支付機構預付卡業(yè)務管理辦法-資料下載頁
2025-04-15 08:35本頁面
【正文】 情形之一的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：（一）未按本辦法規(guī)定制定預付卡業(yè)務管理辦法、章程等制度的；（二）未按本辦法規(guī)定辦理相關備案手續(xù)的；（三）未按本辦法規(guī)定公開披露相關事項的；（四）未按本辦法規(guī)定審查、保管相關資料的；（五）未按本辦法規(guī)定向中國人民銀行分支機構報告信息資料的；（六）未按本辦法規(guī)定為購卡人開具發(fā)票的；（七）未按本辦法規(guī)定為客戶辦理預付卡激活、換發(fā)、贖回、掛失的；（八）泄露購卡人和代理人身份信息、交易記錄及特約商戶商業(yè)秘密的；（九）其他違反本辦法規(guī)定，妨礙預付卡業(yè)務管理秩序的行為。第五十五條 發(fā)行機構有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并處3萬元罰款；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查；構成犯罪的，依法追究刑事責任： （一）未按本辦法規(guī)定使用預付卡備付金的；（二）未遵守預付卡備付金與實繳貨幣資本比例管理規(guī)定的；（三）無正當理由中斷或終止預付卡業(yè)務的；（四）未向存管銀行提供預付卡發(fā)行和交易明細信息的；（五）拒絕或阻礙相關監(jiān)督檢查的；（六）其他危及發(fā)行機構穩(wěn)健運行、損害當事人合法權益或危害預付卡市場的違法違規(guī)行為。第五十六條 發(fā)行機構有下列情形之一的，應依法承擔相應的賠償責任：（一）違反本辦法規(guī)定泄露購卡人、代理人或特約商戶信息，造成購卡人、代理人或特約商戶經(jīng)濟損失的；（二）違反本辦法規(guī)定使用預付卡備付金，造成持卡人或特約商戶經(jīng)濟損失的；（三）拒絕履行預付卡激活、換發(fā)、贖回、掛失等義務，造成持卡人經(jīng)濟損失的；（四）受理終端或業(yè)務處理系統(tǒng)出現(xiàn)問題，造成持卡人或特約商戶經(jīng)濟損失的；（五）未按約定辦理資金結算，造成特約商戶經(jīng)濟損失的；（六）其他違反本辦法規(guī)定，造成當事人經(jīng)濟損失的行為。第五十七條 銀行機構有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行責令其暫停或終止備付金存管業(yè)務：（一）未按本辦法規(guī)定報告預付卡備付金的存管或使用情況的；（二）未按本辦法規(guī)定對發(fā)行機構繳存和使用預付卡備付金情況進行監(jiān)督的；（三）未對發(fā)行機構違反規(guī)定使用預付卡備付金的申請或指令予以拒絕的。第五十八條 任何單位和個人不得偽造、變造預付卡，不得使用明知是偽造、變造的預付卡，不得私自設立預付卡交易場所，不得倒賣預付卡。構成犯罪的，應依法承擔刑事責任。第七章 附則第五十九條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。第六十條 本辦法自2010年9月1日起施行。17 / 17
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