家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-01-07 17:10本頁(yè)面
【正文】 0 年后 …50 ￥ 12, 450 ￥ 2, 241,000 ￥ 5, 000,000從 550元到 500萬(wàn)（早投資 ,早受益 !） 投連險(xiǎn)－平衡法原理 ? 50％平衡法 初期 50％進(jìn)入股票賬戶， 50％進(jìn)入債券賬戶。 每月月底按照賬戶價(jià)值進(jìn)行轉(zhuǎn)換，使股票賬戶價(jià)值和債券賬戶價(jià)值一樣。 ? ％平衡法 初期 50％進(jìn)入股票賬戶， 50％進(jìn)入債券賬戶。 每月月底按照賬戶價(jià)值進(jìn)行轉(zhuǎn)換，使股票賬戶價(jià)值和債券賬戶價(jià)值按照比例分配（例如下表）。 ? 點(diǎn)數(shù)平衡法 初期 50％進(jìn)入股票賬戶， 50％進(jìn)入債券賬戶。 。 每月月底按照賬戶價(jià)值進(jìn)行轉(zhuǎn)換，使股票賬戶價(jià)值和債券賬戶價(jià)值按照比例分配（例如下表）。 股票比例 % % % % % % % % % %指數(shù)偏差 6 0 % 以上 5 0 % 到6 0 % 4 0 % 到5 0 % 3 0 % 到4 0 % 1 0 到3 0 % 3 0 % 到 1 0 4 0 % 到 3 0 % 5 0 % 到 4 0 % 6 0 % 到 5 0 % 6 0 % 以下高位 中位 低位股票比例 % % %上證指數(shù) 5 0 0 0 點(diǎn)以上 3 0 0 0 到5 0 0 0 3 0 0 0 點(diǎn)以下低風(fēng)險(xiǎn)投資收益 ? 應(yīng)用平衡法，一次性投入 10萬(wàn)，假定每年投資回報(bào)率 10％， 20年以后，增值到多少？ ?61萬(wàn) ? 考慮每年 3％的通脹率，實(shí)際購(gòu)買力仍有 35萬(wàn) ?35萬(wàn) 對(duì)您的家庭意義？ ? 如果您的孩子剛出生， 20年后 35萬(wàn)可以讀大學(xué) ? 如果您已經(jīng) 40歲， 20年后 35萬(wàn)可以補(bǔ)充養(yǎng)老 您的財(cái)務(wù)規(guī)劃師 張焱 13764503878
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