融資擔(dān)保項(xiàng)目可行性研究報(bào)告-資料下載頁
2025-05-02 08:08本頁面
【正文】 上市高科技企業(yè)實(shí)施參股、控投、上市包裝，促成其成功上市；對中小企業(yè)提供擔(dān)保、再擔(dān)保和委托貸款；參與省公司上市；廣開中介產(chǎn)品，服務(wù)于中小企業(yè)。通過擔(dān)保、中介和資本運(yùn)作三大主業(yè)的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，為股東創(chuàng)造穩(wěn)定的回報(bào)，謀取最大利益。同時(shí)創(chuàng)造最大的社會效益。⑴公司的社會效益顯著。據(jù)統(tǒng)計(jì)，一個(gè)小型企業(yè)創(chuàng)造一個(gè)工作崗位需投資5萬元，按此推算，如果公司設(shè)置3000萬元股本，按照市政府規(guī)定的5倍放大系數(shù)，可新增就業(yè)3000余人，如果按盤活閑置資產(chǎn)或?qū)φ谏a(chǎn)經(jīng)營的企業(yè)發(fā)展給予支持，增加就業(yè)的機(jī)會更多；按資金周轉(zhuǎn)三次推算，可為當(dāng)?shù)刎?cái)政增收4500萬元。同時(shí)在改善我市投融資環(huán)境、招商引資、解決部分企業(yè)擔(dān)保問題、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面也發(fā)揮著不可低估的社會效益。⑵公司的經(jīng)濟(jì)效益較高，股東獲得的回報(bào)較高。業(yè)務(wù)收入：①計(jì)劃1000萬元的資金用于投資委托理財(cái)、買賣國債、企業(yè)債券和委托貸款，按年10%的綜合收益率計(jì)算，收入可達(dá)100萬元；②擔(dān)保業(yè)務(wù)按5倍放大，%的年收費(fèi)率計(jì)算，收入可達(dá)375萬元；③中介服務(wù)產(chǎn)品可達(dá)收入5萬元；④合理調(diào)度資金，實(shí)現(xiàn)存款利息及其它收益50萬元。上述四項(xiàng)合計(jì)業(yè)務(wù)總收入在530萬元以上。成本費(fèi)用：①依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入計(jì)劃，按規(guī)定提取兩項(xiàng)準(zhǔn)備金總額338萬元（合同解除，從資本科目返回收益科目188萬元）；②營業(yè)稅金及附加等按規(guī)定計(jì)征稅費(fèi)10萬元；③工資福利費(fèi)用40萬元；④業(yè)務(wù)招待、差旅費(fèi)用、會議費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用等10萬元?？傊С龊嫌?jì)398萬元。經(jīng)濟(jì)效益：根據(jù)以上業(yè)務(wù)收入和成本費(fèi)用，正常年份可實(shí)現(xiàn)利潤132萬元，按規(guī)定繳納所得稅后公司凈利潤為88萬元?？紤]按規(guī)定提取擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金338萬元，作為公司權(quán)益存在，%，比其他一般行業(yè)回報(bào)高。除了這些直接回報(bào)外，由于公司在功能上的特殊性，還能夠?yàn)楣蓶|帶來許多便利和潛在的不可預(yù)見的回報(bào)，能夠?yàn)楣蓶|搭建一個(gè)資本運(yùn)作的平臺，還能夠?yàn)楣蓶|疏通融資貸款的渠道。五、設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的風(fēng)險(xiǎn)分析公司在籌建和經(jīng)營運(yùn)作過程中，可能會存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。主要有以下三個(gè)方面：一是在籌備成立過程中，因各種原因?qū)е禄I建失敗，會給出資者造成一些人力、物力和財(cái)力等方面的損失；二是公司今后各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動，在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，也會存在經(jīng)營方面的風(fēng)險(xiǎn)；三是公司成立初期，面對各種新情況、新問題，需要一個(gè)磨合的過程。但是，我們相信，只要按市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律和現(xiàn)代企業(yè)制度及《公司法》的要求規(guī)范運(yùn)作，這些風(fēng)險(xiǎn)都是可以規(guī)避的，對出現(xiàn)的各種新問題也會盡快適應(yīng)，妥善解決。六、市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司前景展望公司的設(shè)立和發(fā)展，初步規(guī)劃為“兩步走”發(fā)展戰(zhàn)略：第一步，發(fā)起設(shè)立公司。第二步，在第一步基礎(chǔ)上，爭取省公司在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，并使之成為區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)。提出這一發(fā)展戰(zhàn)略的依據(jù)是：一是市信保中心經(jīng)過三年的運(yùn)作，對金融機(jī)構(gòu)和中小企業(yè)的影響力日漸增強(qiáng)，以市信保中心為主發(fā)起人設(shè)立的公司能夠更大程度地拓展擔(dān)保業(yè)務(wù)空間。二是有市政府和省信保中心的支持，發(fā)起設(shè)立公司條件已經(jīng)成熟。三是省公司有建立區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)的意向和趨勢，我市地處中心區(qū)位，地理環(huán)境條件優(yōu)越，加之我市信保中心同志在省信用擔(dān)保協(xié)會、省公司擔(dān)任重要職務(wù)的優(yōu)勢，只要腳踏實(shí)地做好工作，積極創(chuàng)造條件，爭取省公司參與發(fā)起、爭取省公司在建立分支機(jī)構(gòu)是可能的。 綜上所述，盡快設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司，符合《公司法》及國家有關(guān)法律法規(guī)的要求，有廣闊的市場發(fā)展空間，有得天獨(dú)厚的政策優(yōu)勢，并為全市中小企業(yè)的發(fā)展和我市國民經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出貢獻(xiàn)，能收到良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。公司設(shè)立是可行的。七、設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司存在的主要困難及解決的途徑按照最佳方案選擇，公司一期募股規(guī)模3000萬元，除省信保中心和我市其它發(fā)起人投資外，作為公司設(shè)立主要發(fā)起人的市信保中心投資應(yīng)不少于1500萬元，這是公司設(shè)立的關(guān)鍵。在市信保中心的資本金得以補(bǔ)充后，市信保中心拿出一定比例的資本金投資發(fā)起設(shè)立公司，充分發(fā)揮市信保中心和公司的職能互補(bǔ)作用，促進(jìn)我市信保服務(wù)業(yè)的發(fā)展。八、設(shè)立市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司的步驟 公司發(fā)起人及成員的設(shè)想。由省信保中心、市信保中心作為主發(fā)起人，聯(lián)絡(luò)我市部分法人和自然人作為成員。公司資本金設(shè)計(jì)為3000萬元以上。 設(shè)立公司具體步驟和時(shí)間安排第一步：批準(zhǔn)市信保中心投資發(fā)起公司，并對上述困難給以解決。第二步：宣傳發(fā)動，簽訂意向書，5個(gè)月完成。 第三步：簽訂發(fā)起協(xié)議書，使公司具備驗(yàn)資條件，3個(gè)月完成。第四步：召開設(shè)立大會，辦理注冊、稅務(wù)登記等相關(guān)手續(xù)，1個(gè)月完成。第五步：揭牌儀式及新聞發(fā)布會，1個(gè)月完成。按照以上步驟，爭取年12月底投入運(yùn)行。21
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