【導(dǎo)讀】廚房安全衛(wèi)士項(xiàng)目融資計(jì)劃書

　　

【正文】 川、云南、貴州、西藏、重慶 東北地區(qū) 遼 寧、吉林、黑龍江 港澳地區(qū) 香港、澳門 （四）服務(wù)質(zhì)量控制 堅(jiān)持以預(yù)防為主。第一，用全面質(zhì)量管理 (TQM)理念來管理整個(gè)組織，以便出色的實(shí)現(xiàn)運(yùn)營競爭重點(diǎn)；第二，確保產(chǎn)品生產(chǎn)過程中的“一致性質(zhì)量” (制造符合性 )和“源頭質(zhì)量 (每個(gè)工人符合規(guī)范、實(shí)現(xiàn)零缺陷 )；第三，引入“森口體系，防故障設(shè)計(jì)”來進(jìn)行“自檢”一一工人單獨(dú)完成、“持續(xù)檢查”一一緊后檢查或?qū)Ｈ藱z查和“源頭檢查”一一缺陷尋因。 在質(zhì)量控制點(diǎn)方面，做好以下幾方面的質(zhì)量檢驗(yàn)和控制： (1)性能控制 23 運(yùn)轉(zhuǎn)性能：產(chǎn)品在最大負(fù)荷運(yùn)行條件下應(yīng)能長期正常工作。 電氣性能：符合國家電氣使用標(biāo)準(zhǔn)。 設(shè)備安全性能：符合 IS05149的規(guī)定。 (2)檢驗(yàn)控制 出廠檢驗(yàn)，其內(nèi)容共有 11 個(gè)項(xiàng)目：外觀、主要零部件檢查、絕緣和耐壓、安全要求、啟動(dòng)和運(yùn)轉(zhuǎn)、運(yùn)行誤差、產(chǎn)出率、輸入功率、振動(dòng)試驗(yàn)、標(biāo)志和包裝、最大負(fù)荷運(yùn)行。 （五）銷售現(xiàn)狀 廚房安全衛(wèi)士目前主要是通過淘寶平臺(tái)進(jìn)行銷售。最近正計(jì)劃進(jìn)入“點(diǎn)名時(shí)間”平臺(tái)。 在線下，主要與蘇寧電器進(jìn)行合作。 第五部分 融資計(jì)劃 （一）融資方式 融資方式 本項(xiàng)目主要采取股權(quán)融資方式，即投資方投入相應(yīng)比例的資金，可以獲得相應(yīng)的股份，投入的資金 在 5年內(nèi)不得撤資，股份不可以轉(zhuǎn)讓。 投資者的權(quán)益 本項(xiàng)目中，投資者主要可以享有以下權(quán)益： 1）擁有分紅的權(quán)益，在實(shí)現(xiàn)基本收益后，在計(jì)提發(fā)展基金后，將按照股份比例分配利潤。 24 2）參加股東會(huì)議：參加公司每年度、每季度的股東會(huì)議，對公司的發(fā)展大計(jì)進(jìn)行審核和提出建議。 3）經(jīng)營管理權(quán)：大股東可以提出要求參加公司經(jīng)營管理的權(quán)力。但為保證項(xiàng)目經(jīng)營的科學(xué)發(fā)展性，項(xiàng)目主要采取職業(yè)經(jīng)理人實(shí)施經(jīng)營管理權(quán)制，股東主要對項(xiàng)目的發(fā)展方向等進(jìn)行管控。 出資方式 現(xiàn)金：投資者向公司投入現(xiàn)金，以獲得相應(yīng)股權(quán)。 設(shè)備：投資者向公司投 入生產(chǎn)或研發(fā)設(shè)備。 技術(shù)：投資者擁有核心技術(shù)，可以獲得相應(yīng)的技術(shù)股份。 市場：投資者擁有部分市場或客戶，可以獲得相應(yīng)的營銷股份。 鑒于本項(xiàng)目特殊性，主要為現(xiàn)金投入方式。 （二）資金用途 表 10 投資估算表 階段 內(nèi)容 費(fèi)用 宣傳推廣 前期主要在網(wǎng)絡(luò)上加大宣傳推廣 50 萬 設(shè)備生產(chǎn) 產(chǎn)品生產(chǎn)的周轉(zhuǎn)資金費(fèi)用 40 流動(dòng)資金 10 萬 資金總額 100 萬 （三）退出方式 為保障投資者權(quán)益，但也為有效保障本項(xiàng)目的實(shí)施，我們制定以下投資者退出方式： 項(xiàng)目實(shí)施前期 項(xiàng)目的順利實(shí)施，必須要有穩(wěn)定的資金投入 ，一旦投資者在項(xiàng)目實(shí)施前期或沒有進(jìn)入穩(wěn)定經(jīng)營期撤資，均將使項(xiàng)目陷入無法繼續(xù)的困25 境。