小額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務操作流程-資料下載頁
2025-04-12 06:22本頁面
【正文】 用崗位:綜合柜員崗。職責要求:負責小額支付系統(tǒng)往賬信息復核。操作規(guī)范:審查匯款憑證使用是否正確、憑證要素是否齊全，審查無誤后，對應復核的要素進行逐項錄入復核，其他項也要目測復核。風險描述:未嚴格執(zhí)行復核制度,未對往賬進行認真復核,造成資金損失。風險等級:高風險控制措施:嚴格執(zhí)行復核制度，往賬數(shù)據(jù)必須憑會計賬務處理后的原始記賬憑證逐筆錄入，錄入數(shù)據(jù)必須換人復核，當錄入數(shù)據(jù)與復核數(shù)據(jù)完全一致后，才可發(fā)送往帳數(shù)據(jù)。嚴禁一人操作往帳數(shù)據(jù)錄入和復核交易。控制部門:支行。控制崗位:綜合柜員崗。環(huán)節(jié)名稱:打印憑證適用部門:支行。適用崗位:綜合柜員崗。職責要求:按要求打印小額支付業(yè)務往賬憑證。操作規(guī)范:1）賬務處理完成后，根據(jù)綜合業(yè)務系統(tǒng)的提示打印小額支付業(yè)務往賬及收費憑證，核對憑條內容無誤交客戶簽字確認后，將受理單、收費憑證加蓋印章后交回客戶；2)現(xiàn)金匯款業(yè)務根據(jù)規(guī)定向申請人收取手續(xù)費，打印收費憑證并加蓋相關業(yè)務印章及經(jīng)辦員名章。環(huán)節(jié)名稱:收妥回執(zhí)適用部門:客戶。適用崗位:客戶。職責要求:核對并收回回執(zhí)。操作規(guī)范:1）客戶確認所收到的回執(zhí)單上的賬號、名稱及金額是否正確；2）現(xiàn)金匯款業(yè)務按規(guī)定繳納匯款業(yè)務手續(xù)費后，領取身份證件、匯款憑證、收費憑證等回執(zhí)。小額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務操作流程 文件編號：7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門 檢查內容檢查頻次報告路線檢查結果利用第8頁共9頁牽頭檢查部門檢查內容檢查頻次報告路線檢查結果利用會計結算部小額支付系統(tǒng)操作的合規(guī)性每年1次經(jīng)營管理層持續(xù)改進內部審計部小額支付系統(tǒng)操作的合規(guī)性每年2次董事會、監(jiān)事會、審計委員會考核、評價、問責.小額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務操作流程 文件編號：8附件無第9頁共9
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