【導讀】產品研發(fā)部CFE項目組。金鑰匙理財專家支持系統(tǒng)

　　

【正文】 產品研發(fā)部 CFE 項目組 雙擊 日期以后，會顯示當日的提醒列表窗口。 點擊日志查詢列表標簽頁后，顯示日志列表。 產品研發(fā)部 CFE 項目組 . 注意事項 提醒設置 新建預約提醒功能中： 1) 超過提醒保留天后不再提醒客戶經理，只在日歷中顯示。 2) 客戶信息允許刷卡輸入，也允許客戶經理從客戶列表中選擇，或者手工輸入。 3) 若客戶為管戶客戶，則在選擇客戶姓名后，其他客戶信息自動填入。 4) 輸入 客戶 信息時不 檢查 客戶 管戶關系，允許預約任何客戶。 5) 新建提醒 時應該校驗客戶號、客戶姓名是否匹配。 提醒設置 大額變動提醒設置、產品到期提醒設置、客戶生日提醒設置 功能 1) 客戶大額變動提醒額度應該大于等于 元 （含），且為萬的整數倍 2) 提前提醒天數為 0 到 20 天，包括 0 和 20。其中 0 表示當天提醒。 3) 提醒保留天數為 0 到 20 天，包括 0 和 20。其中 0 表示只在當天提醒。 4) 這三類提醒功能暫定默認為強制打開。無法關閉 。 5) 若用戶開啟了產品到期提醒，產品類型至少要選擇一項，默認為全部勾選 6) 產品到期提醒 存款到期：最多提前 7 天提醒、 貸款到期 最多提前 7 天提醒 7) 生日提醒只能提前一天進行提醒 。 8) 這三類提醒如設置為給客戶經理發(fā)送短信，范圍只能為該客戶經理的簽約客戶。 提醒設置 提醒查詢管理功能： 1) 在查詢結果中 點擊序號可以查看提醒詳情，點擊客戶可以查看客戶資料 2) 只有已處理的預約提 醒可以轉日志 3) 提醒中 允許被修改的提醒類型和修改狀態(tài) 包括 ：預約提醒（只有未提醒狀態(tài)的預約提醒允許修改，狀態(tài)為提醒中、已處理不允許被修改） 4) 預約提醒轉日志后，不在此功能中顯示，也不能被修改或刪除。 5) 只顯示 當前登錄 用戶所屬管戶客戶的大額變動、產品到期、生日提醒。 6) 已處理的提醒不能被標記為未處理。 7) 只有未處理且提醒中的提醒 記錄 能被標記為已處理。 14) 短信發(fā)送時需要在后臺記錄短信發(fā)送類型（產品到期提醒、生日提醒）、發(fā)送對象客戶姓名、手機號、發(fā)送時間、客戶經理的 id 號、客戶 經理姓名、短信發(fā)送內容等要素，備查。 8) 系統(tǒng)發(fā)送產品到期提醒設定為早晨 9 點，發(fā)送生日提醒的時間設定為早晨 9 點半。 9) 若客戶開啟了免打擾標志，則系統(tǒng)提示不允許給該客戶發(fā)送短信。 日歷 產品研發(fā)部 CFE 項目組 1)在日歷中只顯示狀態(tài)為“未提醒”、“提醒中”的提醒，已處理的不顯示。 2)點擊日期，則返回彈出窗口顯示當日所有提醒 3) 只顯示用戶自己建立的預約提醒 4) 只顯示用戶所屬管戶客戶的大額變動、產品到期、生日提醒。 5) 日歷中各類提醒以符號表示：！表示當天存在提醒類信息， 緊靠單元格右下方的 ⊿表示當天存在日 志。鼠標移動到當天后，顯示小提示框，提示當天有哪幾類提醒和幾條提醒 . 6) 日歷提醒只顯示前一個月，當月和后一個月的提醒和日志提示。 7) 日志不提供刪除和修改的功能 . 行情信息 . 功能說明 用于 展示 市場行情信息和本行自行報價信息。這些信息包括：國債行情（主要是記賬式國債）、開放式基金（ 主要是本行代理的基金）、黃金（本行報價）、外匯、存貸款利率等 . 操作流程 點擊工作平臺后，頁面上顯示行情信息界面 產品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊外匯非實盤按鈕，顯示幣種代碼、幣種名稱和基準價 點擊開放式基金按鈕，顯示基金代碼、基金名稱和凈 值 雙擊后，顯示基金列表以及詳細信息。 產品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊記帳式國債，顯示債券名稱、銀行賣出凈價和銀行買入凈價 雙擊顯示記帳式國債詳細信息 產品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊外匯實盤行情，彈出相應界面。 點擊黃金行情，顯示如下 產品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊存貸款利率按鈕，彈出的頁面上顯示人民幣存款利率、人民幣貸款利率和外匯存款利率等信息。分別點擊相應按鈕顯示具體信息。 產品研發(fā)部 CFE 項目組 . 理財計算器 . 功能說明 為前臺低柜柜員和客戶經理提供面向客戶服務的理財營銷支持手段，方便客戶經理在進行產品營銷時試算相關收益，為客戶提供具有參考價值的結果信息，以幫助客戶了解產品后做購買決定。計算器分為存款計算器、貸款計算器、債券計算器、基金收益計算器、債券收益計算器、理財規(guī)劃計算器。 . 操作流程 在系統(tǒng)界面的右側點擊隱藏鍵后顯示如下： 產品研發(fā)部 CFE 項目組 1．