【正文】 計(jì)100%小計(jì)100%二、綜合業(yè)績指標(biāo)：壽險(xiǎn)權(quán)數(shù)產(chǎn)險(xiǎn)權(quán)數(shù)分值評定法審閱管理層集團(tuán)總公司分支公司違規(guī)事項(xiàng)（__ %）違規(guī)事項(xiàng)次數(shù)違規(guī)事項(xiàng)次數(shù)基準(zhǔn)法214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度基準(zhǔn)法214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)罰款總額違規(guī)事項(xiàng)罰款總額基準(zhǔn)法214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%否決事項(xiàng)（__ %）否決事項(xiàng)次數(shù)否決事項(xiàng)次數(shù)基準(zhǔn)法214。214。214。否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度基準(zhǔn)法214。214。214。否決事項(xiàng)罰款總額否決事項(xiàng)罰款總額基準(zhǔn)法214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%客戶滿意度（__ %）客戶投訴次數(shù)客戶投訴次數(shù)基準(zhǔn)法214。214。214?？蛻舴?wù)問卷調(diào)查滿意率客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率基準(zhǔn)法214。214。214?？蛻舭龘P(yáng)次數(shù)客戶褒揚(yáng)次數(shù)基準(zhǔn)法214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%員工滿意度（__ %）員工問卷調(diào)查滿意率員工問卷調(diào)查滿意率基準(zhǔn)法214。214。214。員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率基準(zhǔn)法214。214。214。小計(jì)100%小計(jì)100%公司整體指標(biāo)計(jì)算公式（表二 ）一、經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)：壽險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)計(jì)算方法審閱管理層集團(tuán)總公司分支公司償付能力（__ %）長期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長率N/A（本年長期險(xiǎn)保費(fèi)收入 – 上年長期險(xiǎn)保費(fèi)收入）/上年長期險(xiǎn)保費(fèi)收入 * 100%214。214。214。短期險(xiǎn)自留保費(fèi)增長率自留保費(fèi)增長率（本年自留保費(fèi) – 上年自留保費(fèi)）/上年自留保費(fèi) * 100%214。214。214。險(xiǎn)種組合變化率N/A各類險(xiǎn)種保費(fèi)收入的占比變動(dòng)的絕對值之和 / 險(xiǎn)種類別數(shù) * 100%214。214。N/A自留保費(fèi)規(guī)模率自留保費(fèi) / （實(shí)收資本 + 公積金）* 100%214。214。N/A保費(fèi)規(guī)模率（保費(fèi)收入 + 分保費(fèi)收入）/（認(rèn)可資產(chǎn) – 認(rèn)可負(fù)債）*100%214。214。214。實(shí)際償付能力額度變化率實(shí)際償付能力額度變化率（本年實(shí)際償付能力額度 – 上年實(shí)際償付能力額度）/ 上年實(shí)際償付能力額度 * 100%214。214。N/A兩年綜合成本率兩年費(fèi)用率 + 兩年賠付率 – 兩年投資收益率214。214。214。短期險(xiǎn)兩年賠付率N/A（本年和上年的賠款支出之和 + 本年和上年的分保賠款支出之和 + 本年和上年的未決賠款準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和 – 本年和上年的追償款收入之和）/（本年和上年的短期險(xiǎn)自留保費(fèi)之和 – 本年和上年的短期險(xiǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和）* 100%214。214。214。N/A資金運(yùn)用收益率資金運(yùn)用凈收益 / 本年現(xiàn)金和投資資產(chǎn)平均余額 * 100%214。214。投資收益充足率N/A資金運(yùn)用凈收益 / 有效壽險(xiǎn)和長期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)定價(jià)要求的投資收益 * 100%214。214。盈余緩解率N/A（攤回分保費(fèi)用 – 分保費(fèi)用支出）/（認(rèn)可資產(chǎn) – 認(rèn)可負(fù)債）*100%214。214。資產(chǎn)組合變化率N/A現(xiàn)金和投資資產(chǎn)中各項(xiàng)目凈認(rèn)可價(jià)值的占比變動(dòng)的絕對值之和 / 現(xiàn)金和投資資產(chǎn)的項(xiàng)目種類數(shù) * 100%214。214。融資風(fēng)險(xiǎn)率融資風(fēng)險(xiǎn)率賣出回購證券 /（實(shí)收資本 + 公積金）* 100%214。214。N/A應(yīng)收保費(fèi)率（應(yīng)收保費(fèi) + 應(yīng)收分保費(fèi)）/（保費(fèi)收入 + 分保費(fèi)收入）* 100%214。214。資產(chǎn)負(fù)債率資產(chǎn)負(fù)債率認(rèn)可負(fù)債 / 認(rèn)可資產(chǎn) * 100%214。214。資產(chǎn)認(rèn)可率資產(chǎn)認(rèn)可率資產(chǎn)凈認(rèn)可價(jià)值 / 資產(chǎn)帳面價(jià)值 * 100%214。