【正文】 ）變更組織形式。 （三）變更注冊資本。 （四）變更公司住所。 （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。 34 （六）變更法定代表人。 （七）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。 （八）變更股東。 （九）分立或者合并。 （十）修改章程。 （十一）省經(jīng)信委規(guī)定的其他變更事項。 （二）融資 性擔(dān)保公司申請變更需具備的條件 嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》中業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制、監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定。 申請前 6 個月平均在保責(zé)任余額達到凈資產(chǎn)的 2 倍以上，其中注冊資本人民幣 1 億元以上的擔(dān)保公司申請增資的，應(yīng)達到 3 倍以上。 不低于凈資產(chǎn) 60%的自有貨幣資金用于存出保證金、銀行存款，以及投資國債、金融債券及企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品。 各類變更事項申請，原則上應(yīng)距上一次行政許可批準(zhǔn)之日起 6 個月以上。 35 擔(dān)保公司法人股不足注冊資本的 50%（含 50%）的 ，股權(quán)只能轉(zhuǎn)讓給法人股東，增資只能增加法人股；變更注冊資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)的，增資的原股東或新進入股東的資格條件參照設(shè)立的有關(guān)要求。 擔(dān)保公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，原則上 6 個月內(nèi)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓比例不得高于30%，新設(shè)立擔(dān)保公司 1 年內(nèi)股東不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)。 （三）申請材料 申請材料一式二份，按以下順序排列。 封面。 目錄。 縣（市）監(jiān)管部門推薦意見。 變更申請書。應(yīng)當(dāng)載明公司名稱、住所、注冊資本、變更事項、變更原因等。 股東會（董事會）決議、公司章程修正案。 上年度審計報告、信用評級報告及最近一個月 的財務(wù)報表，財務(wù)報表按《擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法》編制。 近 6 個月加蓋合作銀行公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細（提供一份原件）。 36 近 6 個月資金使用情況（所有帳戶貨幣資金余額匯總表，銀行對帳單或存單等復(fù)印件證明材料）。 變更具體事項材料。 變更名稱需提供企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書的復(fù)印件。 變更公司住所需提供營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，其中跨市遷址還需提供擬遷入地省轄市監(jiān)管部門的同意函。 變更注冊資本需提供驗資報告、擬出資人的資信證明材料（參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料中的相關(guān)內(nèi)容）。減少注冊資本需提供有關(guān)媒體上刊登的 注冊資本變更公告。 變更法定代表人需提供擬任法定代表人的基本情況和身份證明。 變更董事、監(jiān)事和高級管理人員需提交相關(guān)任職資格申請材料（參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的擬任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請材料）。 變更股東需提供新任股東的簡歷和資信證明材料（參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料說明中相關(guān)內(nèi)容）。 變更其他事項的，提交監(jiān)管部門要求的相關(guān)證明。 變更名稱、本省轄市范圍內(nèi)變更公司住所、無其他變更事項的章程修改和分公司的變更事項可簡化申請材料，提供 15項和第 9項的材料。 37 79 項材料需同時提供 電子文檔，其中原始文件提供 JPG格式（單頁 500K 以下）， 8 項提供 EXCEL 表格。 變更事項涉及經(jīng)營許可證載明事項的，應(yīng)繳回經(jīng)營許可證正、副本原件。 （四）融資性擔(dān)保公司終止申請材料 融資性擔(dān)保公司解散、被撤銷或破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提供以下申請材料一式二份，按以下順序排列。 封面。 目錄。 市、縣（市）監(jiān)管部門的審核意見。 終止申請書。應(yīng)當(dāng)載明公司名稱、住所、注冊資本、終止原因等。 營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件。 清算組出具的債務(wù)清償證明。 依法實施破產(chǎn)的，需提供人民法院的破產(chǎn)宣告。 經(jīng)營 許可證正、副本原件應(yīng)同時繳回。 四、申請程序 38 （一）設(shè)立（變更）擔(dān)保公司的，經(jīng)所在地縣（市）監(jiān)管部門輔導(dǎo)后，將申請材料（一式兩份）報送縣（市）監(jiān)管部門，縣（市）監(jiān)管部門在 5 個工作日內(nèi)提出推薦意見，將相關(guān)材料報送至省轄市監(jiān)管部門。省轄市的市區(qū)設(shè)立（變更）擔(dān)保公司的，直接向省轄市監(jiān)管部門提出申請；省屬單位設(shè)立（變更）擔(dān)保公司的，直接向省經(jīng)信委提出申請。 （二）省轄市監(jiān)管部門指定專人受理申請材料，向申請人出具材料受理單 ,并自收到材料之日起 5 個工作日內(nèi)，進行完整性和形式審查，對申請材料不齊全的，將需要補正的內(nèi)容及時 通知申請人。在申請人補正材料送達后正式受理申請， 10 個工作日內(nèi)完成現(xiàn)場調(diào)查審核工作并形成審核意見書，對審核通過的，行文上報省經(jīng)信委。 （三）省經(jīng)信委在每個月的最后 5 個工作日集中受理申請材料，于受理之日起 20個工作日內(nèi)進行全面審查，并作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。經(jīng)批準(zhǔn)的，按規(guī)定頒發(fā)（換發(fā)）融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。需要延長時間的，經(jīng)本部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可延長 10 個工作日，并將延時理由告知申請人。 （四）自省經(jīng)信委批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起 1 個月（設(shè)立外資擔(dān)保公司 3個月）內(nèi)，擔(dān)保公司持批準(zhǔn)文件和經(jīng)營許可證到工商行政管理 部門辦理相關(guān)工商登記手續(xù)。