【正文】 負(fù)責(zé)辦理由貸審委審批的信貸業(yè)務(wù)批復(fù)； 1負(fù)責(zé)銀行承兌匯票的簽發(fā)、管理； 1負(fù)責(zé)全行反洗錢工作； 1負(fù)責(zé)全行信貸審批責(zé)任認(rèn)定工作； 1負(fù)責(zé)全行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)辦理全行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，切實(shí)維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益； 1負(fù)責(zé)對(duì)法院已判決的法律文書，在法律規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)向法院申請(qǐng)執(zhí)行。 審計(jì)稽核部 負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理全行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)； 負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì) 全行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)向高級(jí)管理層提出改進(jìn)和處理意見，必要時(shí)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)； 負(fù)責(zé)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議； 組織實(shí)施支行行長(zhǎng)任期責(zé)任和離任審計(jì)； 負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。 對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法守規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，促進(jìn)全行經(jīng)營(yíng)管理工作合法守規(guī)； 就合規(guī)法律、規(guī)章和銀行業(yè)監(jiān)管要求向高級(jí)管理層提出建議，隨時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告該領(lǐng)域的發(fā)展情況； 會(huì)同有關(guān)部門，組織合法守規(guī)培訓(xùn)，整理合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng) 操作指引等其他文件，為員工提供書面指引和咨詢； 負(fù)責(zé)聯(lián)系銀行業(yè)監(jiān)督管理部門，提供相關(guān)數(shù)據(jù)、配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，收集、整理、上報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門行政許可各項(xiàng)審核資料。 監(jiān)察保衛(wèi)部 負(fù)責(zé)全行紀(jì)檢監(jiān)察工作； 負(fù)責(zé)全行安全保衛(wèi)管理工作； 負(fù)責(zé)全行信訪工作； 負(fù)責(zé)全行員工違規(guī)違紀(jì)處罰工作； 負(fù)責(zé)全行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作； 負(fù)責(zé)全行的案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作。 綜合管理部 負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)， 供高級(jí)管理層決策參考； 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議決定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作； 負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理； 負(fù)責(zé)本行各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作； 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 22 負(fù)責(zé)擬訂中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施； 分解本行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、督促、總結(jié)，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，及時(shí)調(diào)整全行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃； 負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)； 負(fù)責(zé)全行宣傳工作和工青婦團(tuán)工作； 負(fù)責(zé)本行公共 關(guān)系的協(xié)調(diào)處理及全行法律事務(wù)工作。 人力資源部 負(fù)責(zé)制定全行的人事管理制度，管理全行人員編制； 建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施，負(fù)責(zé)工資、社保金、公積金等管理工作； 負(fù)責(zé)全行高級(jí)管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲； 負(fù)責(zé)制定全行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施； 負(fù)責(zé)崗位分類、崗位標(biāo)準(zhǔn)的制定和考核評(píng)價(jià)； 負(fù)責(zé)人事檔案的整理和管理，負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評(píng)審、聘 任； 負(fù)責(zé)全行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理； 負(fù)責(zé)全行黨組織建設(shè)工作； 負(fù)責(zé)各類機(jī)構(gòu)的名稱、職能、級(jí)別及領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等事項(xiàng)的管理。 