【正文】 確認(rèn) 特殊服務(wù)方式主要包括 個(gè)人支票服務(wù)和部分分行試點(diǎn)的遠(yuǎn)程交易服務(wù) 個(gè)人支票服務(wù) 是提供給財(cái)富管理服務(wù)簽約客戶的特有服務(wù)方式 ，其主要功能包括利用個(gè)人支票進(jìn)行組合理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買 、 預(yù)約理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買 、 進(jìn)行跨行支付等 。 遠(yuǎn)程交易服務(wù) （ 略 ） 前臺(tái)營(yíng)銷開(kāi)戶流程 特殊服務(wù)方式確認(rèn)流程 ? 判斷客戶需求，并有針對(duì)性地推介 ? 對(duì)有需求的客戶，詳細(xì)介紹個(gè)人支票服務(wù)的流程、客戶的權(quán)利義務(wù)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求。 ? 簽訂協(xié)議，須由財(cái)富經(jīng)理和財(cái)富中心主管雙人會(huì)同。 ? 個(gè)人支票服務(wù)協(xié)議應(yīng)上送歸檔管理。 前臺(tái)營(yíng)銷開(kāi)戶流程 客戶開(kāi)戶邀請(qǐng) 做好開(kāi)戶準(zhǔn)備 客戶到訪接待 財(cái)富管理服務(wù)推介 了解客戶（ KYC） 客戶準(zhǔn)入資格審定 填寫開(kāi)戶申請(qǐng)表 開(kāi)戶綜合營(yíng)銷 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 開(kāi)戶操作 交付卡片、饋贈(zèng)禮品 服務(wù)預(yù)約、送別客戶 （ 9）開(kāi)戶操作 前臺(tái)營(yíng)銷開(kāi)戶流程 （ 10）開(kāi)戶操作 財(cái)富經(jīng)理陪同客戶，持 《 綜合開(kāi)戶申請(qǐng)書 》 到專屬柜臺(tái)辦理工銀財(cái)富卡開(kāi)卡 對(duì)有理財(cái)金賬戶的客戶，開(kāi)卡同時(shí)將理財(cái)金賬戶服務(wù)功能平移至工銀財(cái)富卡。 開(kāi)卡后，柜員應(yīng)根據(jù)綜合營(yíng)銷事項(xiàng)，逐項(xiàng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，客戶經(jīng)理應(yīng)逐項(xiàng)進(jìn)行客戶提示。 前臺(tái)營(yíng)銷開(kāi)戶流程 客戶開(kāi)戶邀請(qǐng) 做好開(kāi)戶準(zhǔn)備 客戶到訪接待 財(cái)富管理服務(wù)推介 了解客戶（ KYC） 客戶準(zhǔn)入資格審定 填寫開(kāi)戶申請(qǐng)表 開(kāi)戶綜合營(yíng)銷 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 開(kāi)戶操作 交付卡片、饋贈(zèng)禮品 服務(wù)預(yù)約、送別客戶 （ 10）交付工銀財(cái)富卡、饋贈(zèng)禮品 前臺(tái)營(yíng)銷開(kāi)戶流程 （ 11）交付工銀財(cái)富卡、饋贈(zèng)禮品 完成開(kāi)卡操作后，客戶經(jīng)理應(yīng)財(cái)富管理服務(wù)介質(zhì)及相關(guān)開(kāi)戶資料放入統(tǒng)一的包裝物中交付給客戶，并向客戶饋贈(zèng)開(kāi)戶禮品。 交付給客戶的資料包括 6項(xiàng)： —— 中國(guó)工商銀行財(cái)富管理服務(wù)錦囊（服務(wù)介紹資料）； —— 中國(guó)工商銀行財(cái)富管理服務(wù)開(kāi)戶申請(qǐng)客戶聯(lián)； —— 中國(guó)工商銀行財(cái)富管理服務(wù)條款； —— 中國(guó)工商銀行財(cái)富管理簽約客戶服務(wù)費(fèi)率表； —— 個(gè)人支票服務(wù)協(xié)議（如有）； 其它服務(wù)協(xié)議與文件（如有）； —— 開(kāi)戶禮盒與開(kāi)戶禮。 前臺(tái)營(yíng)銷開(kāi)戶流程 客戶開(kāi)戶邀請(qǐng) 做好開(kāi)戶準(zhǔn)備 客戶到訪接待 財(cái)富管理服務(wù)推介 了解客戶（ KYC） 客戶準(zhǔn)入資格審定 填寫開(kāi)戶申請(qǐng)表 開(kāi)戶綜合營(yíng)銷 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 開(kāi)戶操作 交付卡片、饋贈(zèng)禮品 服務(wù)預(yù)約、送別客戶 （ 11）服務(wù)預(yù)約、送別客戶 前臺(tái)營(yíng)銷開(kāi)戶流程 （ 12）服務(wù)預(yù)約、送別客戶 ? 向客戶介紹開(kāi)戶后相關(guān)服務(wù)事項(xiàng)； ? 和客戶預(yù)約下次前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)的時(shí)間，及時(shí)開(kāi)展客戶維護(hù)和營(yíng)銷。 ? 財(cái)富經(jīng)理與財(cái)富中心主管共同向客戶致謝送別客戶。 第四部分、日終處理流程 （ 1）財(cái)富管理服務(wù)簽約客戶維護(hù)關(guān)系的建立和調(diào)整 財(cái)富管理簽約客戶維護(hù)關(guān)系的建立和調(diào)整 客戶信息的錄入、補(bǔ)充 客戶服務(wù)記錄整理、歸檔 客戶資料上傳 第四部分、日終處理流程 財(cái)富管理服務(wù)簽約客戶維護(hù)關(guān)系管理基本規(guī)定（ 1） ? 財(cái)富管理服務(wù)簽約客戶必須配備客戶經(jīng)理維護(hù)，已開(kāi)戶客戶維護(hù)率應(yīng)達(dá)到 100%。 ? 