo)準(zhǔn)交財務(wù)部辦理報銷手續(xù)。五、 專項支出財務(wù)報銷流程專項支出主要包括軟件及固定資產(chǎn)購置、咨詢顧問費用、廣告宣傳活動費及其他專項費用等。 填寫購置申請：按公司《資產(chǎn)管理制度》相關(guān)規(guī)定填寫《資產(chǎn)購置申請單》并報批。報銷標(biāo)準(zhǔn)：相關(guān)的合同協(xié)議及批準(zhǔn)生效的購置申請。 結(jié)賬報銷： 資產(chǎn)驗收（軟件應(yīng)安裝調(diào)試）無誤后，經(jīng)辦人憑發(fā)票等資料辦理出入庫手續(xù)，按規(guī)定填寫報銷單（經(jīng)辦人在發(fā)票背面簽字并附出入庫單）； 按資金支出規(guī)定審批程序?qū)徟?財務(wù)部根據(jù)審批后的報銷單以支票形式付款； 若需提前借款，應(yīng)按借款規(guī)定辦理借支手續(xù)，并在5個工作日內(nèi)辦理報銷手續(xù)。六、其他專項支出報銷流程費用范圍：其他專項支出包括其他所有專門立項的費用（含咨詢顧問、廣告及宣傳活動費、公司員工活動費用、辦公室裝修及其他專項費用）支出。 費用標(biāo)準(zhǔn)：此類費用一般金額較大，由主管部門經(jīng)理根據(jù)實際需要向總經(jīng)理提交請示報告（含項目可行性分析、費用預(yù)算及相關(guān)收益預(yù)測表等），經(jīng)總經(jīng)理簽署審核意見后報董事長及其授權(quán)人審批。財務(wù)報銷流程 審批后的報告文件到財務(wù)部備案，以便財務(wù)備款。 簽訂合同：由直接負(fù)責(zé)部門與合作方簽訂正式合作合同，（合同簽訂前由公司法律顧問的審核，合同應(yīng)注明付款方式等）。 付款流程： 由經(jīng)辦人整理發(fā)票等資料并填寫費用報銷單（填寫規(guī)范參照日常費用報銷一般規(guī)定）； 按審批程序?qū)徟褐鞴懿块T經(jīng)理審核簽字→ 財務(wù)經(jīng)理 →總經(jīng)理審批； 財務(wù)部根據(jù)審批后的報銷單金額付款； 若需提前借款，應(yīng)按借款規(guī)定辦理借支手續(xù)，并在5個工作日內(nèi)辦理報銷手續(xù)。七、 附則本制度解釋權(quán)歸公司財務(wù)部。本制度經(jīng)總經(jīng)理辦公會議討論通過并經(jīng)過總經(jīng)理簽字通過。第二十章 員工工資發(fā)放管理制度一. 總則 按照公司經(jīng)營理念和管理模式，遵照國家有關(guān)勞動人事管理政策和公司其它有關(guān)規(guī)章制度，特制定本制度。 本制度適用于公司全體員工（臨時工除外）。本制度所指工資，是指每月定期發(fā)放的工資，不含獎金和風(fēng)險收入。二. 工資結(jié)構(gòu) 員工工資由固定工資、績效工資兩部分組成。 工資包括：基本工資、崗位工資、加班工資、職務(wù)津貼、餐飲補貼、交通補貼。3 員工工資扣除項目包括：個人所得稅、缺勤、扣款（含貸款、借款、罰款等）、代扣社會保險費等。四. 工資計算方法 工資計算公式：應(yīng)發(fā)工資=固定工資+績效工資實發(fā)工資=應(yīng)發(fā)工資－扣除項目 工資標(biāo)準(zhǔn)的確定:根據(jù)員工所屬的崗位、職務(wù),依據(jù)崗位工資評定標(biāo)準(zhǔn)確定其工資標(biāo)準(zhǔn)。 績效工資與績效考核結(jié)果掛鉤，試用期與實習(xí)期員工不享受績效工資。；部門考核由其主管負(fù)責(zé)；《考勤表》每月15號前上報至財務(wù)部作為計算工資之用。第二部分、各部門職責(zé)第一章 行政辦公室職責(zé)一、 負(fù)責(zé)內(nèi)部文件和外部文件的收取、編號、傳遞、催辦歸檔。二、 負(fù)責(zé)公司文件打印、復(fù)印、傳真函件的發(fā)送、各種會議的通知、安排、記錄及紀(jì)要的制發(fā)跟蹤檢查實施情況及時向總經(jīng)理作出匯報。