金葵花—qdii系列之富達(dá)基金-中國焦點(diǎn)基金鏈接票據(jù)產(chǎn)品說明-資料下載頁
2025-04-13 03:03本頁面
【正文】 、本產(chǎn)品在每年的收益支付日以美元現(xiàn)金支付收益。一般情況下，收益支付日后的20個(gè)產(chǎn)品工作日內(nèi)收益到賬，產(chǎn)品管理人在收益到賬日將美元收益按產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率轉(zhuǎn)換成人民幣，支付給投資人。每年的收益支付日為8月的第一個(gè)工作日。產(chǎn)品收益支付日至收益到賬日期間不計(jì)付利息。產(chǎn)品管理人按收益到賬日的產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率，將投資人的美元收益轉(zhuǎn)換成人民幣金額并支付投資人。如：投資者持有本產(chǎn)品1000份，每份產(chǎn)品美元投資收益為5元，則按收益到賬日的產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率（），投資者人民幣投資收益為1000*5* = 37600元。產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率：產(chǎn)品管理人根據(jù)收益到賬日北京時(shí)間上午10:00招商銀行公布的實(shí)時(shí)美元兌人民幣匯率中間價(jià)，制定產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率：產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率＝。七、產(chǎn)品的終止與清算本產(chǎn)品到期日為2010年9月27日。產(chǎn)品在投資期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日產(chǎn)品份額低于10萬份，產(chǎn)品管理人有權(quán)宣布本產(chǎn)品終止。產(chǎn)品管理人以產(chǎn)品到期日或提前終止日的產(chǎn)品凈值按客戶持有份額計(jì)算美元資產(chǎn)價(jià)值。一般情況下，在8個(gè)產(chǎn)品工作日內(nèi)，將清算后的美元資金在到賬日以產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率轉(zhuǎn)換成人民幣后，支付給投資人。產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率：產(chǎn)品管理人根據(jù)清算后美元資金到賬日北京時(shí)間上午10:00招商銀行公布的實(shí)時(shí)美元兌人民幣匯率中間價(jià)，制定產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率：產(chǎn)品專項(xiàng)優(yōu)惠結(jié)匯匯率＝。八、產(chǎn)品的信息披露本產(chǎn)品的信息披露將通過招商銀行“一網(wǎng)通”網(wǎng)站（）和各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布。九、風(fēng)險(xiǎn)揭示信用風(fēng)險(xiǎn)由于境外投資標(biāo)的的發(fā)行人出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，或由于發(fā)行人信用等級(jí)降低導(dǎo)致投資標(biāo)的的價(jià)格下降，將對(duì)本產(chǎn)品的財(cái)產(chǎn)造成損失，投資者到期可能無法獲得預(yù)期收益，甚至可能遭受本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，該風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān)。市場風(fēng)險(xiǎn)本產(chǎn)品收益表現(xiàn)和所鏈接的境外股票基金表現(xiàn)相同，但因股票表現(xiàn)受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理等多方面影響，基金表現(xiàn)同時(shí)受到基金公司管理人能力影響，會(huì)導(dǎo)致股票基金份額凈值會(huì)發(fā)生變化。產(chǎn)品管理人并不能影響基金的表現(xiàn)，本產(chǎn)品為非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品，投資風(fēng)險(xiǎn)較高，投資者很可能遭受本金損失。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指因產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度所導(dǎo)致產(chǎn)品資產(chǎn)凈值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品投資對(duì)象主要為境外基金，流動(dòng)性較好，但是在特殊市場情況下也可能會(huì)出現(xiàn)交投不活躍、成交量不足的情形，此時(shí)如果產(chǎn)品贖回量較大，可能因流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在導(dǎo)致產(chǎn)品資產(chǎn)凈值出現(xiàn)波動(dòng)。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，投資者可在產(chǎn)品工作日贖回，若本產(chǎn)品所投資的境外基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)間，則本產(chǎn)品的贖回申請(qǐng)將相應(yīng)作順延處理，但一般情況下，贖回款在贖回完成后8個(gè)工作日內(nèi)返還投資人。匯率風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品以人民幣募集和歸還，投資于境外以美元計(jì)價(jià)的股票基金，投資人將面臨由于人民幣升值帶來的匯率風(fēng)險(xiǎn)。信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)：招商銀行按照本說明書有關(guān)“信息披露”條款的約定，發(fā)布產(chǎn)品的付息、到期清算或提前終止信息公告。投資者應(yīng)根據(jù)“信息披露”條款的約定及時(shí)登錄招商銀行網(wǎng)站（）或致電招商銀行全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線（95555）或到招商銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢。如果投資者未及時(shí)查詢，或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得投資者無法及時(shí)了解產(chǎn)品信息，因此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。提前終止：因投資人贖回導(dǎo)致產(chǎn)品份額連續(xù)20個(gè)產(chǎn)品工作日低于10萬份時(shí)，產(chǎn)品可能由產(chǎn)品管理人提前終止，由此可能導(dǎo)致投資人遭受并承擔(dān)早于預(yù)期收回投資而面臨的再投資風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)：指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴(yán)重影響金融市場的正常運(yùn)行，從而導(dǎo)致理財(cái)資產(chǎn)收益降低或損失，甚至影響理財(cái)計(jì)劃的受理、投資、償還等的正常進(jìn)行，進(jìn)而影響理財(cái)計(jì)劃的資金收益安全。7 /
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