在右側的理財計算器中選擇需要使用的計算器，如選擇個人存款計算器，將彈出以下界面： 產品研發(fā)部 CFE 項目組 輸入：幣種、種類（活期、 整存整取、零存整取、存本取息、通知存款、定活兩便）、存款金額、期限 (天、月、年 )、年利率（ 自動獲取或手動輸入 ） 、利息稅（自動獲取或手動輸入） ； 輸出：利息、利息稅、 實得利息、 稅后本息合計。 規(guī)則： 不分段計息，按當前利率計算預期收益 （一）當幣種下拉選擇“人民幣”時： 存款種類選擇“活期”時，在存款金額后，輸入 “存期” ，點擊計算后，得到計算結果。 存款種類選擇“整存整取”時，輸入“期限種類”（三個月、半年、一年、二年、三年、五年），輸入存款金額，輸入“起存日期”、“支取日期”，點擊計算后，得到計算結果 。 存款種類選擇“零存整取”時，在存款金額后輸入期限種類（一、三、五年），點擊計算后得到計算結果。 存款種類選擇“存本取息”時，在存款金額后輸入期限種類（一、三、五年），點擊計算后得到計算結果。 輸出項：每月利息，累計利息，利息稅，實得利息，本息合計。 存款種類選擇“定活兩便”時，在存款金額后輸入期限種類（三個月以下、三個月至半年、半年至一年、一年以上），輸入存款期限（年月日），點擊“計算”后得到計算結果。 （二）當幣種下拉選擇外幣（港幣、美元、加拿大元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊）時： 存 款種類選擇“活期”時，在存款金額后輸入“起存日期”和“支取日期”，點擊“計算”后得到計算結果。 存款種類選擇其它（一個月、三個月、六個月、一年、兩年）時， 輸入相應時間段后進行計算。 2．如選擇個人貸款計算器，則彈出界面如下： 產品研發(fā)部 CFE 項目組 輸入：貸款種類（普通商貸、公積金貸款、貼息）、還款方式（等額還款、等本還款）、貸款金額、貸款日期、貸款期限（ 1 年（ 12 期）、 2 年（ 24 期） ?? 20 年（ 240 期）、 25 年（ 300 期）、 30 年（ 360 期））、年利率、利率 浮動比率（下拉菜單 ） 。 輸出：如采取等額還款方式，輸出每月還 款額；如采取等本還款方式，輸出還款計劃表。 3．如選擇基金收益計算器，則彈出界面如下： 產品研發(fā)部 CFE 項目組 此計算為不考慮時間因素的基金投資回報計算器， 輸入：基金購買份額、 單位基金購買價 、單位基金購買費率、獲取紅利方式（現金、份額）、紅利所得（獲取方式為現金時，單位為元；獲取方式為份額時，單位為份） 。 輸出：基金投資回報率 4．如選擇債券收益計算器，則彈出界面如下： 產品研發(fā)部 CFE 項目組 輸入：買入日期、買入全價、賣出全價、賣出面額（單位元）。 買入當日的債券買入全價和當前的債券賣出全價從柜臺債券交易系統(tǒng)的歷史數據中提取。 輸出：持有 期利息收入、持有期總收益、持有期收益率 5．如選擇理財規(guī)劃計算器，則彈出界面如下： 根據理財目標所需金額計算每期 投資金額 ： 輸入：理財目標（下拉菜單，分為購房、買車、教育、養(yǎng)老、其他等）、所需金額（ F） 、 產品研發(fā)部 CFE 項目組 已經為目標投資的金額、實現目標的日期或年限、預期年收益率，投資頻率（單位：次 /年） 輸出：每期 投資 金額 根據每月（或每年）的投資金額來計算若干年后的投資終值 輸入： 理財目標（下拉菜單，分為購房、買車、教育、養(yǎng)老、其他等）、已經為目標投資的金額、實現目標的日期或年限 (n)（用戶可選）、預期年收益率，投 資頻率（單位：次 /年）、每期投資金額 輸出：投資終值 第 3章 . 客戶管理 “客戶管理 ”提供客戶經理和低柜柜員管轄客戶的清單、客戶資料信息維護、客戶風險偏好測試、客戶資產狀況查詢信息以及客戶的綜合評價，以期能為客戶經理和低柜柜員提供有關客戶全面詳盡的營銷輔助參考。 . 客戶清單 . 功能說明 “客戶清單”提供客戶經理查看本人所管轄的 客戶名單，并可選擇某一客戶目標進行其他功能的操作。 “客戶清單”選項是進入“客戶管理”模塊時的默認選項。頁面上顯示該客戶經理和低柜柜員名下已簽訂“資產管理”理財協議的客戶名單，名單要素包括客戶號、 客戶姓名、理財協議編號，在第一條紀錄前設置可選框，以供客戶經理和低柜柜員對客戶進行選定?？蛻羟鍐蜗旅嬖O置 “上頁”、“下頁”等按鈕，可供做相應翻頁操作。同時顯示“第＊頁”、“共＊頁”。在清單上方，設置客戶搜索條，可輸入客戶號、客戶姓名、身份證號碼三個要素中任一要素進行客戶目標的搜索。 客戶名單按貴賓客戶和非貴賓分別排列，在貴賓客戶和非貴賓客戶里，分別按星級進行排序展示，并顯示各等級的客戶總數?？蛻羟鍐卫镌O置“客戶資產排序查詢”按鈕?？蓪浝砉芾砜蛻舻目蛻糍Y產總數進行排序展示，并顯示全部客戶的資產總量（存款、 貸款、投資資產分別顯示總量）。 客戶目標的選定控制為唯一，以客戶經理和低柜柜員最后選定的紀錄為準。選擇確定后，系統(tǒng)自動進行該客戶的登陸，頁面上方顯示該客戶的基本信息提示條。