【正文】 客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告 E．以上說(shuō)法均不正確 32．在我國(guó)，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（ ）。 A．審批制 B．注冊(cè)制 C．報(bào)告制 D．登記制 E．實(shí)名制 33．推薦客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以實(shí)現(xiàn)客戶 的（ ）理財(cái)目標(biāo)。 A．消除風(fēng)險(xiǎn)的不確定性給個(gè)人和家庭帶來(lái)的憂慮 B．在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)可使客戶迅速恢復(fù)安定生活 C．使得客戶的消費(fèi)在一定時(shí)期內(nèi)盡量平穩(wěn)，避免大的波動(dòng) D．通過合法的手段降低客戶的稅收負(fù)擔(dān) E．實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的最快增值 34．資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的 “ 共同期望假設(shè) ” 含義是（ ）。 A．投資者有共同的風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù) B．投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的期望收益率估計(jì)是相同的 C．投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的方差估計(jì)是相同的 D．投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的協(xié)方差估計(jì)是相同的 E．投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的方差估計(jì)不同 35．下列關(guān)于 開放式基金開戶或認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，正確的有（ ）。 A．投資者認(rèn)購(gòu)基金首先需要開立基金交易賬戶和基金 TA賬戶 B．購(gòu)買不同基金公司發(fā)行的基金，需要開立不同的基金 TA 賬戶 C．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常比申購(gòu)費(fèi)率高 D．一般情況下，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)成功受理，不得撤銷 E．投資者只需攜帶本人有效身份證件到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)即可認(rèn)購(gòu)基金 36．理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（ ）。 A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．操作風(fēng)險(xiǎn) D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) E．利率風(fēng)險(xiǎn) 37．債券投資的風(fēng)險(xiǎn)有（ ）。 A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．再投 資風(fēng)險(xiǎn) C．債券贖回風(fēng)險(xiǎn) D．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) E．提前償付風(fēng)險(xiǎn) 3B．下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說(shuō)法，正確的有（ ）。 A．商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄 B．在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況 C．商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶無(wú)權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料 D．商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收 益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告 E．對(duì)于現(xiàn)行法律法規(guī)滑有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行 39．目前，商業(yè)銀行開展（ ）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。 A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃 B．為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品 C．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃 D．需經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) E．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 40．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，在我 國(guó)，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn) 的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件有（ ）。 A．具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度 B．有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員 C．具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系 D．信譽(yù)良好，近 1年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件 E．具備足夠的資金儲(chǔ)備 三、判斷題 (共 15題，每題 1分 ) 請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用 v，表示，錯(cuò)誤的用 表示。 1．相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力由一個(gè)人投入到風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的財(cái)富比例來(lái)衡量。 （ ） 2．理財(cái)顧問服務(wù)是指財(cái)務(wù)策劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn) 品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。 （ ） 3．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。 （ ） 4．單利計(jì)息是將本金與前一期的利息之和乘以利率計(jì)算利息的計(jì)息方法。 （ ） 5．投資基金按受益憑證是否可贖回分為公司型基金和契約型基金。 （ ） 6．金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。 （ ） 7．中資商業(yè)銀行 (包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行 )開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行 業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。 （ ） 8．在我國(guó)，商業(yè)銀行開展要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理鋅系和內(nèi)部控制制度；有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系；信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大李件；中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 （ ） 9．金融期貨交易都是在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行的，金融期權(quán)交易都是在場(chǎng)外進(jìn)行的。 （ ） 10．普通年金是指在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收付的系列款項(xiàng)。 （ ） 11．先付年金與普通年金的差別僅在于收付款時(shí)間的不同。 （ ） 12．通過調(diào)查問卷來(lái)收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來(lái)判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法為定性評(píng)估方法： （ ） 13．投資者可以通過投入股票現(xiàn)貨，賣出股票價(jià)格指數(shù)期貨，在一定程度上抵消股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失。 （ ） 14．金融遠(yuǎn)期合約中，將來(lái)賣出資產(chǎn)的一方稱為 “ 多方 ” 。 （ ） 15．金融遠(yuǎn)期合約是為了賺取交易價(jià)差而產(chǎn)生的。 （ ） 參考答案 一、單項(xiàng)選擇題 1． D 2． A 3． A 4． B 5． D 6． A 7． B 8． C 9． B 10． A 11． C 12． D 13． C 14． B 15,A 16． D 17． D 18． B 19． A 20． D 21． C 22． B 23． B 24． A 25． D 26． B 27． C 28． B 29． D 30． B 31． C 32． A 33． C 34． C 35． C 36． C 37． B 38． A 39． C 40． C 41． D 42． B 43． D 44． D 45． A 46． B 47． B 48． B 49． D 50． B 51． C 52． C 53． D 54． C 55． D 56． B， 57． A 58． C 59． C 60． D 61． A 62． B 63． C 64． B． 65． A 66． A 67． B 68． C 69． D 70． B 71． B 72． D 73． A 74． A 75． C 76． D 77． A 78． B 79． A 80． B 81． B 82． A 83． D 84． B 85． C 86． A 87． C 88． B 89． B 90． A 二、多項(xiàng)選擇題 1． ABCD 2． BCD 3． ABCD 4． BC 5． ABCDE 6． ABD 7． ABCD 8． ABCDE 9． ABDE 10． ABCD 11． ABCD 12． ABC 13． ABCDE 14． BCD 15． ACI) 16． ABCD 17． BCE 18． CE 19． ABC 20． ABCD 21． ACD 22． ABC 23． ABC 24． ABCD 25． BCD 26． ABD 27． ABCD 28． BCD 29． ACDE 30． ABE 31． BC19 32． AC 33． ABCD 34． BCD 35． ABD 36． ABCD 37． ABCDE 38． ABD 39． ABD 40． ABC 三、判斷題 1√ 2 ． 3 ． √ 4 ． 5 ． 6 ． 7 ． 8 ． √ 9． 10 ． 11 ． √ 12 ． 13 ． √ 14 ． 1