國際貨幣金融法概述-資料下載頁
2025-05-12 20:55本頁面
【正文】 特點(diǎn)：◆借款人與牽頭行的原有債務(wù)消滅 ◆牽頭行和參與銀行不承擔(dān)連帶責(zé)任 ◆須取得借款人的同意 實(shí)踐中：可轉(zhuǎn)讓貸款證書（ Transferable loan Certificate,TLC） 代理銀行簽發(fā)的，代表借款人與銀團(tuán)所有成員的書面文件。借款人事先表示將日后接受可能發(fā)生的合同更新安排。 ? 轉(zhuǎn)貸款（ SubLoan） 牽頭銀行以借款方式將參與貸款權(quán)授予其他貸款銀行。 特點(diǎn)： ◆ 牽頭銀行與借款人之間存在直接的借款合同 ◆ 參與銀行與借款人之間不存在直接的借款合同 ◆ 參與銀行向牽頭銀行提供的貸款是無追索權(quán)的貸款 ◆ 參與銀行的還款請(qǐng)求權(quán)只能對(duì)特定的資金來源主張 ? 實(shí)踐中：可轉(zhuǎn)讓參與證書（ Transferable Participation Certificate, TPC） ? 債權(quán)讓于（ Assignment） 牽頭銀行將其與借款人訂立的借款協(xié)議中部分貸款權(quán)利連同其收益轉(zhuǎn)讓給其他貸款銀行 特點(diǎn)： ◆ 參與銀行對(duì)借款人有直接的請(qǐng)求權(quán) ◆ 一般無須借款人的同意 ◆ 參與行不履行自己的貸款義務(wù)時(shí)，牽頭行仍要對(duì)借款人承擔(dān)相應(yīng)的貸款義務(wù)。 ? 隱行代理 /非公開代理 （ Undisclosed Agency） 牽頭銀行代理銀團(tuán)其他成員與借款人簽訂貸款協(xié)議，不披露代理人身份。 特點(diǎn)：只有牽頭銀行有請(qǐng)求權(quán) ? 案例 1：甲國 A公司為建一個(gè)項(xiàng)目，委托乙國 B銀行作為牽頭銀行組織直接參與型銀團(tuán)貸款。 B銀行招募 C銀行、 D銀行、和 E銀行參加銀團(tuán)。在銀團(tuán)協(xié)議中，約定 B、 C、 D、 E各銀行的參與比例分別是 40％、 30％、 20％和 10％，并指定B銀行為代理銀行，在 B銀行名下設(shè)立了一個(gè)獨(dú)立的信托賬戶。在招募過程中發(fā)放的 “ 招募情況備忘錄 ” 中規(guī)定， B銀行對(duì)因疏忽造成的不正確說明免責(zé)。 問： ? 假如在貸款協(xié)議執(zhí)行中， B銀行未能及時(shí)提供貸款， A公司是否能向其他幾家銀行要求承擔(dān)連帶責(zé)任，承擔(dān) B銀行的貸款義務(wù)？ 假如在貸款協(xié)議執(zhí)行中， C銀行發(fā)現(xiàn) B銀行在“ 信息備忘錄 ” 中由于疏忽對(duì) A公司財(cái)務(wù)狀況的說明有誤， C銀行能否追究 A銀行的責(zé)任？ 如果在 A公司按貸款協(xié)議向 B銀行支付了銀團(tuán)各銀行的貸款本息之后，而 B銀行在將還款給各參與銀行之前破產(chǎn)了， 那么各參與銀行能否向 A公司償還貸款本息？如果不能，各參與銀行通過何種途徑收回本息？ ? 案例 2： A銀行與 B公司簽訂了一份國際貸款協(xié)議。后來， A銀行感到提供貸款的壓力很大，想吸收 X銀行和 Y銀行進(jìn)來。 X銀行以轉(zhuǎn)貸款的方式加入， Y銀行以權(quán)利讓與的方式加入， A銀行并未完全退出。后來， B公司未能按時(shí)還款。e [問題 ] ’ 1．間接參與型國際銀團(tuán)貸款中牽頭銀行將貸款轉(zhuǎn)讓給其他參與銀行的方式有哪些 ? 2．本案中， A銀行、 X銀行和 Y銀行是否都有權(quán)直接要求 B公司償還貸款？為什么 ?
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