勞退新制與員工退休規(guī)劃-資料下載頁
2025-10-10 12:12本頁面
【正文】 (總計領(lǐng)回約 348萬 ) 美惠 退休基本 生活所需 QNM 終身增值 儲蓄保險 42萬 25年 年繳 89,791 元 (共存入 224萬 ) 56~60歲 每年領(lǐng) 22萬 61~80歲 每年領(lǐng) 13萬 80歲帳戶餘額約 6萬 (總計領(lǐng)回約 376萬 ) 『 終身增值型儲蓄保險 』 ? 終身 保證增值利率 (%~%)，鎖定利率下跌的風險 ? 繳費期滿 可隨時依需要 從增值帳戶靈活提領(lǐng)，帳戶餘額持續(xù)複利滾存 ，就像是擁有一個 保證利率的優(yōu)惠儲蓄帳戶 ? 增值帳戶為 免稅資產(chǎn) 享有 利息免繳所得稅 、 身故免繳遺產(chǎn)稅的稅務(wù)優(yōu)惠 ? 免費享有 二、三級殘廢生活扶助保險金 、 重大燒燙傷保險金 、老年照顧住院醫(yī)療保險金 等額外保障 理財優(yōu)勢 投資性理財計劃 財務(wù)需求 計劃名稱 繳費 年期 壽險 保額 初期 預(yù)算 退休及子女 教育提領(lǐng) 退休優(yōu)質(zhì) 生活所需 + 子女高等 教育基金 VUL 投資型保險 以 25年 試算 (可自行 決定繳費年期 ) 大明： 300萬 美惠： 300萬 (可自行彈性調(diào)整隨時增加或減少保額 ) 定時定額 大明： $7,975/月 美惠： $4,275/月 (可自行 彈性調(diào)整 隨時增加 或減少 投資金額 ) 退休優(yōu)質(zhì) 生活所需 /月 + 教育基金 300萬 ＊ 提領(lǐng)金額可依實際需要，隨時靈活提領(lǐng)！ 『 變額萬能投資型保險 』 理財優(yōu)勢 ? 結(jié)合了 保障 與 投資 的功能，在累積財富的同時，為家人提供一份 足夠的經(jīng)濟保障 ? 精選 33檔優(yōu)質(zhì)基金 ，建構(gòu)個人 資產(chǎn)配置 的最佳投資理財平臺(24檔海外基金 +9檔國內(nèi)基金 +臺幣及美元貨幣帳戶 ) ? 可視 人生階段 的改變隨時 調(diào)整保額 ，為家人提供適當?shù)谋Ｕ? ? 可隨時依照 理財預(yù)算 增減 投資金額 ? 可隨時依照 財務(wù)需要 贖回 所需金額 ? 投資帳戶為 免稅資產(chǎn) 享有 利息免繳所得稅 、 身故免繳遺產(chǎn)稅的稅務(wù)優(yōu)惠 資金流程規(guī)劃 王大明 黃美惠 王大明 黃美惠25 25 25 2554 42 300 300第 1~5 年 $ 9 5 , 7 0 0 $ 5 1 , 3 0 0 $ 3 1 7 , 7 1 8 $ 2 6 , 4 7 7第 6~10 年 $ 9 5 , 7 0 0 $ 5 1 , 3 0 0 $ 3 1 7 , 7 1 8 $ 2 6 , 4 7 7第 11~15 年 $ 9 5 , 7 0 0 $ 9 6 , 0 0 0 $ 3 6 2 , 4 1 8 $ 3 0 , 2 0 2第 16~20 年 $ 9 5 , 7 0 0 $ 9 6 , 0 0 0 $ 3 6 2 , 4 1 8 $ 3 0 , 2 0 2第 21~25 年 $ 9 5 , 7 0 0 $ 9 6 , 0 0 0 $ 3 6 2 , 4 1 8 $ 3 0 , 2 0 2$ 2 , 0 2 3 , 1 7 5 $ 2 , 2 4 4 , 7 7 5 $ 2 , 3 9 2 , 5 0 0 $ 1 , 9 5 3 , 0 0 0 $ 8 , 6 1 3 , 4 5 0 「財務(wù)規(guī)劃」資金需求預(yù)算表風險屬性被保險人計劃名稱確定性理財計劃年度理財預(yù)算每月理財預(yù)算投資性理財計劃Q N M 增值型儲蓄險總 預(yù) 算V U L 投資型保險$ 8 0 , 9 2 7 $ 8 9 , 7 9 1年度預(yù)算繳費年期壽險保額 ( 萬 )存 861萬，滿足 1,820萬的需求！ 非常感謝您的參與！ 請記得填寫問卷，有小禮物送給您哦！ 讓我們幫助您做好財務(wù)檢視與規(guī)劃！
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