214。退保率N/A退保金 / （上年末長期險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金 + 本年長期險(xiǎn)保費(fèi)收入）* 100%214。214。小計(jì)小計(jì)盈利能力（__%）利潤貢獻(xiàn)率 （產(chǎn)品）利潤貢獻(xiàn)率 （產(chǎn)品） 營業(yè)利潤/營業(yè)收入 * 100%（產(chǎn)品）214。214。214。利潤貢獻(xiàn)率 （渠道）利潤貢獻(xiàn)率 （渠道）營業(yè)利潤/營業(yè)收入 * 100%（渠道）214。214。214。利潤貢獻(xiàn)率 （實(shí)體）利潤貢獻(xiàn)率 （實(shí)體）營業(yè)利潤/營業(yè)收入 * 100%（實(shí)體）214。214。214。利潤增長率利潤增長率(本期營業(yè)利潤上期營業(yè)利潤)/上期營業(yè)利潤 * 100%214。214。214。投資報(bào)酬率投資報(bào)酬率營業(yè)利潤/營運(yùn)資本 * 100%（分支公司）214。投資資金貢獻(xiàn)率 投資資金貢獻(xiàn)率投資利潤/投資成本 * 100%214。發(fā)展能力（__%）小計(jì)保費(fèi)收入增長率保費(fèi)收入增長率(本期保費(fèi)收入上期保費(fèi)收入)/上期保費(fèi)收入 * 100%214。214。214。月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)保費(fèi)收入/業(yè)務(wù)員人數(shù) * 100%214。214。214。月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長率 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長率 (本期人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)上期人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi))/上期人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)214。214。214。市場占有率 市場占有率本公司保費(fèi)收入額/本地市場保費(fèi)收入總額 * 100%214。214。214。市場占有增長率 市場占有增長率 (本期市場占有率上期市場占有率)/上期市場占有率 * 100%214。214。214。新保業(yè)務(wù)市場占有率新保業(yè)務(wù)市場占有率本公司新增業(yè)務(wù)保費(fèi)收入額 / 本地市場新增業(yè)務(wù)保費(fèi)收入總額 * 100%214。214。214。新保業(yè)務(wù)市場占有增長數(shù) 新保業(yè)務(wù)市場占有增長率(本期新保市場占有率上期新保市場占有率)/上期新保市場占有率 * 100%214。214。214。經(jīng)營質(zhì)量（__ %）小計(jì)未決賠款準(zhǔn)備金充足率 未決賠款準(zhǔn)備金充足率上期準(zhǔn)備金計(jì)提數(shù)/本期賠款支出 * 100%214。214。責(zé)任準(zhǔn)備金充足率N/A實(shí)際責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)提數(shù)/理論責(zé)任準(zhǔn)備金 * 100%214。214。214。保費(fèi)收入計(jì)劃完成率保費(fèi)收入計(jì)劃完成率實(shí)際保費(fèi)/計(jì)劃保費(fèi)收入 * 100%214。214。214。利潤計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種）利潤計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種）實(shí)際營業(yè)利潤/計(jì)劃營業(yè)利潤 * 100%（分險(xiǎn)種）214。214。214。分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 實(shí)際投資利潤/預(yù)算投資利潤 * 100%（分支機(jī)構(gòu)）214。214。N/A追償收入率追償收入/理賠支出 * 100%214。214。214。費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 實(shí)際費(fèi)用/預(yù)算費(fèi)用 * 100%214。214。214。傭金支出率手續(xù)費(fèi)支出率傭金 / 手續(xù)費(fèi)支出總額/保費(fèi)收入* 100%（月度/季度/年度）214。214。214。展業(yè)費(fèi)用支出率展業(yè)費(fèi)用支出率展業(yè)費(fèi)用支出總額/保費(fèi)收入 * 100%（月度/季度/年度）214。214。綜合結(jié)案率綜合結(jié)案率結(jié)案的數(shù)量/ 立案的數(shù)量 * 100%214。214。小計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量（__ %）綜合賠付率綜合賠付率（本期實(shí)際賠付支出期初未決賠款準(zhǔn)備金+期末未決賠款準(zhǔn)備金+分保賠款支出攤回分保賠款）/ (期初未到期準(zhǔn)備金+本年保費(fèi)收入期末未到期準(zhǔn)備金+本年再保險(xiǎn)保費(fèi)收入本年再保險(xiǎn)費(fèi)支出) * 100% （月度/季度/會(huì)計(jì)年度）214。214。214。賠付支出增長率賠付支出增長率(本期賠付支出上期賠付支出) / 上期賠付支出 * 100%（季度/年度 ）214。214。214。分險(xiǎn)種退保率分險(xiǎn)種退保率當(dāng)期（撤）退保保單保險(xiǎn)金額 / 期初有效保單總保險(xiǎn)金額 * 100%（月度/季度/會(huì)計(jì)年度）214。214。保單續(xù)簽率 保單續(xù)簽率續(xù)簽的保單件數(shù)/總保單件數(shù) * 100%214。