關(guān)于派斯學(xué)院老師對金融產(chǎn)品需求狀況的調(diào)研分析報告-資料下載頁
2025-09-29 12:20本頁面
【導(dǎo)讀】2020年4月9日：擬定調(diào)研問題；2020年4月10日~11日：查詢收集資料；2020年4月12日：制定調(diào)查問卷模版及確定訪談對象和訪談內(nèi)容；2020年4月14日：討論補(bǔ)充問卷內(nèi)容并完善調(diào)查問卷；2020年4月15日：整理調(diào)研進(jìn)度表和會議紀(jì)要。本次調(diào)查問卷一共發(fā)放60份問卷，回收52份，其中有效問卷48份，無效問卷4份，有效問卷回收率80%。承受能力、短期風(fēng)險應(yīng)對方式、長期投資風(fēng)險偏好等方面。僅有%的人家庭年收入在15~30萬元范圍內(nèi)。下，其比例分別為%、%和%。選擇風(fēng)險較高的外匯和期貨的占比最低，分別只有%。的人是資產(chǎn)迅速增長，其他目的的有%。人有信心自己決定，有%的人對自己的決定信心不足。為所有被調(diào)查者中的20%。在期限偏好這一題調(diào)查中，有%的人偏好在。度，第一季度和第四季度的投資活動較少。在這道風(fēng)險承受能力的調(diào)查中，有%的人在本金無損失，能夠承擔(dān)部分本金損失。在投資期限內(nèi)接受較小的負(fù)面波動，只要回報能夠明顯高于定期存款。
【正文】 合對您的投資描述？ A、 我是活躍的投資者，希望自己進(jìn)行投資決策。（ ） B、 我有過多種投資活動，但也愿意聽些意見。（ ） C、 我有一些投資經(jīng)歷，希望得到專業(yè)指導(dǎo)。（ ） D、 我的投資活動比較少，愿 意得到專業(yè)指導(dǎo)。（ ） E、 除銀行存款外，我?guī)缀鯖]有其他投資。（ ） （投資目的）您的投資目的是？ A、 資產(chǎn)保值（ ） B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長（ ） C、資產(chǎn)迅速增長 ( ） D、其他（ ） （投資決策方式）您做投資決策方式？ A、 自己決定，并有信心。（ ） B、自己決定，但信心不足。（ ） C、參考投資顧問進(jìn)行。（ ） D、由我的投資顧問決定。（ ） （流動性要求）您投資金融產(chǎn)品的期限偏好是多久？ A、 1 年以下（ ） B、 12 年（含）（ ) C、 34 年（含）（ ） D、 510 年（ ） E、 10 年以上（ ） （投資時間）您一年中的投資主要集中在幾月份？ A、 13 月（ ） B、 46 月（ ） C、 79 月（ ） D、 1012 月（ ） （風(fēng)險承受能力）您投資產(chǎn)品的價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？ A、 本金無損失，但收益未達(dá)預(yù)期。（ ） B、出現(xiàn)輕微本金損失。（ ） C、本金 10%以內(nèi)的損失。（ ） D、本金 20%— 50%的損失。（ ） E、本金 50%以內(nèi)損失。（ ） （短期風(fēng)險應(yīng)對方式）如果短期內(nèi)您的投資遭受一些損失，但投資基本面并未改變，您會怎么做？ A、再買入，它曾是好投資，現(xiàn)在更加便宜，應(yīng)該追加投資。（ ） B、什么也不做，相信市場會好轉(zhuǎn)，靜等收回投資。（ ） C、買一部分，其余看情況而定。（ ） D、為避免更大虧損，先全部賣掉，在進(jìn)行其他高安全性的投資。（ ） E、擇機(jī)全部賣掉，不在進(jìn)行投資。（ ） 1（長期投資風(fēng)險偏好）您對長期投資收益和風(fēng)險所持的態(tài)度是什么？ A、 我希望承擔(dān)風(fēng)險，愿意為獲得較高回報而承受較大的負(fù)面波動，能夠承擔(dān)本金風(fēng)險。（ ） B、 我能夠承擔(dān)風(fēng)險，愿意接受一定范圍的負(fù)面波動以提高投資的潛在回報，能夠承擔(dān)部分本金損失。 11 （ ） C、 我對風(fēng)險的態(tài)度一般，愿意在投資期限內(nèi)接受較小的負(fù)面波動，只要回報能明顯高于定期存款。（ ） D、 我希望避免風(fēng)險，能夠接受輕微的價格波動，以追求高于定期存款的回報。（ ） E、 我不愿意承擔(dān)風(fēng)險，也不能接受投資的價值下跌。（ ）
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