【正文】 經(jīng)理的客戶服務(wù)記錄，并根據(jù)客戶服務(wù)記錄內(nèi)容統(tǒng)計本中心客戶發(fā)展數(shù)量，并對財富經(jīng)理的客戶發(fā)展、營銷工作進(jìn)行評價、指導(dǎo)。 PBMS 分行將評價考核每名財富經(jīng)理維護(hù)客戶的信息質(zhì)量。 ? 財富管理簽約客戶維護(hù)關(guān)系建立、調(diào)整，原則上應(yīng)在開戶當(dāng)日完成。 ? 每名財富經(jīng)理維護(hù)的客戶，不得超過 200名。 前臺營銷開戶流程 客戶開戶邀請 做好開戶準(zhǔn)備 客戶到訪接待 財富管理服務(wù)推介 了解客戶（ KYC） 客戶準(zhǔn)入資格審定 填寫開戶申請表 開戶綜合營銷 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 開戶操作 交付卡片、饋贈禮品 服務(wù)預(yù)約、送別客戶 （ 11）服務(wù)預(yù)約、送別客戶 前臺營銷開戶流程 （ 12）服務(wù)預(yù)約、送別客戶 ? 向客戶介紹開戶后相關(guān)服務(wù)事項； ? 和客戶預(yù)約下次前來網(wǎng)點(diǎn)的時間，及時開展客戶維護(hù)和營銷。 前臺營銷開戶流程 客戶開戶邀請 做好開戶準(zhǔn)備 客戶到訪接待 財富管理服務(wù)推介 了解客戶（ KYC） 客戶準(zhǔn)入資格審定 填寫開戶申請表 開戶綜合營銷 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 開戶操作 交付卡片、饋贈禮品 服務(wù)預(yù)約、送別客戶 （ 9）開戶操作 前臺營銷開戶流程 （ 10）開戶操作 財富經(jīng)理陪同客戶，持 《 綜合開戶申請書 》 到專屬柜臺辦理工銀財富卡開卡 對有理財金賬戶的客戶，開卡同時將理財金賬戶服務(wù)功能平移至工銀財富卡。 前臺營銷開戶流程 客戶開戶邀請 做好開戶準(zhǔn)備 客戶到訪接待 財富管理服務(wù)推介 了解客戶（ KYC） 客戶準(zhǔn)入資格審定 填寫開戶申請表 開戶綜合營銷 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 開戶操作 交付卡片、饋贈禮品 服務(wù)預(yù)約、送別客戶 （ 8）特殊服務(wù)方式確認(rèn) 前臺營銷開戶流程 ? 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 特殊服務(wù)方式主要包括 個人支票服務(wù)和部分分行試點(diǎn)的遠(yuǎn)程交易服務(wù) 個人支票服務(wù) 是提供給財富管理服務(wù)簽約客戶的特有服務(wù)方式 ，其主要功能包括利用個人支票進(jìn)行組合理財產(chǎn)品購買 、 預(yù)約理財產(chǎn)品購買 、 進(jìn)行跨行支付等 。 —— 新服務(wù)功能添加。 —— 理財協(xié)議（備選）： 根據(jù)客戶需求設(shè)定或開立或掛接基金定投計劃、牡丹卡自動還款協(xié)議等理財協(xié)議。 ?重點(diǎn)記錄客戶的意向、要求、重要信息等內(nèi)容。 ? 錄入營銷系統(tǒng)，進(jìn)行系統(tǒng)測評。 第三類 是在我行已經(jīng)有客戶信息號的財富客戶。 申請人在后續(xù) 《 開戶（注冊）申請書 》 上簽字，即視為同意服務(wù)條款，申請成為財富管理服務(wù)簽約客戶。 前臺營銷開戶流程 開戶申請表樣本 —— 2部分組成 （ 1）客戶信息資料部分 申請日期： ApplicationDate: 年 月 日（ YYY/MM/DD） □緊急 Urgent 提示： NOTE 請在適當(dāng)?shù)姆礁駜?nèi)□打鉤，并用正楷填寫 Please tick where applicable and plete this form in BLOCK LETTERS 請務(wù)必填寫所有標(biāo)注 *的欄目，以便我們?yōu)槟峁┖线m的產(chǎn)品及服務(wù) Please ensure to plete all fields marked with an asterik *,so that we can provide you with suitable products and services. 您的個人信息 Your Demographics *姓名 Name: *稱謂 Title: □ 先生 Mr □ 女士 Ms *國籍 Nationality: *民族 Nation *出生日期 Date of birth: 年 月 日（ YYY/MM/DD） *職業(yè) Occupation: □ 管理人員 Management □ 軍人 Armed Forces □ 技術(shù)人員 Technologist □ 職員 Clerical □ 公務(wù)員 Public servant □ 學(xué)生 Student □ 私人業(yè)主 Private Owners □ 農(nóng)民 Agricultural □ 無職業(yè) Unemployed □ 其他，請描述 Others please specify *單位 /雇主 Employer: *職務(wù) /職位 Position: 前臺營銷開戶流程 開戶申請表樣本 —— 2部分組成 （ 2）開戶申請表單部分 表單樣張（待補(bǔ)充） 前臺營銷開戶流程 填寫開戶申請文書過程中，必須做到： 填寫申請文書的過程中，必須做到： —— 向客戶提供中國工商銀行財富管理服務(wù)條款，并進(jìn)行提示。A”執(zhí)行。（備選） 前臺營銷開戶流程 客戶開戶邀請 做好開戶準(zhǔn)備 客戶到訪接待 財富管理服務(wù)推介 了解客戶（ KYC） 填寫開戶申請書 客戶風(fēng)險評估 開戶綜合營銷 特殊服務(wù)方式確認(rèn) 開戶操作 交付卡片、饋贈禮品 服務(wù)預(yù)約、送別客戶 （ 3）客戶到訪接待： 前臺營銷開戶流程 ? 客戶到訪接待 —— 區(qū)分 2類客戶（ 1） 財富經(jīng)理對 預(yù)約前來辦理財富管理服務(wù)開戶的客戶 ，須引入事先準(zhǔn)備好的財富客戶理財單間進(jìn)行開戶營銷。 為開戶綜合營銷做好準(zhǔn)備。 開戶時核對聯(lián)絡(luò)信息，以便事后補(bǔ)充完善客戶信息。 前臺營銷開戶流程 開戶邀請的切入點(diǎn)： ? 通過財富管理服務(wù)升級后的優(yōu)勢吸引客戶； ? 通過工銀財富專屬產(chǎn)品吸引客戶； ? 通過各類客戶活動吸引客戶； ? 通過優(yōu)惠活動吸引客戶。 ? 隨函應(yīng)附財富管