三、 負(fù)責(zé)公司的對外公關(guān)接待工作。四、 為總經(jīng)理起草有關(guān)文字材料及各種報告。五、 保管公司行政印鑒。六、 協(xié)助總經(jīng)理做好各部門之間的業(yè)務(wù)溝通及工作協(xié)調(diào)。七、 負(fù)責(zé)安排落實領(lǐng)導(dǎo)值班和節(jié)假日的值班。八、負(fù)責(zé)處理本公司對外經(jīng)濟糾紛的訴訟及相關(guān)法律事務(wù)。九、負(fù)責(zé)調(diào)查和處理本公司員工各種投訴意見和檢舉信。十、負(fù)責(zé)公司公務(wù)車輛管理。十一、 負(fù)責(zé)公司員工食堂、員工宿舍管理。，十二、 負(fù)責(zé)公司辦公用品采購及管理。十三、負(fù)責(zé)公司內(nèi)的清潔衛(wèi)生管理。十四、 分析公司經(jīng)濟活動狀況找出各種管理隱患和漏洞并提出整改方案。十五、 負(fù)責(zé)填報政府有關(guān)部門下發(fā)的各種報表及公司章程，營業(yè)執(zhí)照變更等工作。十六、公司人員招聘及員工培訓(xùn)員工考勤管理。十七、員工績效考核，薪酬管理。十八、員工社會保險的各項管理。十九、 針對公司的經(jīng)營情況提出獎懲方案，核準(zhǔn)各部門獎懲的實施，執(zhí)行獎懲決定。二十、 人員檔案管理及人事背景調(diào)查。二十一、 檢查和監(jiān)督公司的員工手冊和一切規(guī)章制度是否得到執(zhí)行。二十二、 負(fù)責(zé)與勞動、人事、公安、社保等相關(guān)政府機構(gòu)協(xié)調(diào)與溝通及政府文件的執(zhí)行。二十三、負(fù)責(zé)員工的勞資糾紛事宜及各種投訴的處理。二十四、負(fù)責(zé)公司員工工傷事故的處理。二十五、完成總經(jīng)理交辦的各項工作。第二章 財務(wù)部職責(zé)一、 公司財務(wù)預(yù)算、決算、預(yù)測。二、 編制財務(wù)計劃及會計報表，擬寫財務(wù)狀況分析報告。三、 負(fù)責(zé)合同的管理，對公司對外的經(jīng)濟合同進(jìn)行審核并備案。四、負(fù)責(zé)建立公司內(nèi)部成本核算體系，并進(jìn)行核算及控制工作。五、 對各種單據(jù)進(jìn)行審核。六、負(fù)責(zé)各種財務(wù)資料的收集、保管、保密工作。七、 處理應(yīng)收、應(yīng)付等有關(guān)業(yè)務(wù)工作。八、 負(fù)責(zé)公司稅務(wù)處理工作。九、 與財政、稅務(wù)、銀行等機關(guān)政府機構(gòu)的協(xié)調(diào)與溝通，政府文件的執(zhí)行。十、 監(jiān)督公司不合理費用開支。十一、 公司全盤賬務(wù)業(yè)務(wù)處理。十二、核算、發(fā)放公司員工的工資。五、 負(fù)責(zé)產(chǎn)品的售后服務(wù)，負(fù)責(zé)接待客戶并協(xié)助處理好客戶投訴。六、 負(fù)責(zé)客戶的溝通和聯(lián)系及潛在客戶的開發(fā)。七、負(fù)責(zé)建立公司營銷資料庫。第三章 客服部門了維護公司形象，提高服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，增長公司效益，特制定此制度：一、 具有良好的職業(yè)道德和正確的服務(wù)思想，樹立把困難留給自己，把方便讓給客戶的服務(wù)宗旨，維護公司形象，全心全意為客戶服務(wù)。 精通本崗位的業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)流程。熟練掌握客戶申請會員、認(rèn)證等處理程序。