【正文】 資銀行、租賃、信托、保險、證券、銀行、期貨、基金、擔(dān)保、保理、小額貸款等傳統(tǒng)及創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)。 寶鋼集團(tuán)有限公司是依法成立的國有獨資 公司寶鋼 立足鋼鐵主業(yè)，生產(chǎn)高技術(shù)含量、高附加值鋼鐵精品，廣泛應(yīng)用于汽車、家電、石油化工、機(jī)械制造等行業(yè)。 82 二、試點項目基本情況 西門子 （中國）有限公司是西門子股份公司于 1994年在華設(shè)立的外商投資性公司，作為西門子的東北亞地區(qū)總部，業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括工業(yè)、能源、醫(yī)療以及基礎(chǔ)設(shè)施與城市等。 海寧宏達(dá)股權(quán)投資管理有限公司和內(nèi)蒙古鑫泰投資有限責(zé)任公司是優(yōu)秀的中小企業(yè)代表，深諳中小企業(yè)需求，使合資擔(dān)保公司提供更加貼近中小企業(yè)急需的產(chǎn)品與服務(wù)。 83 優(yōu) 勢 信用優(yōu)勢 治理優(yōu)勢 規(guī)模優(yōu)勢 管理優(yōu)勢 渠道優(yōu)勢 與金融機(jī) 構(gòu)、政府、 協(xié)會、擔(dān)保 公司等多方 面合作 公司的實力 將使公司在 銀行爭取到 更優(yōu)惠的業(yè) 務(wù)條件 引入先進(jìn)的信貸評估與管理技術(shù)，建立公司內(nèi)部運營規(guī)范 建立現(xiàn)代、 科學(xué)的公司 法人治理 公司 信用評級 為 4個 AAA級 84 三、主營業(yè)務(wù) 公司以支持中國中小企業(yè)發(fā)展為宗旨，將主要從事融資擔(dān)保、履約擔(dān)保、債券擔(dān)保等業(yè)務(wù)，逐步發(fā)展成為專業(yè)化、規(guī)范化的全國性擔(dān)保公司。 訴訟擔(dān)保 融資擔(dān)保 履約擔(dān)保 企業(yè)債擔(dān)保 融資咨詢 中介服務(wù) 85 中合擔(dān)保公司定位明確 ? 中合擔(dān)保公司在戰(zhàn)略、客戶、行業(yè)和區(qū)域方面，擁有明確的定位，具體如下： ? 戰(zhàn)略定位： 以支持國內(nèi)中小企業(yè)發(fā)展為宗旨，秉持“政策引導(dǎo)、商業(yè)運作”的經(jīng)營原則和“誠信規(guī)范、審慎精細(xì)、專業(yè)高效、開放創(chuàng)新”的經(jīng)營理念，力爭成為國內(nèi)主流擔(dān)保公司之一。 ? 客戶定位： 主營業(yè)務(wù)明確、成長性較好的中小企業(yè)。 ? 行業(yè)定位： 遵循國家產(chǎn)業(yè)政策要求，優(yōu)先在節(jié)能減排、低碳和高新技術(shù)等國家鼓勵發(fā)展的領(lǐng)域開展業(yè)務(wù)，規(guī)避國家禁止或限制發(fā)展行業(yè)。 ? 區(qū)域定位： 全國性經(jīng)營，擇機(jī)在國內(nèi)東部地區(qū)、中西部直轄市和省會城市開展業(yè)務(wù)，并逐步擴(kuò)大業(yè)務(wù)區(qū)域。 86 中合擔(dān)保公司支持地方中小企業(yè)發(fā)展 ? 地方政府通過設(shè)立償債基金、托管基金以及政策性擔(dān)保公司配合等政策支持，中合擔(dān)保公司能為當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)的銀行貸款、集合債券、票據(jù)和信托提供更多的擔(dān)保，以融資支持，促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展， 有利于當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和就業(yè)： 地方政府 償債基金 托管基金 政策性擔(dān)保公司 配合等 中合擔(dān)保公司 銀行貸款 集合債券 集合票據(jù) 集合信托 當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè) 獲得融資支持 有利地方經(jīng)濟(jì) 有利地方就業(yè) 政策 支持 融資 擔(dān)保 87 中合擔(dān)保公司能為地方中小企業(yè)集合債信用增進(jìn) ? 