【正文】 能力。探索和完善三類區(qū)域分類管理策略，建立分公司業(yè)績(jī)跟蹤模型和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指數(shù)評(píng)價(jià)模型，提升分類指導(dǎo)的有效性。（5）承保管理方面實(shí)施了分區(qū)域、分險(xiǎn)種、分渠道、分客戶的精細(xì)化、差異化管理，實(shí)施車險(xiǎn)承保助理核保員制度，優(yōu)化車險(xiǎn)承保流程，完善核保運(yùn)行體系。（6）IT管理方面在完成軟件需求制度制定、人員配備的基礎(chǔ)上，搭建了適合太保產(chǎn)險(xiǎn)本部和分公司共同使用的需求管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了軟件需求流程操作的系統(tǒng)化管理，進(jìn)一步提高了IT的管控能力。（7）機(jī)構(gòu)管理方面結(jié)合太保產(chǎn)險(xiǎn)人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目的推進(jìn)實(shí)施，進(jìn)一步理順機(jī)構(gòu)層級(jí)，啟動(dòng)分支機(jī)構(gòu)綜合治理行動(dòng)項(xiàng)目，提出撤銷停業(yè)機(jī)構(gòu)、整肅“三無(wú)”機(jī)構(gòu)、幫扶問(wèn)題機(jī)構(gòu)的行動(dòng)計(jì)劃，建立起機(jī)構(gòu)滾動(dòng)跟蹤和綜合治理的常態(tài)工作機(jī)制。太保壽險(xiǎn)（1）財(cái)務(wù)管理方面以財(cái)務(wù)管理集中為基礎(chǔ)，實(shí)施財(cái)務(wù)總監(jiān)委派工作，強(qiáng)化對(duì)分公司的財(cái)務(wù)管控，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步完善對(duì)外捐贈(zèng)、費(fèi)用預(yù)提、標(biāo)保折算、地方性險(xiǎn)種準(zhǔn)備金計(jì)提等方面的制度和管理流程，強(qiáng)化對(duì)費(fèi)用管理和零現(xiàn)金管理日常督導(dǎo)和考核的過(guò)程管理。（2）銷售管理方面進(jìn)一步加強(qiáng)銷售渠道基礎(chǔ)管理，完善營(yíng)銷體制機(jī)制，以營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的發(fā)展和建設(shè)為主線，持續(xù)優(yōu)化隊(duì)伍結(jié)構(gòu)，全面提升銷售管理能力。同時(shí)，繼續(xù)推動(dòng)個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)期險(xiǎn)新保業(yè)務(wù)品質(zhì)管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)品質(zhì)考核，從源頭上控制銷售風(fēng)險(xiǎn)。（3）營(yíng)運(yùn)管理方面完成“平臺(tái)統(tǒng)一、數(shù)據(jù)集中、覆蓋全國(guó)、互為備份”的營(yíng)運(yùn)作業(yè)體系布局，實(shí)現(xiàn)全國(guó)核保業(yè)務(wù)區(qū)域集中；不斷完善區(qū)域化集中出單、銀保通（信保通）、柜面出單、GPRS 移動(dòng)出單、傳真出單、VPN出單、嵌入式出單、在線出單等8大電子化出單系統(tǒng)，持續(xù)推進(jìn)柜面服務(wù)和電話服務(wù)兩大服務(wù)窗口建設(shè)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)管理作業(yè)的扁平化，有效控制運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域的主要風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，逐步向太保產(chǎn)險(xiǎn)全司推廣核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)P10 項(xiàng)目，至2010年末已有24家分公司上線使用。（4）單證管理方面向各分支機(jī)構(gòu)重申了單證領(lǐng)用、使用、核銷的管理制度，制定了限期清收作廢未銷毀單證的工作計(jì)劃，縮短單證庫(kù)齡。（5）人力資源管理方面進(jìn)一步推進(jìn)專業(yè)能力建設(shè)，建立客戶需求導(dǎo)向的產(chǎn)品體系，以人力資源管理集中為基礎(chǔ)，不斷推動(dòng)優(yōu)化分公司條塊結(jié)合的矩陣式經(jīng)營(yíng)管理模式，增強(qiáng)聚焦核心業(yè)務(wù)的資源配置能力，加大四級(jí)機(jī)構(gòu)建設(shè)，提升太保壽險(xiǎn)基礎(chǔ)管理能力。（6）IT管理方面將P10核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所有帳號(hào)的開(kāi)設(shè)、變更及注銷管理，全部上收總控管理中心統(tǒng)一管理。（7）反洗錢管理方面嚴(yán)禁公司內(nèi)勤或相關(guān)人員代客戶領(lǐng)取保費(fèi)。同時(shí)，利用身份證攝像儀等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)了柜面現(xiàn)金收付費(fèi)客戶的身份核實(shí)。太保資產(chǎn)（1）權(quán)益投資方面修訂完善了港股投資交易的管理辦法和集中交易的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，實(shí)施了權(quán)益投資操作系統(tǒng)的技術(shù)升級(jí)，將權(quán)益投資指令的傳遞與審批過(guò)程整合到同一操作系統(tǒng)中，通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)實(shí)施指令權(quán)限識(shí)別，從源頭上消除指令發(fā)送與指令審批脫節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患。在交易系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)控閥值，嚴(yán)令禁止公司管理的同一投資組合、不同投資組合在同一交易日進(jìn)行反向交易。同時(shí)，太保資產(chǎn)正在加強(qiáng)權(quán)益投資包括第三方的人員配置，充實(shí)投資管理人員。