為保障項(xiàng)目的持續(xù)經(jīng)營，在項(xiàng)目實(shí)施前期（ 3 年內(nèi)），所有投資者投入的資金不得退出，也不能轉(zhuǎn)讓給予其他投資者。 項(xiàng)目穩(wěn)定期 項(xiàng)目進(jìn)入穩(wěn)定期（ 3 年后），投資者可以根據(jù)自身情況及企業(yè)發(fā)展階段，按照以下方式選擇退出： 1） 股權(quán)回購 依照計(jì)劃的分析，項(xiàng)目公司可以對投資者的股份實(shí)行回購，但回購前，應(yīng)對實(shí)施股權(quán)回購計(jì)劃應(yīng)向投資者說明。并按照市場規(guī)定對投資者所持有股份進(jìn)行市場評估，以保證投資者收益。 2） 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 投資者可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式 收回投資。在股權(quán)轉(zhuǎn)讓上，投資者應(yīng)按以下方式進(jìn)行： 一是所有轉(zhuǎn)讓對象均需獲得項(xiàng)目其他投資者的同意； 二是項(xiàng)目其他投資者在同等條件下有優(yōu)先獲得股權(quán)的權(quán)利； 三是投資者不得將股份轉(zhuǎn)讓給項(xiàng)目公司主要競爭對手； 四是投資者轉(zhuǎn)讓股權(quán)過程中不得作出不利于公司利益的行為。 3） 并購?fù)顺? 公司因經(jīng)營發(fā)展，被其他企業(yè)并購，在并購過程中，發(fā)生的股東結(jié)構(gòu)、股本比例變化等，使得投資者退出，此種方式，按照并購約定方式進(jìn)行。 4） 清算退出 項(xiàng)目公司經(jīng)營不善，難以維持而申請破產(chǎn)清算，投資者不得不退出。此種退出時(shí)，按照法律相關(guān)規(guī)定予以實(shí)施。 5） 托管退出 企業(yè)因發(fā)展需要，聘請專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)或托管經(jīng)營公司進(jìn)行經(jīng)營，26 托管經(jīng)營公司在有償經(jīng)營前提下，將投資者從企業(yè)要素中分離出來，從而成為投資者間接退出方式。 6） 上市退出 上市退出，是指創(chuàng)業(yè)企業(yè)第一次向社會(huì)公眾發(fā)行股票，是風(fēng)險(xiǎn)資本最主要的、也是最理想的一種退出方式，大約有 30％的創(chuàng)業(yè)資本的退出都采用這種方式。本項(xiàng)目公司在發(fā)展過程中，會(huì)有上市需求，投資者可根據(jù)自身需要進(jìn)行股份的買入或售出，實(shí)現(xiàn)持有股份的自由流通。 7） 三板股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出 目前，《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法》（以下簡稱《 暫行辦法》）已經(jīng)實(shí)施。按照此暫行辦法，項(xiàng)目公司發(fā)展過程中，可以在該轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌股票轉(zhuǎn)讓，可以采取做市方式、協(xié)議方式、競價(jià)方式或證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式。 第七部分 風(fēng)險(xiǎn)控制 （ 一 ） 風(fēng)險(xiǎn) 市場風(fēng)險(xiǎn) 有市場就必然存在競爭，競爭對手的多寡，對手實(shí)力的強(qiáng)弱，都會(huì)對項(xiàng)目的經(jīng)營產(chǎn)生或多或少的影響。由于營銷與運(yùn)作的問題，沒有形成預(yù)計(jì)規(guī)模的客戶群，使收入銳減；而工資等成本隨市場行情上漲，都會(huì)造成經(jīng)營虧損。另由于合作方違反協(xié)議、合同等原因，會(huì)對經(jīng)營造成重大收益損失。