【導(dǎo)讀】產(chǎn)品研發(fā)部CFE項目組。金鑰匙理財專家支持系統(tǒng)

　　

【正文】 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 雙擊 日期以后，會顯示當(dāng)日的提醒列表窗口。 點擊日志查詢列表標(biāo)簽頁后，顯示日志列表。 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 . 注意事項 提醒設(shè)置 新建預(yù)約提醒功能中： 1) 超過提醒保留天后不再提醒客戶經(jīng)理，只在日歷中顯示。 2) 客戶信息允許刷卡輸入，也允許客戶經(jīng)理從客戶列表中選擇，或者手工輸入。 3) 若客戶為管戶客戶，則在選擇客戶姓名后，其他客戶信息自動填入。 4) 輸入 客戶 信息時不 檢查 客戶 管戶關(guān)系，允許預(yù)約任何客戶。 5) 新建提醒 時應(yīng)該校驗客戶號、客戶姓名是否匹配。 提醒設(shè)置 大額變動提醒設(shè)置、產(chǎn)品到期提醒設(shè)置、客戶生日提醒設(shè)置 功能 1) 客戶大額變動提醒額度應(yīng)該大于等于 元 （含），且為萬的整數(shù)倍 2) 提前提醒天數(shù)為 0 到 20 天，包括 0 和 20。其中 0 表示當(dāng)天提醒。 3) 提醒保留天數(shù)為 0 到 20 天，包括 0 和 20。其中 0 表示只在當(dāng)天提醒。 4) 這三類提醒功能暫定默認(rèn)為強(qiáng)制打開。無法關(guān)閉 。 5) 若用戶開啟了產(chǎn)品到期提醒，產(chǎn)品類型至少要選擇一項，默認(rèn)為全部勾選 6) 產(chǎn)品到期提醒 存款到期：最多提前 7 天提醒、 貸款到期 最多提前 7 天提醒 7) 生日提醒只能提前一天進(jìn)行提醒 。 8) 這三類提醒如設(shè)置為給客戶經(jīng)理發(fā)送短信，范圍只能為該客戶經(jīng)理的簽約客戶。 提醒設(shè)置 提醒查詢管理功能： 1) 在查詢結(jié)果中 點擊序號可以查看提醒詳情，點擊客戶可以查看客戶資料 2) 只有已處理的預(yù)約提 醒可以轉(zhuǎn)日志 3) 提醒中 允許被修改的提醒類型和修改狀態(tài) 包括 ：預(yù)約提醒（只有未提醒狀態(tài)的預(yù)約提醒允許修改，狀態(tài)為提醒中、已處理不允許被修改） 4) 預(yù)約提醒轉(zhuǎn)日志后，不在此功能中顯示，也不能被修改或刪除。 5) 只顯示 當(dāng)前登錄 用戶所屬管戶客戶的大額變動、產(chǎn)品到期、生日提醒。 6) 已處理的提醒不能被標(biāo)記為未處理。 7) 只有未處理且提醒中的提醒 記錄 能被標(biāo)記為已處理。 14) 短信發(fā)送時需要在后臺記錄短信發(fā)送類型（產(chǎn)品到期提醒、生日提醒）、發(fā)送對象客戶姓名、手機(jī)號、發(fā)送時間、客戶經(jīng)理的 id 號、客戶 經(jīng)理姓名、短信發(fā)送內(nèi)容等要素，備查。 8) 系統(tǒng)發(fā)送產(chǎn)品到期提醒設(shè)定為早晨 9 點，發(fā)送生日提醒的時間設(shè)定為早晨 9 點半。 9) 若客戶開啟了免打擾標(biāo)志，則系統(tǒng)提示不允許給該客戶發(fā)送短信。 日歷 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 1)在日歷中只顯示狀態(tài)為“未提醒”、“提醒中”的提醒，已處理的不顯示。 2)點擊日期，則返回彈出窗口顯示當(dāng)日所有提醒 3) 只顯示用戶自己建立的預(yù)約提醒 4) 只顯示用戶所屬管戶客戶的大額變動、產(chǎn)品到期、生日提醒。 5) 日歷中各類提醒以符號表示：！表示當(dāng)天存在提醒類信息， 緊靠單元格右下方的 ⊿表示當(dāng)天存在日 志。鼠標(biāo)移動到當(dāng)天后，顯示小提示框，提示當(dāng)天有哪幾類提醒和幾條提醒 . 6) 日歷提醒只顯示前一個月，當(dāng)月和后一個月的提醒和日志提示。 