（2）反舞弊管理方面加強(qiáng)了對(duì)投資管理人員的行為管理，發(fā)布從業(yè)人員的行為規(guī)范，進(jìn)一步明確要求太保資產(chǎn)所有人員遵守信息保密、公平交易等規(guī)定，禁止內(nèi)幕交易、利益輸送等行為。規(guī)范了投資業(yè)務(wù)相關(guān)部門的個(gè)人股票投資行為，明令禁止包括公司高級(jí)管理人員、公司前中后臺(tái)能獲取股票交易信息部門的所有人員在內(nèi)的股票投資相關(guān)人員進(jìn)行個(gè)人股票買賣；實(shí)行從業(yè)人員股票賬戶信息申報(bào)機(jī)制，與太保資產(chǎn)簽訂了自律《承諾書(shū)》。在上班時(shí)間對(duì)股票投資人員的手機(jī)等通訊工具實(shí)行集中管理；在權(quán)益投資部、外匯投資部和集中交易室均配備錄音電話。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)通訊工具集中管理機(jī)制的實(shí)施情況和錄音電話實(shí)行不定期檢查,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。（3）固定收益投資方面修訂完善了交易對(duì)手名單的確定與系統(tǒng)維護(hù)流程，收回集中交易室擁有的交易對(duì)手名單的維護(hù)權(quán)限，根據(jù)交易對(duì)手名單由固定收益部與信用評(píng)估部共同確定，由營(yíng)運(yùn)部門負(fù)責(zé)在系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)，分離了不相容的工作職責(zé)。（4）組合管理方面進(jìn)一步梳理TAA小組的組織架構(gòu)與工作職能領(lǐng)域，明確了工作匯報(bào)路線。（5）風(fēng)險(xiǎn)管理方面風(fēng)險(xiǎn)自查與內(nèi)控自評(píng)工作相結(jié)合，定期對(duì)太保資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查。（6）印章管理方面修訂印章管理辦法、完善印章刻制的審批、報(bào)備流程，明確了印章交接的手續(xù)，落實(shí)了印章專人保管、使用審批等管理制度。（二）審計(jì)整改結(jié)果2010年內(nèi)部控制評(píng)估發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，%已完成整改，整改的效果較為明顯，%正在按計(jì)劃整改中，本公司按月對(duì)整改進(jìn)展情況進(jìn)行督導(dǎo)督辦。五、對(duì)本年度發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷擬采取的改進(jìn)措施本公司對(duì)本年度發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，立即著手制定了改進(jìn)計(jì)劃，并落實(shí)整改責(zé)任部門和整改要求。（一）加大審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改力度，嚴(yán)格違規(guī)問(wèn)責(zé)力度，提高審計(jì)整改工作成效對(duì)于在2010年審計(jì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，各子公司及各條線職能部門要制定具有針對(duì)性的整改措施，明確整改責(zé)任人并積極落實(shí)整改，不斷健全和完善各項(xiàng)制度；對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)案件或主要隱患整改不力的必須嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，嚴(yán)肅紀(jì)律；內(nèi)部審計(jì)部門將從總體上對(duì)各機(jī)構(gòu)的整改情況進(jìn)行后續(xù)審計(jì)，以進(jìn)一步提高審計(jì)整改工作的效果。（二）以內(nèi)控優(yōu)化項(xiàng)目為抓手，理順內(nèi)控職責(zé)，防范重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)積極落實(shí)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引、《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》等內(nèi)控規(guī)范，繼續(xù)推進(jìn)內(nèi)控優(yōu)化項(xiàng)目，在本公司內(nèi)控管理現(xiàn)狀基礎(chǔ)上，進(jìn)一步理順現(xiàn)有三道風(fēng)險(xiǎn)防線之間、本公司與子公司之間的矩陣式內(nèi)控管理職責(zé)，有效整合法律、合規(guī)與內(nèi)控工作，構(gòu)建符合外部監(jiān)管規(guī)定，具有太保特色的內(nèi)控體系框架，形成職能清晰、責(zé)任明確、配合有序的內(nèi)控管理體系。在內(nèi)控優(yōu)化工作中，全面梳理內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)流程,在識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估主要缺陷的基礎(chǔ)上，以銷售與運(yùn)營(yíng)控制為先導(dǎo)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的控制，強(qiáng)化內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、整改閉環(huán)控制。（三）深化推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全程監(jiān)測(cè)，提高合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理工作成效本公司將持續(xù)優(yōu)化和整合現(xiàn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)流程和技術(shù)，著力推進(jìn)合規(guī)監(jiān)測(cè)與預(yù)警工作形成常態(tài)化、制度化與系統(tǒng)化的工作機(jī)制。