【正文】 眠魚” －－盤活客戶基金資產(chǎn)的效果 ? 假設(shè)第三次、第四次資產(chǎn)盤活效果與第二次類似，客戶經(jīng)理每季度為客戶進行一次基金資產(chǎn)動態(tài)調(diào)整，則全年累積效果為： ? 累積賣出基金量＝ 5億＋ 10億＋ 10億＋ 10億＝ 35億； ? 累積買入基金量＝ 5億＋ 10億＋ 10億＋ 10億＝ 35億； ? 合計交易量： 70億； ? 假設(shè)申購手續(xù)費為： ％，贖回手續(xù)費為： ％； 合計交易傭金＝ 35億 ％＝ 40 客戶基金資產(chǎn)盤活效果分析 －－來自德圣基金研究中心的案例分享 ? 北京某銀行基金資產(chǎn)盤活活動抽樣分析： 在與北京某銀行進行的一次基金資產(chǎn)盤活活動，我們選取了部分客戶基金組合調(diào)整案例做抽樣分析。 樣本合計調(diào)整基金資產(chǎn)總額： 12,820,901元 ， 調(diào)出基金資產(chǎn)：8,871,632元 ， 調(diào)入基金資產(chǎn)： 9,271,632元 ； 其中調(diào)出資產(chǎn)占到參與活動基金總資產(chǎn)的 ％ ， 調(diào)入資產(chǎn)占到參與活動基金總資產(chǎn)的 ％ ，調(diào)整中累積基金交易量達到參與活動基金總資產(chǎn)的 142％ ，調(diào)整效果較為明顯。 41 客戶基金資產(chǎn)盤活效果分析 －－來自德圣基金研究中心的案例分享 ? 四川某銀行基金資產(chǎn)盤活活動抽樣分析： 德圣基金研究中心去年 11月與四川某銀行進行了一次基金資產(chǎn)盤活系列活動，下轄十一個支行參加了本次客戶基金資產(chǎn)盤活活動，我們統(tǒng)計了部分參與資產(chǎn)盤活活動的客戶基金組合診斷調(diào)整數(shù)據(jù)，并做了相關(guān)的匯總分析： 本次資產(chǎn)盤活活動合計調(diào)整基金資產(chǎn)總額： 36,848, ，調(diào)出基金資產(chǎn)： 25,244, ，調(diào)入基金資產(chǎn)： 26,244, 。 其中調(diào)出資產(chǎn)占到參與活動基金總資產(chǎn)的 ％ ，調(diào)入資產(chǎn)占到參與活動基金總資產(chǎn)的 ％ ，調(diào)整中累積基金交易量達到參與活動基金總資產(chǎn)的 140％ ， 資產(chǎn)盤活效果明顯。 42 客戶基金資產(chǎn)盤活效果分析 －－來自德圣基金研究中心的案例分享 ? 重慶某銀行基金資產(chǎn)盤活活動抽樣分析： 德圣基金研究中心去年 10月與重慶某銀行進行了一次基金資產(chǎn)盤活系列活動，我們統(tǒng)計了部分參與資產(chǎn)盤活活動的客戶基金組合診斷調(diào)整數(shù)據(jù)，并做了相關(guān)的匯總分析： 德圣基金研究中心與分行下轄 18個支行協(xié)作，為 633位高端客戶出具了基金診斷調(diào)整報告，診斷基金資產(chǎn)總計 247， 380， ， 調(diào)整總金額為 151， 280， 982元， 報告診斷 調(diào)整比例為 %， 反映出客戶基金資產(chǎn)質(zhì)量并不理想，可調(diào)整的空間巨大。 43 客戶基金資產(chǎn)盤活效果分析 －－來自德圣基金研究中心的案例分享 ? 遼寧某銀行基金資產(chǎn)盤活活動抽樣分析： 德圣基金研究中心去年一月以來與遼寧某銀行進行了多次基金資產(chǎn)盤活活動，我們統(tǒng)計了部分參與資產(chǎn)盤活活動的客戶基金組合診斷調(diào)整數(shù)據(jù)，并做了相關(guān)的匯總分析： 合計調(diào)整基金資產(chǎn)統(tǒng)計總額： 167,740, ， 調(diào)出基金資產(chǎn)：131,508, ， 調(diào)入基金資產(chǎn)： 131,506,； 其中調(diào)出與調(diào)入基金資產(chǎn)分別占到參與活動基金總資產(chǎn)的 78％以上 ，調(diào)整中累積基金交易量達到參與活動基金總資產(chǎn)的 150％以上 。 44 客戶基金資產(chǎn)盤活效果分析 －－來自德圣基金研究中心的案例分享 ? 新疆某銀行基金資產(chǎn)盤活活動抽樣分析： 德圣基金研究中心今年二月以來與新疆某銀行進行了多次基金資產(chǎn)盤活活動，下轄十個支行參與了本次客戶基金資產(chǎn)盤活活動，我們統(tǒng)計了部分參與資產(chǎn)盤活活動的客戶基金組合診斷調(diào)整數(shù)據(jù)，并做了相關(guān)的匯總分析： 合計調(diào)整基金資產(chǎn)統(tǒng)計總額： 111,269,， 調(diào)出基金資產(chǎn)：46,012,， 調(diào)入基金資產(chǎn)： 53,659,； 其中調(diào)出基金資產(chǎn)占到參與活動基金總資產(chǎn)的 41％以上 ，調(diào)入基金資產(chǎn)占到參與活動基金總資產(chǎn)的 48％以上 ，調(diào)整中累積基金交易量接近參與活動基金總資產(chǎn)的 90％ 。 45 客戶基金資產(chǎn)盤活效果分析 －－來自德圣基金研究中心的案例分享 ? 德圣基金研究中心 2022年以來與多家銀行進行了客戶資產(chǎn)盤活的有益嘗試和逐步深入的合作，取得了良好的雙贏效果。在客戶資產(chǎn)盤活活動中，有效的幫助銀行渠道提高了客戶基金投資效率，在提升銀行服務(wù)能力的同時有效促進了銀行的基金銷售，盤活了部分客戶沉淀資產(chǎn)。 ? 很多與德圣基金研究中心合作的銀行分支機構(gòu)在合作期間都取得了很好的基金銷售業(yè)績，部分支行在分行體系中的基金銷售業(yè)務(wù)明顯上升，甚至提升至本區(qū)域基金銷售量第一名或前三名，基金投資組合動態(tài)管理活動效果明顯。 46 德圣基金研究中心簡介 －－中國基金組合投資領(lǐng)導(dǎo)者 ? 德圣基金研究中心是國內(nèi)第一家專業(yè)的獨立基金研究機構(gòu)； ? 長期致力于國內(nèi)基金行業(yè)的投資分析，是中國基金組合投資的倡導(dǎo)者和領(lǐng)導(dǎo)者； ? 以服務(wù)于銀行和投資者為使命，倡導(dǎo)完全面向投資者的基金投資研究服務(wù)； ? 堅持獨立、專業(yè)、深入、有價值的基金研究； ? 提供面向機構(gòu)投資者和個人投資者的基金組合服務(wù) 47 德圣基金研究中心簡介 －－中國基金組合投資領(lǐng)導(dǎo)者 ? 德圣基金研究中心 （ ） ? 肖鋒 副總經(jīng)理 /高級分析師 ? 電話： 010－ 84466099－ 806 18610020359 ? e_mail：