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 27 倘若經(jīng)營性資金是通過借貸等融資方式獲得 ，財(cái)務(wù)費(fèi)用將受利率的影響較大。且在經(jīng)營過程中由于資金管理和運(yùn)作不善，造成現(xiàn)金流出現(xiàn)問題，使得流動(dòng)資金需求過大，從而進(jìn)一步增加融資難度并增加財(cái)務(wù)費(fèi)用，使經(jīng)營更加困難。 經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn) 對項(xiàng)目經(jīng)營而言，要有規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，但是也存在由于管理和對市場的判斷和決策錯(cuò)誤等原因，造成企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)導(dǎo)致經(jīng)營困難等產(chǎn)生的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)?；蛴捎诠芾韺觾?nèi)部發(fā)生矛盾或分歧，影響經(jīng)營計(jì)劃的實(shí)施，以致做出錯(cuò)誤決策等，都將影響企業(yè)經(jīng)營效益。 （ 二 ） 防控對策 建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 項(xiàng)目公司需要建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，從企業(yè)內(nèi)部 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)的鑒別、控制與監(jiān)督。具體為： 1）透明的財(cái)務(wù)制度及客戶服務(wù)體系，加強(qiáng)對合同等具有法律效力文本的管理。 2）項(xiàng)目公司內(nèi)部需要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，將企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與職工自身利益結(jié)合起來，充分調(diào)動(dòng)職工的積極性，共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。 3）項(xiàng)目公司的經(jīng)營要樹立居安思危的思想，及時(shí)、全面、準(zhǔn)確掌握政策、市場、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展、國內(nèi)外形勢等信息，科學(xué)分析和預(yù)測市場的變化，提出可靠的應(yīng)對和防范措施，對市場發(fā)生的變化及時(shí)做出正確判斷和進(jìn)行有效調(diào)整。 努力開拓市場 為了市場營銷的需要，項(xiàng)目公司應(yīng)加強(qiáng)市場的開拓和培育， 建立28 強(qiáng)有力的銷售隊(duì)伍和健全的銷售網(wǎng)路，開展多渠道、全方位的市場開拓工作，同時(shí)，在廣泛掌握市場信息和深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，做出科學(xué)的市場預(yù)測，以創(chuàng)新為手段，不斷創(chuàng)造潮流、創(chuàng)造需求，在滿足老客戶的基礎(chǔ)上，不斷開辟新的客戶群，增加收入的來源。 建立成本控制體系 項(xiàng)目公司需要加強(qiáng)內(nèi)部成本管理，建立科學(xué)高效的成本控制體系，嚴(yán)格控制預(yù)算外指出，努力降低成本，避免由于認(rèn)為操作和維護(hù)不當(dāng)造成的不必要損失。 建立“風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”制度 在項(xiàng)目公司未來的利潤分配方案中，考慮在進(jìn)行收益分配前，從稅后利潤中提取一定比例的資金，作為 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以備抵御一定限度內(nèi)的流動(dòng)資金風(fēng)險(xiǎn)。