充分熟悉愛貸網(wǎng)的網(wǎng)站規(guī)則和提現(xiàn)，每個月的活動（包括利率的高低、管理費的計算、手續(xù)費的計算等）。投資的流程，客戶充值提現(xiàn)時的一些問題，包括后臺要及時處理后臺客戶提交的實名認(rèn)證，手機認(rèn)證及其他。三、回復(fù)留言。在你登錄到你的以后，會看到顧客和潛在顧客給你的留言，那么你就要認(rèn)真地回復(fù)這些留言。當(dāng)然，如果你在線的話，就是直接答復(fù)了?；貜?fù)的時候要及時，還要爭取全部回復(fù)，避免有所遺漏。四、給顧客發(fā)送網(wǎng)站公告，讓客戶進(jìn)一步的了解我們平臺，活動期間了解下其他網(wǎng)貸活動，做到知己知彼百戰(zhàn)不殆。五、重視客戶提出的任何一個問題，并去及時的解決，自行解決不了上報上級領(lǐng)導(dǎo)。同時做好工作日記。六、加群，第三方及其他網(wǎng)貸群，尋找潛在的客戶，及時了解當(dāng)下各平臺的動態(tài)，要揚長避短開會時作為討論點七、每天給自己定好標(biāo)準(zhǔn)，維護老客戶開發(fā)新的客戶。八、客服在受理客戶咨詢、投訴時，必須嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范的服務(wù)用語，態(tài)度和藹、親切，熱情處理客戶的咨詢或投訴。九、客服在工作中，應(yīng)嚴(yán)格按照“三要、三不、四個一樣”的要求去做。即：三要：要“請”字當(dāng)頭，“您”字不離口，“再見”結(jié)尾。三不：不使用生硬語言，不說推卸責(zé)任的話，不責(zé)備、埋怨客戶。四個一樣：生人熟人一個樣，有無檢查一個樣，工作閑忙一個樣，情緒好壞一個樣。 十、客服人員必須服從公司的管理及調(diào)配。通過績效考核的方式考核其在工作中的表現(xiàn)。 十一、客戶資料為公司的重要無形資產(chǎn)，嚴(yán)格保密客戶信息，不得擅自將客戶資料透漏給任何人或私自挪作他用；不得擅自復(fù)印，未經(jīng)特許，不得帶出公司。禁止非客服工作人員使用本部門電腦，以免重要客戶資料流失。做好自身客服密碼的保管，造成密碼泄露后果自負(fù) 十二、應(yīng)自覺遵守公司規(guī)定的作息時間，任何類別的請假都需由部門經(jīng)理事前批準(zhǔn)，如有緊急情況，應(yīng)在一小時內(nèi)電話通知部門經(jīng)理?？头?biāo)準(zhǔn)用語服務(wù)用語是服務(wù)過程中的基本工具，基本服務(wù)用語必須講究語言的藝術(shù)性，根據(jù)工作崗位的服務(wù)要求和特點，靈活地掌握并運用。問候是說：“您好,”、“早上好”、“xx節(jié)日好”、說話的時機應(yīng)是早上上班時。當(dāng)跟客戶交談時：您好，有什么能幫到您的嗎？不能立刻解決客戶相關(guān)問題：“對不起！請稍等?！睂υ诘群蚪鉀Q問題的客戶說“對不起，讓您久等了”。接受客戶吩咐時說：“聽明白了”、“清楚了”、“請您放心”等。當(dāng)未清楚客戶的問話時說：“很對不起，我沒聽明白，您的意思是？”介紹平臺時應(yīng)說：“我們對自己有信心，隨時歡迎您來考察?！痹儐柨蛻粲脩裘麜r應(yīng)說：“對不起！請問您的用戶名？”（客服要熟悉客戶信息，盡量不詢問客戶信息）當(dāng)發(fā)現(xiàn)顧客掌握的商品知識比自己多時，應(yīng)報市贊揚和肯定，如“您說得對！”等當(dāng)顧客向你致歉時說：“請別客氣”、“很高興為您服務(wù)”等1向顧客致歉時應(yīng)說：“實在對不起！這是我工作上的失誤！”、“給您添了許多麻煩，實在抱歉，請多多原諒！”等1對顧客表示感謝時說：“謝謝您”、“謝謝您的幫助”等 服務(wù)口號： 愛貸網(wǎng)——讓每一分錢都創(chuàng)造價值！服務(wù)只有更好，沒有最好；滿意只有起點，沒有終點。為你，我們盡責(zé)；為你，我們盡心用我們的真心，換取你們的放心 53 / 54