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查； 負(fù)責(zé)全行結(jié)算管理； 負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要會(huì)計(jì)空白憑證等管理工作； 負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的實(shí)施和管理； 負(fù)責(zé)全行的經(jīng)濟(jì)核算和成本管理； 負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理 ； 負(fù)責(zé)管理全行基本建設(shè)和固定資產(chǎn)； 負(fù)責(zé)全行產(chǎn)權(quán)界定、價(jià)值 評(píng)估和產(chǎn)權(quán)登記； 負(fù)責(zé)提出全行會(huì)計(jì)電算化業(yè)務(wù)需求，配合電子銀行部對(duì)會(huì)計(jì)軟件進(jìn)行開發(fā)、推廣； 負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理； 1負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、管理，對(duì)支行財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核。 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 23 四 、系統(tǒng)數(shù)據(jù)流程圖 （畫到第三層） 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 24 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 25 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 26 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 27 五、某子系統(tǒng)主要數(shù)據(jù)字典和算法描述 （一） .系統(tǒng)主要數(shù)據(jù)字典 總編 號(hào) 編號(hào) 名稱 來(lái)源 去向 所含數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu) 說(shuō)明 101 F1 款單 S1 顧客 編輯款單 存款，貸款，匯款 102 F2 客戶數(shù)據(jù) D1 客戶數(shù)據(jù)庫(kù) 判斷，核對(duì) 帳號(hào)資料，客戶細(xì)節(jié) 用于查詢驗(yàn)證客戶帳號(hào)和信息 103 F3 無(wú)效貸款單 貸款資料認(rèn)證 S1 顧客 貸款資料，認(rèn)證資料，客戶信息 退還顧客 104 F4 匯款單 判斷，核對(duì) 建立收款明細(xì)賬 匯款客戶信息，匯款金額 用于匯款和建賬 105 F5 個(gè)人信用表 D7 個(gè)人信用庫(kù) 貸款資料認(rèn)證 客戶 信用度 用于驗(yàn)證審核客戶是否可以貸款以及貸款金額 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 28 數(shù)據(jù)編 號(hào) 名稱 類型 長(zhǎng)度 說(shuō)明 備注 S01 款單 整型 6 款單編號(hào) S02 客戶名 字符型 6 客戶姓名 S03 客戶帳號(hào) 整型 19 客戶代碼 S04 客戶電話 整型 11 用于聯(lián)系客戶 S05 客戶身份證號(hào)碼 整型 18 客戶識(shí)別 S06 交易金額 整型 9 銀行和客戶交易 總編 號(hào) 編號(hào) 名稱 輸入數(shù)據(jù)流 輸出數(shù)據(jù)流 內(nèi)容 說(shuō)明 S101 D1 業(yè)務(wù)名稱 F6(.1.) 業(yè)務(wù)名稱，信息 用于分類業(yè)務(wù) S102 D2 客戶信息庫(kù) F11(P1.) F13(P1.) F14(P1.) F2（ .4） F16(D8) F21(D6) 客戶相關(guān)資料和備案 用于管理和識(shí)別客戶 S103 D3 銀行貸款通則 F12(P1.) 銀行貸款要求 用于確定和審核用戶貸款 S104 D4 應(yīng)付賬款 F17(P1.) F39(P1.) 貸款金額 用于支付貸款 S105 D5 應(yīng) 收賬款 F18(P1.) F38(P1.) 存款，匯款金額 用于記錄存匯款 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 29 總編 號(hào) 編號(hào) 名稱 輸入 處理邏輯概括 輸出 說(shuō)明 P101 編輯款單 F1 款單 F6 業(yè)務(wù)名稱 根據(jù)客戶提供的款單和本身業(yè)務(wù)進(jìn)行款單分類 F7 存匯款單 F10 貸款單 F11 客戶數(shù)據(jù)流 分類 P102 填寫貸款單 F10 貸款單 F12 銀行貸款通則 根據(jù)貸款通則寫好貸款單，完善客戶信息 F13 客戶信息 F15 貸款資料 登記 P103 貸款資料認(rèn)證 F15 貸款資料 F16 客戶基本信息 F5 個(gè)人信用資料 搜索相關(guān)客戶信用資料和辦理抵押，擔(dān)保人簽字及對(duì)貸款單分類 F14 客戶信息 F17 貸款單 F3 無(wú)效貸款單 檢驗(yàn)審核貸款單 P104 判斷核對(duì) F7 存匯款單 F2 客戶信息 核對(duì)業(yè)務(wù)和客戶，對(duì)客戶業(yè)務(wù)分類和是否辦理銀行帳號(hào) F8 帳號(hào)申請(qǐng)單 F9 客戶單 F4 匯款單 校對(duì)款單 P105 編輯客戶數(shù)據(jù) F9 客戶單 F20 銀行卡，帳號(hào) 輸入新客戶信息和編輯客戶單據(jù) F21 客戶信息 F52 單據(jù) 客戶處理 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 30 (二 ). 客戶 貸款 審核處理的 算法描述 IF 客戶審核合格 THEN 編輯客戶貸款單 ELSE 退回?zé)o效貸款單 六、系統(tǒng) 客戶 數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì) （ Access 表格） 七、系統(tǒng)主要編碼方案 ： 622700 202 207 028611 7 驗(yàn)證位 順序編號(hào) 營(yíng)業(yè)部 網(wǎng)點(diǎn) 編 號(hào) 發(fā)卡地區(qū) 建設(shè)銀行識(shí)別碼 2：身份證號(hào)碼 36 22 28 19821201 0015 個(gè)人號(hào) 出生年月日 縣 地級(jí)市 省份 管理信息系統(tǒng)之中國(guó)建設(shè)銀行 胡信斌 創(chuàng)業(yè)管理 0811020416 戴麗華 工商管理 0811020386 31 八 ． 主要 資料： 《中國(guó)金融電腦》 2022 年 05 期 《中國(guó)建設(shè)銀行 :信息化發(fā)展之路》 張志清 :《管理信息系統(tǒng)實(shí)用教程》；電子工業(yè)出版社 曾凡奇：《基于 INTERNET 的管理信息系統(tǒng)》；中國(guó)才做經(jīng)濟(jì)出版社 陳偉達(dá)：《管理信息系統(tǒng)》；科 學(xué)出版社 溫曉：《商業(yè)銀行實(shí)務(wù)》；西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社