財務(wù)相關(guān)制度及銀ppt課件-資料下載頁
2025-01-10 09:32本頁面
【正文】 業(yè)務(wù)員持相關(guān)資料、證件到公司申請辦理相關(guān)給付手續(xù)。（詳見支付細(xì)則⑴、⑵、⑶ ） ? 審核通過后，進(jìn)行給付操作并將領(lǐng)款人帳號錄入系統(tǒng)，并打印批單。 在錄入賬號的同時將賬號對應(yīng)的銀行代碼一并維護。 集中支付操作流程圖 ? 次日上午 10：00以前，銀行出納從業(yè)務(wù)系統(tǒng)提取前日數(shù)據(jù)，通過 BIP系統(tǒng)進(jìn)行整合，自動生成報盤文件送遞銀行或提交網(wǎng)銀。 ? 當(dāng)日下午 16:00,客服部將當(dāng)天受理的所有單據(jù)與財務(wù)進(jìn)行交接 。并填寫付款業(yè)務(wù)交接明細(xì)表 。 ? 業(yè)務(wù)出納在當(dāng)天根據(jù)批單在業(yè)務(wù)系統(tǒng)對領(lǐng)款人姓名，領(lǐng)款人賬號及退費金額進(jìn)行復(fù)核；復(fù)核無誤，進(jìn)行系統(tǒng)操作并對發(fā)盤數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)。 集中支付操作流程圖 ? 對客戶確認(rèn)由于提供信息不準(zhǔn)確造成付款不成功的，應(yīng)及時進(jìn)行更正，以期二次付款。 ? 發(fā)盤次日，銀行出納接收銀行反饋信息，包括返款成功和不成功的客戶信息，并進(jìn)行系統(tǒng)回盤處理。 ? 回盤當(dāng)天，客戶可自行到銀行確認(rèn)退費到賬情況。 二 .銀保業(yè)務(wù)集中收支轉(zhuǎn)帳流程 ?注： 如客戶堅持提高除四個銀行渠道外的其他商業(yè)銀行個人結(jié)算帳戶，必須提供開戶網(wǎng)點正確名稱，如有在儲蓄網(wǎng)點開戶者，同時需提供上級支行的全稱。 (***支行 ***分理處 ***儲蓄所 ) 三 .銀行業(yè)務(wù)給付資金的財務(wù)審批權(quán)限 單筆業(yè)務(wù)給付金額 審批人 業(yè)務(wù)出納 財務(wù)負(fù)責(zé)人 分管財務(wù)總經(jīng)理 ＜ 10萬 √ √ ≥10萬 √ √ √
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