微觀經(jīng)濟學課件第3章消費者行為理論-資料下載頁
2025-05-15 04:27本頁面
【正文】 03 4 6 8 9 10357ecI 1I 2替代效應 024681 2 7YX 15103 4 6 8 9 10357ejI 1I 29收入效應 教材 P103 圖 3－ 17 第五節(jié) 不確定性和風險 【 *】 一、不確定性 二、不確定性與彩票 三、期望效用和期望值的效用 四、消費者的風險偏好 第五節(jié) 不確定性和風險 【 *】 一、不確定性 完全信息假定； 完全信息 ?確定性。 不完全信息的現(xiàn)實； 不完全信息 ?不確定性。 二、不確定性與彩票 概率 [Probability] 又稱或然率、幾率。 —— 表示某件特定的事件發(fā)生的可能性數(shù)字，用實際發(fā)生的次數(shù)與可能發(fā)生的次數(shù)之比表示。 P(A)=?=181。/n A— 隨機事件 P(A)— 隨機事件 A發(fā)生的概率。 n— 在相同的條件下，重復試驗的次數(shù)。 181?！?在 n次試驗中，事件 A發(fā)生的次數(shù)。 彩票中獎的概率： A— 中獎， B— 不中獎。 P(A)— 買一張彩票中獎的概率。 P(B)— 買一張彩票不中獎的概率。 n— 彩票發(fā)行總量。 181?！?中獎彩票數(shù)量。 P(A)=?=181。/n P(B)=1－ ?=(n－ 181。)/n 彩民所面臨的不確定性結果： W0— 彩民的初始貨幣財富或如果不購買彩票可以持有的貨幣財富。 W1— 中獎，彩民所擁有的貨幣財富。 W2— 不中獎，彩民所擁有的貨幣財富。 C— 彩民購買彩票的成本。 R— 中獎的獎金。 W1＝ W0－ C＋ R W2＝ W0－ C 例： W0＝ 100元 C＝ 5元 R＝ 200元 W1＝ 100－ 5＋ 200＝ 295元 W2＝ 100－ 5＝ 95元 P(A)=?=％ P(B)=1－ ?=％ 三、期望效用和期望值的效用 期望效用 [Expected Utility] —— 消費者在不確定情況下可能得到的各種結果的效用的加權平均數(shù)。 期望值 [Expected Value] —— 消費者在不確定情況下所擁有的財富的加權平均數(shù)。 期望值的效用 [Utility of Expected Value] —— 消費者在不確定情況下所擁有的財富的加權平均數(shù)的效用。 例： 期望效用函數(shù)： E{U[?。W1, W2]}=?U(W1)+(1－ ?)U(W2) =?U(295)+?U(95) 期望值 [W]: W＝ ?W1+(1－ ?) W2 ＝ ?295+?95 ＝ +=100 期望值的效用： U[?W1+(1－ ?) W2]=U(100) 四、消費者的風險偏好 風險規(guī)避者 U[?W1+(1－ ?)W2]?U(W1)+(1－ ?)U(W2) U(100)?U(295)+?U(95) 風險愛好者 U[?W1+(1－ ?)W2]?U(W1)+(1－ ?)U(W2) U(100)?U(295)+?U(95) 風險中立者 U[?W1+(1－ ?)W2]＝ ?U(W1)+(1－ ?)U(W2) U(100)=?U(295)+?U(95) 風險規(guī)避者的效用函數(shù) W U[?W1+(1－ ?) W2] U(W) ?U(W1)+(1－ ?)U(W2) U(W1) U(W2) A B U(W) W2 O W1 ? W1+(1－ ?)W2 教材 P109圖 3－ 19 風險愛好者的效用函數(shù) W U[?W1+(1－ ?) W2] U(W) ?U(W1)+(1－ ?)U(W2) U(W1) U(W2) A B U(W) W2 O W1 ? W1+(1－ ?)W2 教材 P110圖 3－ 20 風險中立者的效用函數(shù) W U[?W1+(1－ ?) W2] U(W) ?U(W1)+(1－ ?)U(W2) U(W1) U(W2) A U(W) W2 O W1 ? W1+(1－ ?)W2 教材 P110圖 3－ 21 第三章 教學要求 。 。 。 。 。 。 。 。 。 作業(yè)： 區(qū)別。 P67第 1題的第 (1)、 (2)、 (3)問。 P67第 2題。 x1商品和 x2商品的收入不變，且 x1和 x2的價格不變，當 時，該消費者應當如何調(diào)整兩種商品的購買量？為什么？ MUx2 Px2 MUx1 Px1
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