注冊登記完成后 10個工作日內(nèi)，將擔(dān)保公司法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件報所在地省轄市監(jiān)管部門和省經(jīng)信委。 五、其他事項 39 （一）公司制以外融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止參照本指引的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 （二）業(yè)務(wù)范圍的核定。成立不滿一年或注冊資本人民幣 1 億元以下（不含 1 億元）的擔(dān)保機構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍為《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）中第三章第十八條（一） — (五 )和第十九條（三）、（四）。其他擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍為《辦法》中第三章第十八條（一） — (五 )和第十九條的（一） — (四 )。增加再擔(dān)保業(yè) 務(wù)的，擔(dān)保機構(gòu)注冊資本應(yīng)在人民幣 3 億元以上且連續(xù)經(jīng)營兩年以上；增加其他業(yè)務(wù)的，應(yīng)提供相應(yīng)的證明材料。擔(dān)保公司未經(jīng)許可不得在工商營業(yè)執(zhí)照中增加任何經(jīng)營業(yè)務(wù)。 （三）驗資報告、擔(dān)保公司和法人股東的審計報告應(yīng)由各省轄市監(jiān)管部門確定的會計師事務(wù)所出具，或由具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具。 （四）本指引自發(fā)布之日起施行。本指引由省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）負責(zé)解釋。 終止申請書。應(yīng)當(dāng)載明公司名稱、住所、注冊資本、終止原因等。 營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件。 清算組出具的債務(wù)清償證明。 40 依法實施 破產(chǎn)的，需提供人民法院的破產(chǎn)宣告。 經(jīng)營許可證正、副本原件應(yīng)同時繳回。 四、申請程序 （一）設(shè)立（變更）擔(dān)保公司的，經(jīng)所在地縣（市）監(jiān)管部門輔導(dǎo)后，將申請材料（一式兩份）報送縣（市）監(jiān)管部門，縣（市）監(jiān)管部門在 5 個工作日內(nèi)提出推薦意見，將相關(guān)材料報送至省轄市監(jiān)管部門。省轄市的市區(qū)設(shè)立（變更）擔(dān)保公司的，直接向省轄市監(jiān)管部門提出申請；省屬單位設(shè)立（變更）擔(dān)保公司的，直接向省經(jīng)信委提出申請。 （二）省轄市監(jiān)管部門指定專人受理申請材料，向申請人出具材料受理單 ,并自收到材料之日起 5 個工作日內(nèi)，進行完整性和形式審查，對申請材料不齊全的，將需要補正的內(nèi)容及時通知申請人。在申請人補正材料送達后正式受理申請， 10 個工作日內(nèi)完成現(xiàn)場調(diào)查審核工作并形成審核意見書，對審核通過的，行文上報省經(jīng)信委。 （三）省經(jīng)信委在每個月的最后 5 個工作日集中受理申請材料，于受理之日起 20個工作日內(nèi)進行全面審查，并作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。經(jīng)批準(zhǔn)的，按規(guī)定頒發(fā)（換發(fā)）融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。需要延長時間的，經(jīng)本部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可延長 10 個工作日，并將延時理由告知申請人。 41 （四）自省經(jīng)信委批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起 1 個月（設(shè)立外資擔(dān)保公司 3個月）內(nèi)，擔(dān)保 公司持批準(zhǔn)文件和經(jīng)營許可證到工商行政管理部門辦理相關(guān)工商登記手續(xù)。注冊登記完成后 10個工作日內(nèi)，將擔(dān)保公司法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件報所在地省轄市監(jiān)管部門和省經(jīng)信委。 五、其他事項 （一）公司制以外融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止參照本指引的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 （二）業(yè)務(wù)范圍的核定。成立不滿一年或注冊資本人民幣 1 億元以下（不含 1 億元）的擔(dān)保機構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍為《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）中第三章第十八條（一） — (五 )和第十九條（三）、（四）。其他擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍為《辦法》中第三章第十八條（一） — (五 )和第十九條的（一） — (四 )。增加再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，擔(dān)保機構(gòu)注冊資本應(yīng)在人民幣 3 億元以上且連續(xù)經(jīng)營兩年以上；增加其他業(yè)務(wù)的，應(yīng)提供相應(yīng)的證明材料。擔(dān)保公司未經(jīng)許可不得在工商營業(yè)執(zhí)照中增加任何經(jīng)營業(yè)務(wù)。 （三）驗資報告、擔(dān)保公司和法人股東的審計報告應(yīng)由各省轄市監(jiān)管部門確定的會計師事務(wù)所出具，或由具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具。 （四）本指引自發(fā)布之日起施行。本指引由省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）負責(zé)解釋 42 附件二： 蘇州市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓合格單位 經(jīng)江蘇省經(jīng)濟和信息化委員會“融資性擔(dān)保機構(gòu)行政許可事項的批復(fù)”，至 2021 年 4 月底，蘇州市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓合格單位名單， 蘇州協(xié)和擔(dān)保投資有限公司 位列其中。 43 目 錄 一、擔(dān)保行業(yè)宏觀分析及蘇州擔(dān)保行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r 二、擬入股公司的基本狀況 三、公司未來業(yè)務(wù)方向及發(fā)展戰(zhàn)略 四、 公司未來的預(yù)期收益 測算 五、公司擬入股方式及比例 六、入股協(xié)和擔(dān)保公司利弊分析 七、 綜合 結(jié)論