財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系建立、調(diào)整， 以開(kāi)立財(cái)富管理專屬介質(zhì)為基本依據(jù) ，即開(kāi)立財(cái)富卡的財(cái)富經(jīng)理優(yōu)先成為該客戶的維護(hù)財(cái)富經(jīng)理。 ? 每名財(cái)富經(jīng)理維護(hù)的客戶，不得超過(guò) 200名。 第四部分、日終處理流程 工銀財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系管理基本規(guī)定（ 2） ? 財(cái)富管理服務(wù)簽約客戶維護(hù)關(guān)系建立、調(diào)整 —— 客戶經(jīng)理的存量維護(hù)客戶，開(kāi)立財(cái)富管理服務(wù)專屬介質(zhì)后，由客戶經(jīng)理繼續(xù)維護(hù)。 —— 轉(zhuǎn)移分配客戶，如客戶尚未建立維護(hù)關(guān)系，由支行負(fù)責(zé)在系統(tǒng)中確認(rèn)客戶維護(hù)關(guān)系；如客戶已建立維護(hù)關(guān)系，由支行負(fù)責(zé)調(diào)整本支行轄內(nèi)的客戶維護(hù)關(guān)系，由分行負(fù)責(zé)調(diào)整跨支行的客戶維護(hù)關(guān)系。 ? 調(diào)整客戶維護(hù)關(guān)系，須在個(gè)人客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)系統(tǒng)中進(jìn)行操作。 ? 財(cái)富管理簽約客戶維護(hù)關(guān)系建立、調(diào)整，原則上應(yīng)在開(kāi)戶當(dāng)日完成。 第四部分、日終處理流程 工銀財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系管理基本規(guī)定（ 3） 維護(hù)關(guān)系建立、調(diào)整流程 —— 完成財(cái)富管理服務(wù)專屬介質(zhì)開(kāi)戶后，客戶經(jīng)理應(yīng)向支行申報(bào)建立財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系。 —— 支行根據(jù)客戶經(jīng)理的申報(bào)，在自身權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)不同的客戶類型，進(jìn)行客戶維護(hù)關(guān)系的建立或調(diào)整。 —— 分行接到支行申報(bào)后，負(fù)責(zé)在個(gè)人客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)中調(diào)整客戶維護(hù)關(guān)系 第四部分、日終處理流程 （ 2）客戶信息的錄入、補(bǔ)充 工銀財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系的建立和調(diào)整 客戶信息的錄入、補(bǔ)充 客戶服務(wù)記錄整理、歸檔 客戶資料上傳 第四部分、日終處理流程 （ 2）客戶信息的錄入、補(bǔ)充 工銀財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系建立后，財(cái)富經(jīng)理負(fù)責(zé)根據(jù)客戶填寫的 《 開(kāi)戶申請(qǐng)書 》 ，在日終通過(guò) 個(gè)人客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng) 錄入、補(bǔ)充客戶信息。 PBMS 分行將評(píng)價(jià)考核每名財(cái)富經(jīng)理維護(hù)客戶的信息質(zhì)量。 客戶信息錄入須保證： 準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。 第四部分、日終處理流程 （ 3）客戶服務(wù)記錄整理、歸檔 工銀財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系的建立和調(diào)整 客戶信息的錄入、補(bǔ)充 客戶服務(wù)記錄整理、歸檔 客戶資料上傳 第四部分、日終處理流程 （ 3）客戶服務(wù)記錄整理、歸檔 ? 財(cái)富中心客戶經(jīng)理應(yīng)在日終整理客戶服務(wù)記錄。將客戶服務(wù)記錄中各項(xiàng)記錄內(nèi)容補(bǔ)充完整，并交財(cái)富中心主管統(tǒng)一歸檔保管。 ? 財(cái)富中心負(fù)責(zé)人應(yīng)在日終收集齊全財(cái)富經(jīng)理的客戶服務(wù)記錄，并根據(jù)客戶服務(wù)記錄內(nèi)容統(tǒng)計(jì)本中心客戶發(fā)展數(shù)量，并對(duì)財(cái)富經(jīng)理的客戶發(fā)展、營(yíng)銷工作進(jìn)行評(píng)價(jià)、指導(dǎo)。 第四部分、日終處理流程 （ 4）客戶資料上傳 工銀財(cái)富客戶維護(hù)關(guān)系的建立和調(diào)整 客戶信息的錄入、補(bǔ)充 客戶服務(wù)記錄整理、歸檔 客戶資料上傳 第四部分、日終處理流程 （ 4）客戶資料上傳 須上傳的資料包括： ? 中國(guó)工商銀行財(cái)富管理服務(wù)開(kāi)戶申請(qǐng)（含中國(guó)工商銀行財(cái)富管理服務(wù)專屬介質(zhì) /個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 /電子銀行客戶注冊(cè)申請(qǐng)書）； ? 特定服務(wù)協(xié)議（包括個(gè)人支票服務(wù)協(xié)議、）；電子通訊方式交易服務(wù)協(xié)議；（部分分行先試）； ? 客戶綜合營(yíng)銷中實(shí)際使用的各項(xiàng)憑證（如有） ? 客戶開(kāi)立牡丹白金卡申請(qǐng)表（如有）。 小結(jié) 讓我們?nèi)σ愿? 披荊斬棘 共同開(kāi)拓工行財(cái)富管理服務(wù)新天地！