探索完善針對(duì)分支機(jī)構(gòu)高發(fā)性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定期監(jiān)測(cè)機(jī)制，有效提高合規(guī)管理工作成效；圍繞監(jiān)管重點(diǎn)，組織開(kāi)展清理整頓虛假經(jīng)營(yíng)行為的專項(xiàng)檢查，注重以查促糾，對(duì)內(nèi)外檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改；進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任追究制度，懲戒違規(guī)行為，切實(shí)提高分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控執(zhí)行力。（四）大力加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理本公司將加快推進(jìn)異地災(zāi)備中心與后援基地建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)機(jī)房安全，通過(guò)分批抽樣的方式對(duì)應(yīng)用級(jí)別較低、備份要求較低的應(yīng)用系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)開(kāi)展恢復(fù)測(cè)試，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)全部應(yīng)用系統(tǒng)的覆蓋；進(jìn)一步加強(qiáng)分公司信息系統(tǒng)安全檢查力度，切實(shí)增強(qiáng)信息系統(tǒng)穩(wěn)定性和安全性。（五）持續(xù)提升分支機(jī)構(gòu)管控能力本公司將進(jìn)一步厘清“條塊管控”運(yùn)營(yíng)模式下的職能劃分，強(qiáng)化對(duì)基層機(jī)構(gòu)的集約化控制力度，深化本公司在政策制定及監(jiān)控督導(dǎo)中的職能，在財(cái)務(wù)、人力資源等重要控制領(lǐng)域進(jìn)一步優(yōu)化組織架構(gòu)、細(xì)化人員和崗位設(shè)置，加強(qiáng)考核激勵(lì)政策的引導(dǎo)，提高市場(chǎng)運(yùn)作的適應(yīng)性，努力控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（六）繼續(xù)開(kāi)展內(nèi)控教育，提高合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理工作成效，提升制度執(zhí)行力進(jìn)一步深化合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)，提高各級(jí)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一各級(jí)干部員工的思想認(rèn)識(shí)，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，變事后合規(guī)為事前合規(guī)，通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)切實(shí)提高各級(jí)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。加強(qiáng)制度的宣導(dǎo)和培訓(xùn)，確保公司的相關(guān)政策、規(guī)定能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)到各級(jí)機(jī)構(gòu)，使每個(gè)員工都能及時(shí)、準(zhǔn)確和全面地理解其崗位職責(zé)、工作要求和操作流程，確保本公司各項(xiàng)制度得以普遍認(rèn)知和有效執(zhí)行。（七）進(jìn)一步健全完善信息溝通渠道本公司將建立健全更為有效的內(nèi)外部溝通渠道，確保國(guó)家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度和價(jià)值理念能夠順暢傳遞至基層機(jī)構(gòu)和每位員工，基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)能夠及時(shí)反饋至經(jīng)營(yíng)層和相關(guān)條線職能部門，針對(duì)性采取措施加以控制和防范，為內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供支持。六、內(nèi)部控制自我評(píng)估的總體結(jié)果本公司內(nèi)部控制情況總體良好，內(nèi)部控制基本健全、合理、有效。本公司在控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通環(huán)節(jié)和監(jiān)督等方面，建立了有效的控制政策和措施，能夠合理實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)，并得到較為有效的執(zhí)行。根據(jù)保監(jiān)會(huì)關(guān)于《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》有關(guān)評(píng)估規(guī)定，太保集團(tuán)2010年度內(nèi)部控制自我評(píng)估結(jié)果為“合格”。 然而，由于內(nèi)部控制的固有局限性以及內(nèi)部評(píng)估技術(shù)手段的局限性，本公司仍然存在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和錯(cuò)誤的可能，因此本公司需持續(xù)關(guān)注以往風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)的整改，以及新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)的拓展以及環(huán)境的快速變化等因素的綜合影響，不斷對(duì)面臨的既有風(fēng)險(xiǎn)和新的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、防范，持續(xù)評(píng)價(jià)內(nèi)控制度的健全性、合理性和有效性，不斷完善內(nèi)部控制體系，使內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力適應(yīng)本公司在不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境中的發(fā)展步伐，切實(shí)保障本公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。23 / 23