214。續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)）續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)）229。（前第14或第26個(gè)月當(dāng)月所售保單在本月實(shí)收第一或第二季度保費(fèi)）/ 229。（前第14或第26個(gè)月當(dāng)月所售保單的年保費(fèi)）* 100%（會(huì)計(jì)年度）214。214。核保通過率核保通過率核保通過件數(shù)/投保單件數(shù) * 100%214。214。保單失效率N/A[（失效、退保金額+減保金額）（復(fù)效+增保額）] / 年初累計(jì)有效保額 * 100%（月度/季度/會(huì)計(jì)年度）214。214。小計(jì)資產(chǎn)質(zhì)量（__%）資產(chǎn)利潤率資產(chǎn)利潤率營業(yè)利潤/資產(chǎn)平均余額 * 100%214。214。資產(chǎn)收益率資產(chǎn)收益率{凈收入+[利息支出x（1稅率）]}/平均資產(chǎn)總值 * 100%214。214。速動(dòng)比率速動(dòng)比率流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債214。214。N/A應(yīng)收保費(fèi)周轉(zhuǎn)率保費(fèi)收入/應(yīng)收保費(fèi)平均余額214。214。214。N/A應(yīng)收保費(fèi)帳齡應(yīng)收保費(fèi)按130，3090，90180，180360及超過360天分析或按超過責(zé)任期和責(zé)任期內(nèi)劃分214。214。N/A保費(fèi)收現(xiàn)率1（應(yīng)收保費(fèi)/保費(fèi)收入）* 100%214。214。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收率 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收率 本期清收風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)額/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額 * 100%214。214。資金上劃率 資金上劃率 資金上劃額/保費(fèi)收入 * 100%214。214。小計(jì)二、綜合業(yè)績指標(biāo)：壽險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)計(jì)算方法審閱管理層集團(tuán)總公司分支公司違規(guī)事項(xiàng)（__ %）違規(guī)事項(xiàng)次數(shù)違規(guī)事項(xiàng)次數(shù)一定期間的公司規(guī)定范圍內(nèi)的違規(guī)事項(xiàng)次數(shù)214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度按照公司規(guī)定的違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度等級和損失金額評定214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)罰款總額違規(guī)事項(xiàng)罰款總額按照公司規(guī)定，因違規(guī)事項(xiàng)而被罰款的總金額214。214。214。小計(jì)小計(jì)否決事項(xiàng)（__ %）否決事項(xiàng)次數(shù)否決事項(xiàng)次數(shù)一定期間的公司規(guī)定范圍內(nèi)的否決事項(xiàng)次數(shù)214。214。214。否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度按照公司規(guī)定的否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度等級和損失金額評定214。214。214。否決事項(xiàng)罰款總額否決事項(xiàng)罰款總額按照公司規(guī)定，因否決事項(xiàng)而被罰款的總金額214。214。214。小計(jì)小計(jì)客戶滿意度（__ %）客戶投訴次數(shù)客戶投訴次數(shù)一定期間內(nèi)收到客戶各種投訴案件的次數(shù)214。214。214。客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率一定期間內(nèi)對一定數(shù)量的客戶做問卷調(diào)查后的滿意度結(jié)果214。214。214?？蛻舭龘P(yáng)次數(shù)客戶褒揚(yáng)次數(shù)一定期間內(nèi)受到客戶各種褒揚(yáng)的次數(shù)214。214。214。小計(jì)小計(jì)員工滿意度（__ %）員工問卷調(diào)查滿意率員工問卷調(diào)查滿意率一定期間內(nèi)對一定數(shù)量的員工做問卷調(diào)查后的滿意度結(jié)果214。214。214。員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率對參加公司各類培訓(xùn)的員工做問卷調(diào)查后的滿意度結(jié)果214。214。214。小計(jì)小計(jì)附件3經(jīng)營利潤表按業(yè)務(wù)線劃分合并集團(tuán)產(chǎn)險(xiǎn)總公司壽險(xiǎn)總公司產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入 500,000 200,000 300,000 減：變動(dòng)成本 保費(fèi)變動(dòng)成本 180,000 60,000 120,000 其它變動(dòng)成本 50,000 20,000 30,000 總變動(dòng)成本 230,000 　　 80,000 150,000 邊際貢獻(xiàn) 270,000 120,000 150,000 減：直接固定成本 187,000 38,000 13,700 25,300 57,000 53,000 直接固定成本分?jǐn)?