中間業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警與應(yīng)急機制管理規(guī)定-資料下載頁
2025-04-17 06:29本頁面
【正文】 或中間業(yè)務(wù)合作公司在宣傳營銷方面存在誤導(dǎo)成份所引發(fā)的信用風(fēng)險。3） 個人銀行部要密切注視市場動態(tài)和客戶情況變化, 要關(guān)注和防范因市場價格波動給農(nóng)信社帶來的風(fēng)險，提前做好應(yīng)對市場價格波動的準(zhǔn)備。4） 對有關(guān)中間業(yè)務(wù)的負(fù)面信息所導(dǎo)致的客戶減少或收入下降的問題個人銀行部要及時處理，避免帶來信譽風(fēng)險。5） 個人銀行部在中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面除了強調(diào)技術(shù)的成熟性、穩(wěn)定性還重視防范法律風(fēng)險、重視合同性法律文件擬訂和審查，謹(jǐn)防客戶故意利用中間新業(yè)務(wù)中的漏洞，甚至與金融系統(tǒng)內(nèi)部的不法之徒內(nèi)外勾結(jié)，進行金融欺詐。應(yīng)急措施1） 因指令執(zhí)行不當(dāng)、信息傳遞延誤、信息傳遞錯誤、信息領(lǐng)會錯誤、業(yè)務(wù)操作失誤造成的損失，操作人員要及時上報本聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部處理，防范更大、更多的風(fēng)險發(fā)生。2） 在發(fā)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障時,柜臺業(yè)務(wù)人員要及時上報個人銀行部,個人銀行部要及時聯(lián)絡(luò)專門的維修人員去處理問題。3） 如遇客戶的無理投訴或惡意搗亂，工作人員應(yīng)對其進行專業(yè)、耐心的解釋，對勸告建議不聽的應(yīng)及時報告保衛(wèi)部，維持秩序保證業(yè)務(wù)正常辦理、運作，保護好其他客戶與工作人員的安全。4） 對于已發(fā)生的并造成損失、糾紛的中間業(yè)務(wù)事實風(fēng)險，屬于欺詐、內(nèi)外勾結(jié)等違法犯罪行為，應(yīng)立即移交司法處理。7 檢查監(jiān)督牽頭檢查部門 檢查內(nèi)容 檢查頻次 報告路線 檢查結(jié)果利用個人銀行部 中間業(yè)務(wù)開展是否 一年不小于一次 聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo) 防范內(nèi)部風(fēng)險7 / 8牽頭檢查部門 檢查內(nèi)容 檢查頻次 報告路線 檢查結(jié)果利用按照規(guī)定執(zhí)行內(nèi)審監(jiān)察部中間業(yè)務(wù)開展執(zhí)行情況 一年不少于一次 監(jiān)事會 防范內(nèi)部風(fēng)險8 相關(guān)文件 法律、規(guī)則與準(zhǔn)則1） 《中華人民共和國中國人民銀行法》2） 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》3） 《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 內(nèi)部規(guī)章1) 《肇慶市鼎湖區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定》 體系文件無9 記錄表單無10 附錄 無
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