7) 日志不提供刪除和修改的功能 . 行情信息 . 功能說明 用于 展示 市場行情信息和本行自行報價信息。這些信息包括：國債行情（主要是記賬式國債）、開放式基金（ 主要是本行代理的基金）、黃金（本行報價）、外匯、存貸款利率等 . 操作流程 點擊工作平臺后，頁面上顯示行情信息界面 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊外匯非實盤按鈕，顯示幣種代碼、幣種名稱和基準(zhǔn)價 點擊開放式基金按鈕，顯示基金代碼、基金名稱和凈 值 雙擊后，顯示基金列表以及詳細(xì)信息。 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊記帳式國債，顯示債券名稱、銀行賣出凈價和銀行買入凈價 雙擊顯示記帳式國債詳細(xì)信息 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊外匯實盤行情，彈出相應(yīng)界面。 點擊黃金行情，顯示如下 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 點擊存貸款利率按鈕，彈出的頁面上顯示人民幣存款利率、人民幣貸款利率和外匯存款利率等信息。分別點擊相應(yīng)按鈕顯示具體信息。 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 . 理財計算器 . 功能說明 為前臺低柜柜員和客戶經(jīng)理提供面向客戶服務(wù)的理財營銷支持手段，方便客戶經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品營銷時試算相關(guān)收益，為客戶提供具有參考價值的結(jié)果信息，以幫助客戶了解產(chǎn)品后做購買決定。計算器分為存款計算器、貸款計算器、債券計算器、基金收益計算器、債券收益計算器、理財規(guī)劃計算器。 . 操作流程 在系統(tǒng)界面的右側(cè)點擊隱藏鍵后顯示如下： 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 1．在右側(cè)的理財計算器中選擇需要使用的計算器，如選擇個人存款計算器，將彈出以下界面： 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 輸入：幣種、種類（活期、 整存整取、零存整取、存本取息、通知存款、定活兩便）、存款金額、期限 (天、月、年 )、年利率（ 自動獲取或手動輸入 ） 、利息稅（自動獲取或手動輸入） ； 輸出：利息、利息稅、 實得利息、 稅后本息合計。 規(guī)則： 不分段計息，按當(dāng)前利率計算預(yù)期收益 （一）當(dāng)幣種下拉選擇“人民幣”時： 存款種類選擇“活期”時，在存款金額后，輸入 “存期” ，點擊計算后，得到計算結(jié)果。 存款種類選擇“整存整取”時，輸入“期限種類”（三個月、半年、一年、二年、三年、五年），輸入存款金額，輸入“起存日期”、“支取日期”，點擊計算后，得到計算結(jié)果 。 存款種類選擇“零存整取”時，在存款金額后輸入期限種類（一、三、五年），點擊計算后得到計算結(jié)果。 存款種類選擇“存本取息”時，在存款金額后輸入期限種類（一、三、五年），點擊計算后得到計算結(jié)果。 輸出項：每月利息，累計利息，利息稅，實得利息，本息合計。 存款種類選擇“定活兩便”時，在存款金額后輸入期限種類（三個月以下、三個月至半年、半年至一年、一年以上），輸入存款期限（年月日），點擊“計算”后得到計算結(jié)果。 （二）當(dāng)幣種下拉選擇外幣（港幣、美元、加拿大元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊）時： 存 款種類選擇“活期”時，在存款金額后輸入“起存日期”和“支取日期”，點擊“計算”后得到計算結(jié)果。 存款種類選擇其它（一個月、三個月、六個月、一年、兩年）時， 輸入相應(yīng)時間段后進(jìn)行計算。 2．