保險資金運用管理暫行辦法0805-資料下載頁
2025-04-07 12:42本頁面
【正文】 會制定?！ 〉谒氖藯l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司應(yīng)當(dāng)發(fā)揮內(nèi)部稽核和外部審計的監(jiān)督作用，每年至少進(jìn)行一次保險資金運用內(nèi)部全面稽核審計。內(nèi)控審計報告應(yīng)當(dāng)揭示保險資金運用管理的合規(guī)情況和風(fēng)險狀況。主管投資的高級管理人員,保險資金運用部門負(fù)責(zé)人和重要崗位人員離職前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計?！ ”ｋU集團(tuán)控股公司,保險公司應(yīng)當(dāng)定期向中國保監(jiān)會報告保險資金運用內(nèi)部稽核審計結(jié)果和有關(guān)人員離任審計結(jié)果?！ 〉谒氖艞l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司應(yīng)當(dāng)建立保險資金運用風(fēng)險處置機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，及時控制和化解風(fēng)險隱患。投資資產(chǎn)發(fā)生大幅貶值或者出現(xiàn)債權(quán)不能清償?shù)?，?yīng)當(dāng)制定處置方案，并及時報告中國保監(jiān)會?！ 〉谖迨畻l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司應(yīng)當(dāng)確保風(fēng)險管控相關(guān)崗位和人員具有履行職責(zé)所需知情權(quán)和查詢權(quán)，有權(quán)查閱,詢問所有與保險資金運用業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù),資料和細(xì)節(jié)，并列席與保險資金運用相關(guān)的會議?！ 〉谖逭?監(jiān)督管理 第五十一條 中國保監(jiān)會對保險資金運用的監(jiān)督管理，采取現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式?！ 〉谖迨l 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司治理結(jié)構(gòu),償付能力,投資管理能力和風(fēng)險管理能力，對保險集團(tuán)控股公司,保險公司保險資金運用實行分類監(jiān)管,持續(xù)監(jiān)管和動態(tài)評估?！ ≈袊１O(jiān)會應(yīng)當(dāng)強化對保險公司的資本約束，確定保險資金運用風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)體系，并根據(jù)評估結(jié)果，采取相應(yīng)監(jiān)管措施，防范和化解風(fēng)險?！ 〉谖迨龡l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司分管投資的高級管理人員,資產(chǎn)管理部門的主要負(fù)責(zé)人,保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的董事,監(jiān)事,高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格?！ 〉谖迨臈l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司的重大股權(quán)投資，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。 保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品，實行初次申報核準(zhǔn)，同類產(chǎn)品事后報告。 中國保監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定對上述事項進(jìn)行合規(guī)性,程序性審核?！ ≈卮蠊蓹?quán)投資，是指對擬投資非保險類金融企業(yè)或者與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的企業(yè)實施控制的投資行為?！ 〉谖迨鍡l 中國保監(jiān)會有權(quán)要求保險集團(tuán)控股公司,保險公司提供報告,報表,文件和資料?！ √峤粓蟾?報表,文件和資料，應(yīng)當(dāng)及時,真實,準(zhǔn)確,完整?！ 〉谖迨鶙l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司的股東大會,股東會,董事會的重大投資決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后5個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 第五十七條 中國保監(jiān)會有權(quán)要求保險集團(tuán)控股公司,保險公司將保險資金運用的有關(guān)數(shù)據(jù)與中國保監(jiān)會的監(jiān)管信息系統(tǒng)動態(tài)連接?！ 〉谖迨藯l 保險集團(tuán)控股公司和保險公司的償付能力狀況不符合中國保監(jiān)會要求的，中國保監(jiān)會可以限制其資金運用的形式,比例?！ 〉谖迨艞l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司違反資金運用形式和比例有關(guān)規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令限期改正?！ 〉诹畻l 中國保監(jiān)會有權(quán)對保險集團(tuán)控股公司,保險公司的董事,監(jiān)事,高級管理人員和資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就保險資金運用情況,風(fēng)險控制,內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項作出說明。 第六十一條 保險集團(tuán)控股公司,保險公司嚴(yán)重違反資金運用有關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以責(zé)令調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員?！ 〉诹l 保險集團(tuán)控股公司,保險公司嚴(yán)重違反保險資金運用有關(guān)規(guī)定，被責(zé)令限期改正逾期未改正的，中國保監(jiān)會可以決定選派有關(guān)人員組成整頓組，對公司進(jìn)行整頓。 第六十三條 保險集團(tuán)控股公司,保險公司違反本規(guī)定運用保險資金的，由中國保監(jiān)會依法給予行政處罰。 第六十四條 保險資金運用的其他當(dāng)事人在參與保險資金運用活動中，違反有關(guān)法律,行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報其行業(yè)主管部門。情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會可以通報保險集團(tuán)控股公司,保險公司3年內(nèi)不得與其從事相關(guān)業(yè)務(wù)，并商有關(guān)監(jiān)管部門依法給予行政處罰?！ 〉诹鍡l 中國保監(jiān)會工作人員濫用職權(quán),玩忽職守，或者泄露所知悉的有關(guān)單位和人員的商業(yè)秘密的，依法追究法律責(zé)任。 第六章 附則 第六十六條 保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)管理運用保險資金參照本辦法執(zhí)行?！ 〉诹邨l 保險公司繳納的保險保障基金等運用，從其規(guī)定?！ 〉诹藯l 中國保監(jiān)會對保險集團(tuán)控股公司資金運用另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第六十九條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂?！ 〉谄呤畻l 本辦法自2010年8月31日起施行。原有的有關(guān)政策和規(guī)定，凡與本辦法不一致的，一律以本辦法為準(zhǔn)。15 /
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