【正文】 。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。 學(xué)習(xí)上： 通過了 cfp 考試，目前已經(jīng)具備了 afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。 工作上： 1)、積極營銷新客戶 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 xxx 萬元。 2)細(xì)心維護(hù)老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以 此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 xxx 多萬元的貴金屬，為我行增加了 xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。 3)耐心解答客戶問題 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持 24 小時開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電 話就是對我的信任。 4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷 在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了 xxx、 xxx、 xxx 和 xxx 單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。 二、工作中存在的不足 部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。 營銷力度有待提高。 三、工作打算 業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。 營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。精心推薦 工作總結(jié) ppt|工作總結(jié)怎么寫 |工作總結(jié)開頭 |工作總結(jié)結(jié)尾 |工作總結(jié)報告 第四篇：理財顧問 理財顧問（顧問型） 工作描述： 五六年前，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷增長，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇?qiáng)烈，專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財顧問的工 作主要包括： 與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議； 指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債帳目，對客戶財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。 及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報告。 核心競爭力： 知識要求：財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。 技能要求：英語熟練 經(jīng)驗要求：有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗。 職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問題的能力，善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心，具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對的獨立性。 職業(yè)現(xiàn)狀： 個人理財興起于美國上世紀(jì) 90 年代初，成熟于 90 年代末，經(jīng)過10 余年的發(fā)展，獨立理財顧問已經(jīng)成為一個新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲蓄額已超過 10 萬億元。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有 78％的被調(diào)查者對理財服務(wù)有需求； 50％以上的人愿意為理財服務(wù)支付費用。未來10 年里，我國個人理財市場將以年均 30％的 速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照 1 個理財顧問服務(wù) 100 人估算，國內(nèi)理顧問的缺口至少 10 萬人。但目前國內(nèi)還沒有專門的理財顧問，從事理財規(guī)劃的專業(yè)人士散見于保險、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對具有專業(yè)背景的本土理財顧問的需求蓄勢待發(fā)。 風(fēng)險與回報： 從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴(yán)格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、 豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。 理財規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細(xì)心、謹(jǐn)慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細(xì)致耐心的服務(wù)的優(yōu)點。不過，這個職業(yè)是一個非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動蕩的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業(yè)中如魚得水。 理財顧問的收入有三部分：包括財務(wù)顧問費、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專業(yè)認(rèn)為國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在 10 萬到 100 萬元人民幣之間。 職業(yè)趨勢： 發(fā)展路徑：《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》將理財師分為兩個等級，分別是理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。而目前市場上有關(guān)理財師的認(rèn)證項目有近十種，包括注冊理財規(guī)劃師（ CFP）認(rèn)證、財務(wù)顧問師（ RFC）認(rèn)證、公認(rèn)財務(wù)顧問師（ ChFC）認(rèn)證、注冊財務(wù)策劃師（ RFP）認(rèn)證、特許財富管理師（ CWM）認(rèn)證、注冊金融分析師（ CFA）認(rèn)證等。在國外，最具權(quán)威性的認(rèn)證項目是注冊理財規(guī)劃師（ CFP），簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外，只有獲得 CFP 資格的人員才能 從事個人理財業(yè)務(wù)。 轉(zhuǎn)型機(jī)會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務(wù)咨詢方向發(fā)展 . 第五篇：理財顧問工作職責(zé) 理財顧問工作職責(zé)（客服員工制度） 負(fù)責(zé)為公司開發(fā)潛在客戶； 為客戶建立、提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)； 為客戶提供專業(yè)的賬戶管理及最新的市場信息； 為客戶提供貴客服務(wù)。 建交客戶檔案，并進(jìn)行跟蹤服務(wù)； 有效管理營銷團(tuán)隊 制定本部門工作操作流程及部門計劃 相互配合，完成部 門指標(biāo)以及公司交辦其他事項。