如選擇個人貸款計算器，則彈出界面如下： 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 輸入：貸款種類（普通商貸、公積金貸款、貼息）、還款方式（等額還款、等本還款）、貸款金額、貸款日期、貸款期限（ 1 年（ 12 期）、 2 年（ 24 期） ?? 20 年（ 240 期）、 25 年（ 300 期）、 30 年（ 360 期））、年利率、利率 浮動比率（下拉菜單 ） 。 輸出：如采取等額還款方式，輸出每月還 款額；如采取等本還款方式，輸出還款計劃表。 3．如選擇基金收益計算器，則彈出界面如下： 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 此計算為不考慮時間因素的基金投資回報計算器， 輸入：基金購買份額、 單位基金購買價 、單位基金購買費率、獲取紅利方式（現(xiàn)金、份額）、紅利所得（獲取方式為現(xiàn)金時，單位為元；獲取方式為份額時，單位為份） 。 輸出：基金投資回報率 4．如選擇債券收益計算器，則彈出界面如下： 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 輸入：買入日期、買入全價、賣出全價、賣出面額（單位元）。 買入當(dāng)日的債券買入全價和當(dāng)前的債券賣出全價從柜臺債券交易系統(tǒng)的歷史數(shù)據(jù)中提取。 輸出：持有 期利息收入、持有期總收益、持有期收益率 5．如選擇理財規(guī)劃計算器，則彈出界面如下： 根據(jù)理財目標(biāo)所需金額計算每期 投資金額 ： 輸入：理財目標(biāo)（下拉菜單，分為購房、買車、教育、養(yǎng)老、其他等）、所需金額（ F） 、 產(chǎn)品研發(fā)部 CFE 項目組 已經(jīng)為目標(biāo)投資的金額、實現(xiàn)目標(biāo)的日期或年限、預(yù)期年收益率，投資頻率（單位：次 /年） 輸出：每期 投資 金額 根據(jù)每月（或每年）的投資金額來計算若干年后的投資終值 輸入： 理財目標(biāo)（下拉菜單，分為購房、買車、教育、養(yǎng)老、其他等）、已經(jīng)為目標(biāo)投資的金額、實現(xiàn)目標(biāo)的日期或年限 (n)（用戶可選）、預(yù)期年收益率，投 資頻率（單位：次 /年）、每期投資金額 輸出：投資終值 第 3章 . 客戶管理 “客戶管理 ”提供客戶經(jīng)理和低柜柜員管轄客戶的清單、客戶資料信息維護(hù)、客戶風(fēng)險偏好測試、客戶資產(chǎn)狀況查詢信息以及客戶的綜合評價，以期能為客戶經(jīng)理和低柜柜員提供有關(guān)客戶全面詳盡的營銷輔助參考。 . 客戶清單 . 功能說明 “客戶清單”提供客戶經(jīng)理查看本人所管轄的 客戶名單，并可選擇某一客戶目標(biāo)進(jìn)行其他功能的操作。 “客戶清單”選項是進(jìn)入“客戶管理”模塊時的默認(rèn)選項。頁面上顯示該客戶經(jīng)理和低柜柜員名下已簽訂“資產(chǎn)管理”理財協(xié)議的客戶名單，名單要素包括客戶號、 客戶姓名、理財協(xié)議編號，在第一條紀(jì)錄前設(shè)置可選框，以供客戶經(jīng)理和低柜柜員對客戶進(jìn)行選定?？蛻羟鍐蜗旅嬖O(shè)置 “上頁”、“下頁”等按鈕，可供做相應(yīng)翻頁操作。同時顯示“第＊頁”、“共＊頁”。在清單上方，設(shè)置客戶搜索條，可輸入客戶號、客戶姓名、身份證號碼三個要素中任一要素進(jìn)行客戶目標(biāo)的搜索。 客戶名單按貴賓客戶和非貴賓分別排列，在貴賓客戶和非貴賓客戶里，分別按星級進(jìn)行排序展示，并顯示各等級的客戶總數(shù)?？蛻羟鍐卫镌O(shè)置“客戶資產(chǎn)排序查詢”按鈕?？蓪?jīng)理管理客戶的客戶資產(chǎn)總數(shù)進(jìn)行排序展示，并顯示全部客戶的資產(chǎn)總量（存款、 貸款、投資資產(chǎn)分別顯示總量）。 客戶目標(biāo)的選定控制為唯一，以客戶經(jīng)理和低柜柜員最后選定的紀(jì)錄為準(zhǔn)。選擇確定后，系統(tǒng)自動進(jìn)行該客戶的登陸，頁面上方顯示該客戶的基本信息提示條。