對于中小企業(yè)集合債，通過地方政府推薦與自主選擇相結(jié)合，對當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)集合債的發(fā)行主體進(jìn)行初審篩選，同時引入券商、律所、會計師事務(wù)所和評級公司等中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備發(fā)行文件，中小企業(yè)的主體評級多為 A及以下，中合擔(dān)保公司預(yù)計可能取得較高的主體評級（ AAA），通過中合擔(dān)保公司擔(dān)保，有利于集合債順利發(fā)行，使當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)中小企業(yè)獲得較長期和成本優(yōu)勢的資金支持 。 中合擔(dān)保公司 較高資本市場 主體評級 中小企業(yè)集合債 主體評級 較多為 A及以下 中小企業(yè)集合債 降低票面利率 有利債券銷售 支持企業(yè)發(fā)展 信用 增進(jìn) 評級 提升 88 中合擔(dān)保公司能為地方城投類企業(yè)債信用增進(jìn) ? 2022年以來，地方政府的城投類企業(yè)債發(fā)展迅速，已占有企業(yè)債的大多數(shù)份額，這部分企業(yè)債發(fā)行人的資本市場主體評級較多為 AA和 AA，通過中合擔(dān)保公司的擔(dān)保，能使上述發(fā)行人的企業(yè)債評級提升，降低債券的票面利率和有利于債券銷售，為地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供支持。 中合擔(dān)保公司 較高資本市場 主體評級 城投類企業(yè)債 主體評級 較多為 AA和 AA 城投類企業(yè)債 降低票面利率 有利債券銷售 支持地方基建 信用 增進(jìn) 評級 提升 89 業(yè)務(wù)發(fā)展前景 ?擔(dān)保規(guī)模資本金 10倍， 500億 ?債券擔(dān)保規(guī)模， 200億 ?股權(quán)投資資本金 20%， 10億 90 利用外資試點項目經(jīng)驗 堅持不懈的招商引資工作 宏觀與微觀相結(jié)合的方案 充分深入的的調(diào)查研究 多元化的資金構(gòu)成、多方投資 科學(xué)求實的商業(yè)計劃書 切實可行的方案 技術(shù)先進(jìn)的效益測算 地道的英語翻譯 第六部分 做好利用外資工作建議 建議之一 : 抓住機(jī)遇 拓寬思路 勇于創(chuàng)新 ? 抓住機(jī)遇 用好國外貸款 ? 創(chuàng)新是提高項目質(zhì)量的關(guān)鍵 ? 創(chuàng)新要扎實穩(wěn)妥實事求是 建議之二： 統(tǒng)籌考慮利用外資和境外投資 “引進(jìn)來”和“走出去”更好地結(jié)合 ? 引進(jìn)來為走出去打下基礎(chǔ) 積累經(jīng)驗 ? 走出去和引進(jìn)來密切相關(guān) ? 全面考慮 分步實施 不斷發(fā)展 建議之三 : 注重規(guī)劃領(lǐng)先 結(jié)合當(dāng)?shù)靥攸c ? 結(jié)合制訂“十二五”大規(guī)劃 做好利用外資規(guī)劃 ? 結(jié)合當(dāng)?shù)匾?guī)劃 發(fā)揮優(yōu)勢 ? 結(jié)合產(chǎn)業(yè)規(guī)劃 培育外資項目 ? 結(jié)合專業(yè)規(guī)劃 選擇重點項目 建議之四 : 以我為主 為我所用 堅持原則 加強(qiáng)合作 ? 根據(jù)中方需要選擇外資 ? 堅持原則 以我為主 ? 加強(qiáng)合作 靈活方式 ? 事在人為 人才是關(guān)鍵 建議之五 : 項目是基礎(chǔ) 效益是保證 質(zhì)量是生命 ? 策劃、設(shè)計、包裝項目，有項目才有資金 ? 效益、償還是衡量項目成功與否的準(zhǔn)繩 ? 加強(qiáng)管理 提高質(zhì)量 Thanks!