單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法-資料下載頁
2025-01-15 22:10本頁面
【正文】 或遭到篡改等。 第三十條 發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將單用途卡業(yè)務(wù)納入日常管理，制定預(yù)收資金結(jié)算、風(fēng)險管理、日常監(jiān)督、應(yīng)急處置等制度。 第三 十一條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后 15 個工作日內(nèi)，集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后 20 個工作日內(nèi)登錄商務(wù)部“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”，填報上一季度單用途卡業(yè)務(wù)情況。其他發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每年 1 月31 日前填報《發(fā)卡企業(yè)單用途卡業(yè)務(wù)報告表》（格式見附件 3）。 發(fā)卡企業(yè)填報的信息應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，不得故意隱瞞或虛報 ① 。 解讀： ①如發(fā)現(xiàn)發(fā)卡企業(yè)故意隱瞞或虛報業(yè)務(wù)信息（包括備案信息），備案機(jī)關(guān)可對其實(shí)施行政處罰。 情節(jié)嚴(yán)重的， 視同達(dá)不到備案要求，備案無效，備案機(jī)關(guān)予以公示，備案編號同時作廢，企業(yè)需重 新備案 。 第五章 監(jiān)督管理 第三十二條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)制定專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案 ① ，積極預(yù)防、妥善處理本行政區(qū)域內(nèi)涉及單用途卡業(yè)務(wù)的重大突發(fā)性事件，并及時上報商務(wù)部 ② 。 云南省 2022 年內(nèi)貿(mào)工作座談會會議材料 19 解讀： ① 應(yīng)急預(yù)案包括因消費(fèi)糾紛、業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障、發(fā)卡企業(yè)破產(chǎn)或無能力兌付單用途卡引發(fā)群體性事件的處置，以及保險、擔(dān)保機(jī)構(gòu)對消費(fèi)者進(jìn)行理賠時的處置等情形。 ② 由省級商務(wù)主管部門于應(yīng)急預(yù)案啟動當(dāng)日，向商務(wù)部報告相關(guān)情況。 第三十三條 商務(wù)部和地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)對發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)的單用途卡業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制和風(fēng) 險狀況等進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查 ① 。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)配合商務(wù)主管部門的檢查。 解讀： ①商務(wù)主管部門開展現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵循商務(wù)行政綜合執(zhí)法相關(guān)規(guī)定。 第三十四條 商務(wù)部應(yīng)建立健全“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”。地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)充分運(yùn)用信息化手段加強(qiáng)對發(fā)卡企業(yè)的監(jiān)督管理。 第三十五條 商務(wù)部和地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)通過 12312 商務(wù)舉報投訴服務(wù)平臺 ① 接受與本辦法有關(guān)的舉報和投訴。 解讀： ①未開通 12312 平臺的地區(qū)應(yīng)提供相應(yīng)的舉報投訴渠道 ，云南省 2022 年內(nèi)貿(mào)工作座談會會議材料 20 并 對舉報和投訴進(jìn)行統(tǒng)計和分類，由 省級商務(wù)主管部門匯總后報商務(wù)部。 (服務(wù)糾紛由工商部門處理，商務(wù)部門重點(diǎn)監(jiān)管三項(xiàng)制度：實(shí)名購卡、非現(xiàn)金購卡、限額發(fā)行 ) 第六章 法律責(zé)任 第三十六條 發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第七條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以 1 萬元以上 3 萬元以下罰款。 第三十七條 發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以 1 萬元以上 3 萬元以下罰款。 發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至 第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1 萬元以上 3 萬元以下罰款。 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)疏于管理，其隸屬的售卡企業(yè) 12 個月內(nèi) 3 次違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的 ① ，備案機(jī)關(guān)可以對集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)處以 3 萬元以下罰款。 解讀： ① 發(fā)卡企業(yè) 和 售卡企業(yè)受到行政處罰記錄可在“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”中進(jìn)行查詢 。 云南省 2022 年內(nèi)貿(mào)工作座談會會議材料 21 第三十八條 發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十九條規(guī)定，造成重大損失的 ① ，由備案機(jī)關(guān)處以 1 萬元以上 3 萬元以下罰款。 解讀： ①重大損失事件包括： 由于發(fā)卡企業(yè)系統(tǒng)故 障或損毀， 停止兌付超過 1 小時；出現(xiàn)不可恢復(fù)的數(shù)據(jù)丟失；引發(fā)群體性事件。 第三十九條 發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)違反本辦法受到行政處罰的，由實(shí)施 處罰 的商務(wù)主管部門在指定媒體 ① 上公示處罰信息。 解讀： ①各地商務(wù)主管部門可在本地媒體對處罰信息進(jìn)行公示，并應(yīng)提請商務(wù)部在中央級媒體公示相關(guān)信息。 (盡量少用處罰手段，多用約談、媒體公示等辦法，公示的重點(diǎn)內(nèi)容為：沒有備案的、備案無效的、存管資金不達(dá)標(biāo)的企業(yè) ) 第七章 附則 第四十條 已開展單用途卡業(yè)務(wù)的發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在本辦法實(shí)施之日起 90 日內(nèi) ① 完成備案。 解讀： ①自《 管理辦法》下發(fā)之日起，發(fā)卡企業(yè)不應(yīng)再發(fā)行 1000元面值以上的不記名卡和 5000 元面值以上的記名卡。對已發(fā)云南省 2022 年內(nèi)貿(mào)工作座談會會議材料 22 行流通的舊卡， 地方商務(wù)主管部門 應(yīng)要求商業(yè)企業(yè)限期免費(fèi)換發(fā)新卡。同時，對可充值的舊卡，余額超過限額的，不應(yīng)繼續(xù)充值；未超限額的，充值后卡內(nèi)余額不應(yīng)超過規(guī)定的限額。對已發(fā)行的、有效期不符規(guī)定的舊卡，應(yīng)要求商業(yè)企業(yè)調(diào)整有效期，并及時告知持卡人。 第四十一條 動力燃料銷售企業(yè)發(fā)行的，用于為確定的生產(chǎn)經(jīng)營性車輛兌付動力燃料的記名預(yù)付憑證，不適用本辦法① 。 解讀： ① 動力燃料 零售企業(yè)發(fā)行的、用于為不特定的生產(chǎn)經(jīng)營 性車輛或非生產(chǎn)經(jīng)營性車輛兌付動力燃料的記名或不記名預(yù)付憑證，適用本辦法。 (針對公務(wù)用車的可不適用本辦法 ) 第四十二條 本辦法自 2022 年 11 月 1 日起實(shí)施。
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