【正文】 。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。 學(xué)習(xí)上： 通過(guò)了 cfp 考試，目前已經(jīng)具備了 afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。 工作上： 1)、積極營(yíng)銷新客戶 有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái) xxx 萬(wàn)元。 2)細(xì)心維護(hù)老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以 此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 xxx 多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了 xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。 3)耐心解答客戶問(wèn)題 經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持 24 小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)顧問(wèn)將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電 話就是對(duì)我的信任。 4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷 在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了 xxx、 xxx、 xxx 和 xxx 單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。 二、工作中存在的不足 部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。 營(yíng)銷力度有待提高。 三、工作打算 業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。 營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。精心推薦 工作總結(jié) ppt|工作總結(jié)怎么寫(xiě) |工作總結(jié)開(kāi)頭 |工作總結(jié)結(jié)尾 |工作總結(jié)報(bào)告 第四篇：理財(cái)顧問(wèn) 理財(cái)顧問(wèn)（顧問(wèn)型） 工作描述： 五六年前，理財(cái)對(duì)普通市民來(lái)說(shuō)還是個(gè)陌生的字眼，而隨著我國(guó)個(gè)人財(cái)富的不斷增長(zhǎng)，人們理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越強(qiáng)烈，專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)因此而迅速“串紅”。就像律師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為我們提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財(cái)顧問(wèn)的工 作主要包括： 與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議； 指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債帳目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。 及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告。 核心競(jìng)爭(zhēng)力： 知識(shí)要求：財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。 技能要求：英語(yǔ)熟練 經(jīng)驗(yàn)要求：有證券、保險(xiǎn)、銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。 職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問(wèn)題的能力，善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心，具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對(duì)的獨(dú)立性。 職業(yè)現(xiàn)狀： 個(gè)人理財(cái)興起于美國(guó)上世紀(jì) 90 年代初，成熟于 90 年代末，經(jīng)過(guò)10 余年的發(fā)展，獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)已經(jīng)成為一個(gè)新興的職業(yè)。而我國(guó)內(nèi)居民儲(chǔ)蓄額已超過(guò) 10 萬(wàn)億元。據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有 78％的被調(diào)查者對(duì)理財(cái)服務(wù)有需求； 50％以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。未來(lái)10 年里，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將以年均 30％的 速度高速增長(zhǎng)，將成為繼美國(guó)、日本和德國(guó)之后個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)極具潛力的國(guó)家。專家介紹，按照 1 個(gè)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) 100 人估算，國(guó)內(nèi)理顧問(wèn)的缺口至少 10 萬(wàn)人。但目前國(guó)內(nèi)還沒(méi)有專門的理財(cái)顧問(wèn)，從事理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士散見(jiàn)于保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對(duì)具有專業(yè)背景的本土理財(cái)顧問(wèn)的需求蓄勢(shì)待發(fā)。 風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)： 從事個(gè)人金融理財(cái)工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過(guò)嚴(yán)格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書(shū)的專業(yè)人員。理財(cái)規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對(duì)客戶整個(gè)人生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、 豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。 理財(cái)規(guī)劃師并沒(méi)有男女的限制。女性有著細(xì)心、謹(jǐn)慎、更不容易出差錯(cuò)、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細(xì)致耐心的服務(wù)的優(yōu)點(diǎn)。不過(guò)，這個(gè)職業(yè)是一個(gè)非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對(duì)市場(chǎng)動(dòng)蕩的時(shí)候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個(gè)行業(yè)中如魚(yú)得水。 理財(cái)顧問(wèn)的收入有三部分：包括財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專業(yè)認(rèn)為國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在 10 萬(wàn)到 100 萬(wàn)元人民幣之間。 職業(yè)趨勢(shì)： 發(fā)展路徑：《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》將理財(cái)師分為兩個(gè)等級(jí)，分別是理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師兩類。而目前市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種，包括注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（ CFP）認(rèn)證、財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（ RFC）認(rèn)證、公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（ ChFC）認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（ RFP）認(rèn)證、特許財(cái)富管理師（ CWM）認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師（ CFA）認(rèn)證等。在國(guó)外，最具權(quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（ CFP），簡(jiǎn)稱“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”。在國(guó)外，只有獲得 CFP 資格的人員才能 從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。 轉(zhuǎn)型機(jī)會(huì)：理財(cái)顧問(wèn)不僅能在保險(xiǎn)、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時(shí)也可往管理咨詢、財(cái)務(wù)咨詢方向發(fā)展 . 第五篇：理財(cái)顧問(wèn)工作職責(zé) 理財(cái)顧問(wèn)工作職責(zé)（客服員工制度） 負(fù)責(zé)為公司開(kāi)發(fā)潛在客戶； 為客戶建立、提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)； 為客戶提供專業(yè)的賬戶管理及最新的市場(chǎng)信息； 為客戶提供貴客服務(wù)。 建交客戶檔案，并進(jìn)行跟蹤服務(wù)； 有效管理營(yíng)銷團(tuán)隊(duì) 制定本部門工作操作流程及部門計(jì)劃 相互配合，完成部 門指標(biāo)以及公司交辦其他事項(xiàng)。